Automatizálási rendszer biztosítási tevékenységekhez. Bankbiztosítás automatizálása Biztosító szervezetek automatizálása bankokkal való együttműködéshez
Attól, hogy milyen jó a biztosítási szerződések megkötésének automatizált folyamata Számos mutató függ a biztosítótársaságoktól vagy biztosítási alkuszoktól:
- a szerzõdõk szolgáltatásának minõsége és gyorsasága a biztosítási szerzõdés megkötésekor
- az információs rendszerbe történő információbevitel munkavállalói munkaerőköltsége
- a bevitt információ minősége és feldolgozási képessége
- munkaerőköltségek a vállalati alkalmazottak tájékoztatása a biztosítási feltételek változásairól
- a bizalmas információk elkülönítése a vállalat alkalmazottai között
- ellenőrzési és felügyeleti mechanizmusok
- lehetőség a szükséges információk gyors megszerzésére
A biztosító vagy biztosítási alkusz tevékenységének automatizálásának fő célja egy olyan információs mező létrehozása, amely a társaságban felhasznált összes szükséges információt tartalmazni fogja. Minél nagyobb ez az információs mező és minél szélesebb a műveletek lefedettsége, a hatékonyabb művek Biztosítótársaság vagy biztosítási Alkusz.
Nézzük meg a folyamatot és a leggyakoribb lehetőség diagramját biztosítási szerződések könyvelése:
A konstrukció lehetőségei eltérőek lehetnek, de a legtöbb esetben a cégek tevékenysége nem teljesen automatizált, így marad az ún. „kézi munka”. Különféle módon nyilvánulhat meg:
- megkötött biztosítási szerződés alapján az üzemeltető vagy ügynök által a rendszerbe történő információbevitel, vagy fájlokból történő letöltés, amely többletmunkaköltséget igényel;
- módszertani információk továbbítása a különféle biztosítási termékek biztosítási díjai kiszámításának feltételeiről és eljárásáról;
- adatok továbbítása az információs rendszerből az értékesítési osztály dolgozóinak;
- kettős munka az információk különböző adatbázisokban való megjelenítésén (például a biztosításban és a számvitelben).
Minden konkrét helyzetben többféle lehetőség lehetséges, előfordul, hogy nincs információs rendszer, és rögtönzött programok vezetik a nyilvántartást.
Ennek eredményeként, miközben spórolunk tovább üzleti folyamatok automatizálása, a vállalatok naponta veszítenek a munka termelékenységében, ami az általuk nyújtott szolgáltatások minőségében és ennek eredményeként a versenyképességben nyilvánul meg. A meghozott döntések hatékonysága és minősége is csökken a megfelelő időben történő pénzügyi és vezetési információk hiánya miatt.
Nézzünk egy példát a biztosítási könyvelés automatizálása az oldat felhasználásával HIRDETÉSEK: "Biztosítási szerződések elszámolása 8.2" , amelyet az ADS Soft fejlesztett ki a biztosítók és biztosítási alkuszok tevékenységének automatizálásában szerzett sokéves tapasztalat alapján.
Szoftveres megoldási képességek:
- az ügynökök munkájának on-line megszervezése információs adatbázissal, még gyenge kommunikációs csatornák mellett is (a GPRS kapcsolat mobiltelefonról kellően gyors)
- biztosítási szerződések könyvelése(autóbiztosítás, ingatlan, NS, OSAGO)
- automatikus díjszámítás(számológép)
- a biztosítási szerződés megújításának automatizálása
- nyomtatási irányelvek, pályázatok és egyéb űrlapok
- fizetési könyvelés valamint a biztosítási szerződések szerinti fizetési számlák
- jutalékos könyvelés
- szigorú beszámolási formák elszámolása(BSO) a felelős alkalmazotthoz és a tárolóhelyhez rendelt
- szerződések alapján vezetői jelentés beszerzéseés következtetéseik statisztikai adatai, fizetések és késedelmes fizetések, a szükségességről szerződések meghosszabbítása, amelynek érvényességi ideje lejár, a nyomtatványok helye és mennyisége és egyéb információk szerint
- SMS üzenetek küldése (értesítések)
- adatcsere az 1C programmal: Számvitel 8 automatikusan, vagy cserélje ki más rendszerekkel külső fájlok segítségével
Szempontból a bizalmas információk biztonsága és védelme, a megoldás lehetővé teszi, hogy a felhasználók munkáját csak az általuk megkötött biztosítási szerződésekkel szervezzék meg. A többszintű felhasználói struktúra viszont lehetővé teszi a vezetők számára, hogy információkat lássanak a nekik alárendelt alkalmazottak szerződéseiről. A konfigurált szerepek mechanizmusai pedig lehetővé teszik az alkalmazottak funkcióinak korlátozását az információs rendszerrel végzett munka során.A biztosítási és számviteli tevékenységek automatizálásának területei:
Folyamat biztosítási alkusz automatizálás vagy biztosítótársaság, zónákra osztható, és mindegyiket figyelembe veheti:
- A biztosítási szerződéskötés folyamatának automatizálása
- Szigorú jelentési formák könyvelésének automatizálása
- Biztosítási könyvelés automatizálása
A biztosítási szerződéskötés folyamatának automatizálása:
Folyamatleírás:
A biztosítási szerződéskötés folyamata mindenki számára ismert, és a következőkből áll:
- Biztosító kiválasztása (biztosítási alkusz megkeresésekor)
- Információgyűjtés a kötvénytulajdonosról, a jármű vezetésére jogosultakról és más szerződő felekről
- Minden szükséges dokumentumról fénymásolat készítése
- Biztosítási kötvény, A-7 nyugták és egyéb szigorú bejelentőlapok kitöltése
- Pénzeszközök átvétele a kötvénytulajdonostól
A probléma megoldása:
Nézzük meg, hogyan lehet automatizálja a biztosítási ügynök és a front office munkáját az oldat felhasználásával ADS: "Biztosítási szerződések elszámolása 8.2"
Az adatbázissal való munkavégzés képességének köszönhetően webböngészőkön keresztül minimális kommunikációs csatornával, megszűnik az adatok feldolgozása és az adatbázisba való bevitel kettős munkája. Az ügyféllel való találkozáskor az ügyintéző azonnal beviszi az információkat egy adatbázisba, amely alapján biztosítási kötvényt, kérelmet vagy a biztosítási termék által biztosított egyéb nyomtatott űrlapot nyomtathat. Ezen túlmenően a KFT biztosítási szerződés megkötésekor automatikusan ki tudja számítani a biztosítási díj összegét.
A biztosítási szerződés kifizetésekor az ügynök A-7 nyugtát állít ki a szerződőnek, és elfogadja a pénzeszközöket. A pénzeszközök átvételének ténye megjelenik a rendszerben, és azonnal láthatóvá válik a vezető számára. Ezen túlmenően a biztosítási szerződés adatainak rendszerbe történő bevitelekor a szigorú bejelentőlapok automatikusan leírásra kerülnek, és ebből kifolyólag nem szükséges az anyagilag felelős személy megfelelő jelentések benyújtása.
Tekintettel arra, hogy minden információ bekerül az adatbázisba, semmi sem akadályozza meg az ügynököt és a vezetőket abban, hogy minden szükséges információt megkapjanak a lejárt fizetésekről, a hamarosan megszűnő biztosítási szerződésekről, valós idő.
További előnynek tekinthető, hogy a biztosítási feltételek vagy a nyomtatott forma változása esetén a vezetőnek erről nem kell értesítenie a dolgozókat, ehhez elegendő az információs rendszerben elvégezni a szükséges beállításokat a háttérben és a Az aktuális információk azonnal elérhetővé válnak. Kiegészítő lehetőség " SMS értesítési modul" lehetővé teszi az ügyfelek tájékoztatásának megszervezését a megújításokról, emlékeztetőket a hozzájárulásokra, vagy például gratulációt küldhet.
Pozitív megállapítások:
- biztosítási szerződés megkötésekor nincs szükség kettős munkára;
- a rendszerbe történő adatbevitel folyamata helyben, szerződéskötéskor történik;
- szabályzatok automatikus nyomtatása, az ügynöki idő csökkentése;
- a biztosítási díj automatikus kiszámítása (kalkulátor), csökkenti az ügynöki időt;
- a biztosítási feltételek változásai azonnal és az ügynökök szükségszerű tájékoztatása nélkül megjelennek;
- a vezetők valós időben kapnak információkat;
- az ügynökök megkapják az ügyfelekkel való együttműködéshez szükséges információkat (hosszabbítás, be nem fizetett biztosítási díj bejelentése);
- A szigorú bejelentőlapok rögzítésének folyamata automatizált.
A könyvelés automatizálása szigorú jelentési űrlapokhoz (SSR)
Folyamatleírás:
A szigorú bejelentőlapok elszámolásának folyamata (BSO elszámolás) kényelmetlenséget okoz mind a biztosítónak, mind a biztosítási alkusznak. A nyomtatványok és típusaik nagy száma miatt. A biztosítók és az alkuszok könyvelése között nincs alapvető különbség, kisebb eltérések vannak a bizonylatok menetében.
A legbonyolultabb folyamat a cégnél végzett leltározás, amely a nyomtatványok egységes információinak hiányában különösen nehézzé válik. Ezen kívül célszerű figyelembe venni az egyes szigorú bejelentőlapok állapotát (tiszta, sérült stb.).
A probléma megoldása:
Szoftver " ADS: Biztosítási szerződések elszámolása 8,2" lehetővé tesz teljesen automatizálja a szigorú jelentési űrlapok rögzítésének folyamatátés tükrözi a teljes dokumentumfolyamatot. A program minden nyomtatványtípushoz megadja a beállításokat, például a kötelező gépjármű-felelősségbiztosításokra vonatkozó információkat tárolni és kondíciónként ellenőrizni kell, így a program nem hagyja ki az űrlap kiírását az „ellopott” státuszú szerződés megkötésekor. ”. A program blokkolja ezt a műveletet, és megakadályozza, hogy lehetetlen információkat adjon meg. Az általános számozott űrlapoknál pedig például eltávolíthatja a csekkbeállítást, mert Nem jelentenek különösebb értéket a vállalat számára.
A program biztosítja kezdeti egyenlegek betöltése, egy speciális mechanizmus segítségével automatikus üzemmódban, amely megkönnyíti a helyes információk bevitelét a rendszerrel való munka megkezdésekor.
A program lehetővé teszi a beérkezett, elköltözött és kiírt nyomtatványkötegek nyilvántartását része az egyes űrlapoknak vagy egy sor formát. Ezen túlmenően a biztosítási szerződés ügynök általi megkötésekor, Az űrlap automatikusan lekerül, amely nem igényel további lépéseket az ügynök részéről.
Jelentési rendszer lehetővé teszi egy adott forma vagy formák elhelyezkedésének, mozgásának történetének és egyenlegeinek megtekintését az egyes pénzügyileg felelős személyek összefüggésében.
Pozitív megállapítások:
- az űrlapok bármilyen mozgásának tükrözése egyetlen rendszerben on-line
- gyors áttekintés a nyomtatványok aktuális mennyiségéről és állapotáról minden anyagilag felelős munkavállaló esetében
- képes gyorsan meghatározni az űrlapok kiadásának szükségességét
- a műveletek ellenőrzése és a rendszerben való helytelen tükröződés lehetetlensége
- a cégnél végzett leltározás automatizálása
- a nyomtatványok keresésének alkalmazotti munkaerőköltségeinek csökkentése
Biztosítási könyvelés automatizálása
Folyamatleírás:
A biztosítási könyvelést nagyon gyakran a könyveléstől elkülönítve vezetik. Ezzel a sémával vannak olyan folyamatok, amelyek automatizálást igényelnek:
- biztosítási szerződések tükröződése
- a biztosítási szerződések szerinti kifizetések tükrözése
- jutalékkalkuláció
- a tranzakciók tükrözése szigorú jelentési formák segítségével
Ezeket a műveleteket gyakran manuálisan hajtják végre, ami a könyvelő munkáját igényli.
A probléma megoldása:
Alkalmazási megoldásban "HIRDETÉS: Biztosítási szerződések elszámolása 8.2" Ezek a folyamatok automatizáltak a programmal való munkához 1C: Számvitel 8, használva cseretervek(hasonlóan a programok közötti adatcsere mechanizmusához 1C: Számvitel 8 és 1C: Kereskedelmi menedzsment vagy 1C: Fizetés és HR menedzsment). Így például az ügyfél-bank rendszeren keresztül történő fizetés fogadásakor az 1C: Accounting 8 rendszerbe való betöltése után a fizetéssel kapcsolatos információk adatcserével az információs adatbázisba vándorolnak. ADS: Biztosítási szerződések elszámolása 8.2. Vagy a biztosítási szerződésekre és a jutalék összegére vonatkozó információk az ellenkező irányba kerülnek áthelyezésre.
Pozitív megállapítások:
- A biztosítási információk automatikusan megjelennek a könyvelési programban, és tehermentesítik a könyvelőt
- az emberi tényező okozta hibák kizártak
- az információ a beérkezésükkor jelenik meg, és nem függ közvetlenül a könyvelő munkájától
Tehát a megoldást használva biztosítási szerződések könyvelése az emelvényen 1C: Enterprise 8.2, mint egységes információs rendszer számára biztosítási ügyletek elszámolása, új lehetőségeket nyit meg a biztosítótársaság vagy a biztosítási alkusz számára az információk valós idejű ellenőrzésére és megszerzésére.
Ennek a megoldásnak a megvalósítása lehetővé teszi:
- vezetői jelentéseket kaphat, és valós időben ellenőrizheti a vállalat tevékenységeit;
- automatizálja a biztosítási szerződések megkötésének folyamatát, és megszabaduljon a kettős munkaerőtől;
- a biztosítási szerződésekkel kapcsolatos bizalmas információk körülhatárolása;
- automatizálja a szigorú beszámolási űrlapok elszámolását, a hozzájárulások és jutalékok tükrözését;
- automatizálja az adatcserét a biztosítás és a számvitel között;
- eszközöket biztosít a vezetőknek és ügynököknek a vállalat ügyfeleivel való együttműködéshez;
- új szolgáltatást nyújtani az ügyfeleknek „SMS-értesítések” formájában;
Biztosítás – az egyik leginkább információban gazdag és leginkább információfüggő vállalkozástípus. Az automatizálás a biztosítótársaságok fejlesztési stratégiájának egyik fő eleme. Egy biztosítónál minden üzleti folyamat szorosan összefügg, egyetlen feladat automatizálása gyakorlatilag semmit sem ad, az összes folyamat végponttól végpontig történő automatizálása szükséges.
A biztosítási üzletágban mindennek az alapja biztosítási termék – szolgáltatás különböző típusú biztosításokhoz. Az azonos típusú biztosítási termékek egyediek lehetnek a különböző biztosítók számára, amelyek kialakítják és módosítják az ügyfeleknek kínált kondíciókat.
Jelenleg a fejlett információfeldolgozási módszereken és eszközökön, adatbázisok és szoftvercsomagok használatán alapuló új információs technológiákat széles körben alkalmazzák az emberi tevékenység különböző ágazataiban, amelyek közül az egyik a biztosítás.
A működő biztosítótársaságok szervezeti felépítése eltérő.
Így a Rosgosstrakh vállalat háromszintű szerkezettel rendelkezik: szövetségi, regionális és helyi szint. Ezzel együtt vannak két- és egyszintű struktúrájú cégek. A biztosítótársaság bizonyos szervezeti felépítése bizonyos technológiát igényel az információk feldolgozásához és elemzéséhez.
Az összetett szervezeti felépítésű cégek általában kifinomultabb információs technológiával rendelkeznek. Ezen túlmenően, hogy egy többszintű szervezeti felépítésű biztosítónál az információgyűjtés, -feldolgozás és -továbbítás technológiája az egyes szintek és a teljes biztosítótársaság technikai felszereltségétől függ. A személyi számítógépek, amelyek a biztosítótársaságok műszaki alapját képezik, az automatizált munkaállomások széles körű elterjedéséhez vezettek különböző szinteken: helyi, regionális és szövetségi szinten.
A modern személyi számítógépek műszaki színvonala, amely alapján automatizált munkaállomásokat hoznak létre, lehetővé teszi, hogy információkompatibilisek legyenek egymással.
Az egyik részleg szakemberének munkaállomásán elkészített információkat a biztosító más részlegeinek szakemberei az adatok újrafelvétele nélkül használhatják fel. A szinten belüli információcsere helyi hálózaton keresztül történik. A szintek közötti információcsere egy többszintű biztosítótársaságnál általában távoli kommunikációs eszközökkel vagy mágneses adathordozó átvitelével valósul meg. Így a Rosgosstrakh biztosítótársaságban helyi szinten az automatizált adatfeldolgozás eredményeként meghatározott struktúra szerint táviratfájlok jönnek létre, amelyeket regionális szintre továbbítanak. Megfelelő szoftver segítségével a beérkezett adatokat regionális szinten dolgozzák fel, és meghatározott struktúra szerint generálják az adatállományokat a szövetségi szintre történő átvitelhez.
A biztosítás modern információs technológiái a biztosítótársaságok változó működési feltételeihez való alkalmazkodás képességére összpontosítanak:
1. Először is a kötelező gépjármű-felelősségbiztosításról szóló törvény hatályba lépéséről van szó, amely a biztosítási szerződések számának meredek növekedését idézte elő. Ez pedig az adatmennyiségek nagymértékű növekedését és egyéb feladatok megjelenését jelenti, amelyek megoldása hatékony információs rendszerek nélkül lehetetlen.
2. Egy másik fontos tényező a számviteli és adózási szabályok változása, valamint a nemzetközi számviteli és beszámolási standardok felé való elmozdulás. A társaság nagyobb pénzügyi átláthatóságának elérése a részvényesek és a menedzsment számára új számviteli módszerek kidolgozását és egy tökéletes információs platform kiépítését igényli fejlett analitikai alrendszerrel.
3. Különféle biztosítási típusok növekedése. Életbiztosítás – az elmúlt évek legnépszerűbb biztosítási formája. Részesedése a teljes befizetésből 2003-ban 35-45% között ingadozott. A vagyonbiztosítások, az önkéntes egészségbiztosítások (VHI) és a balesetbiztosítások volumene 2003 végén nőtt.
4. A biztosítási piac másik meglehetősen aktív fejlesztési területe a lakossági hitelezés gyors növekedéséhez közvetlenül kapcsolódó pénzügyi kockázatok biztosítására szolgáló programok lettek hazánkban.
5. A lízingtevékenységet szabályozó jogszabályok változása miatt az elmúlt évben új, a lízingbevevők felelősségét biztosító biztosítási termékek jelentek meg.
6. Megjelentek és kezdik a gyakorlatba bevezetni a fogyasztói hitelezést nyújtó bankok védelmét szolgáló biztosítási termékek.
Vannak olyan problémák, amelyek hátráltatják az orosz biztosítási piac fejlődését: a potenciális kötvénytulajdonosok fizetésképtelensége (állampolgárok és jogi személyek egyaránt), a biztosítási tevékenységek tökéletlen jogi szabályozása, nagy biztosítótársaságok monopóliuma.
Másrészt a kötvénytulajdonosok többségének vannak bizonyos biztosítási érdekei, amelyeket az orosz biztosítók nem elégítenek ki: ha a lízingbiztosítási piac nagymértékben fejlődött, ami közvetve abban is megmutatkozik, hogy a korábban nem kötött biztosítók érdeklődése csökken az ilyen típusú biztosítás iránt. aktívan dolgozott benne, akkor a biztosítási innováció tekintetében sokkal rosszabb a helyzet. Sok biztosító számára az innovatív kockázatok fogalma további pontosítást igényel.
5.2. Az automatizálás előnyei a biztosítási ágazatban A biztosítótársaságokban az automatizált irányítási rendszer használatának szükségességét a következő, a biztosítási üzletágban rejlő tényezők jelzik:
Nagy mennyiségű információ regisztrálása, tárolása és gyors feldolgozása. A biztosítási technológia nagy mennyiségű adat feldolgozását foglalja magában. A tevékenységtervezés biztosításmatematikai számításokon és hatalmas mennyiségű, jelentős idő alatt felhalmozódó információ statisztikai feldolgozásán alapul. Ez fokozott követelményeket támaszt az adattárolás megbízhatóságával, integritásának és megbízhatóságának megőrzésével szemben.
A döntéshozatal hatékonysága dinamikusan változó külső körülmények között. A szerződéses feltételek teljesítése az adatok gyors feldolgozását és időben történő elkészítését igényli.
Információs interakció szükségessége a biztosító részlegei között. Az adatgyűjtés és -feldolgozás a vállalat különböző részlegeiben történik. Automatizált irányítási rendszer hiányában a biztosító egészén belül nehéz folyamatos információs kommunikációt kialakítani az osztályok között.
Az automatizált információs rendszer használata lehetővé teszi:
a vállalatirányítás hatékonyságának növelése azáltal, hogy a vezetőket és a szakembereket a legteljesebb, legidőszerűbb és legmegbízhatóbb információkkal látják el; ez lehetővé teszi a vezetés számára, hogy gyorsan megszerezze a társaság egészének pénzügyi helyzetét jellemző összefoglaló adatokat, értékelje a divíziók teljesítményét, és meghatározza egy adott biztosítási típus tevékenységeinek eredményeit;
csökkentse a vállalati ügyek intézésének költségeit az információfeldolgozási folyamatok automatizálásával és a vállalati alkalmazottak információhoz való hozzáférésének egyszerűsítésével;
az elemző szolgálatok biztosításmatematikai számításokat végeznek egyetlen adatbank alapján, amely lehetővé teszi a társaság számára ésszerű tarifapolitika megvalósítását;
a középvezetők elemzik osztályuk tevékenységét, és azonnal összefoglaló és elemző jelentéseket készítenek a vezetés és a kapcsolódó osztályok számára;
a vállalat egyes részlegei és fiókjai közötti adatcsere hatékonyságának növelése;
garantálja a teljes adatbiztonságot az információfeldolgozás minden szakaszában;
megváltoztatni a munkavállalók fizikai munkájának jellegét, megszabadítva őket a rutinmunka alól, és lehetőséget adva számukra, hogy szakmailag fontos feladatokra összpontosítsanak.
A biztosítási üzletág automatizálása Oroszországban nagyon ígéretes - sok hazai biztosítótársaság csak a közelmúltban kezdett komolyan gondolkodni a komplex vállalati rendszerek telepítésének szükségességéről. Eljött a pillanat, amikor a hatékony rendszer kiválasztásának és megvalósításának problémája kiélezetté vált - fejlődnek a biztosítók, növekszik az ügyfélkörük, erősödik a belső és külső verseny, új szolgáltatások bevezetésére van szükség.
Az oroszországi biztosítási szektor fiatalabb, mint a gazdaság sok más ágazata, részben ezért is hiányoznak ma itt a kész megoldások. A biztosítók azonban fejlődnek, növekszik az ügyfélkörük, élesedik a verseny, új szolgáltatások bevezetésére van szükség - mindehhez a gazdálkodás javítására, az üzleti átláthatóság biztosítására van szükség, ami modern körülmények között informatikai támaszkodás nélkül elérhetetlen. A RESO-Garantiya biztosító csaknem hat éve üzemeltet automatizálási rendszert alaptevékenységéhez, és a közelmúltban egy nagyszabású projektet hajtott végre az új szoftver- és hardverplatformra való átállás érdekében.
Biztosítási informatizálásban szerzett tapasztalat
A RESO-Garantia információs és számítástechnikai központja 1995 végén alakult. Főnöke, Alekszej Chemisov azt mondja, hogy az automatizálási megoldás keresése során a vállalat elemezte az orosz piac helyzetét és a nyugati fejlesztők javaslatait is. A helyzet úgy alakult, hogy a hazai rendszerek között nem kellett választási lehetőségről beszélni - egyszerűen nem volt, a nyugati megoldások pedig milliós befektetést igényeltek, amit a RESO-Garantiya akkor még nem engedhetett meg magának. Ennek eredményeként úgy döntöttek, hogy saját erőből fejlesztjük a rendszert.
A RESO-Garantiya úgy vélte, hogy a hazai biztosítási üzletág gyerekcipőben jár, és nem rendelkezik bőségesen képzett személyzettel, amely képes lenne teljes értékű feladatot ellátni, ezért a fogadást a biztosítási területen sokéves tapasztalattal rendelkező nyugati szakemberekre tették.
Egyes üzlettípusokban elegendő egyszerűen megkülönböztetni az egyes üzleti folyamatokat: könyvelés, logisztika, raktár stb., ezeket szekvenciálisan automatizálni, és az információs rendszer telepítésének minden következő szakaszában elérni a kívánt hatást. Egy biztosítótársaságnál más a helyzet - minden üzleti folyamat szorosan összefügg, és egyetlen feladat automatizálása gyakorlatilag semmit sem ad, az összes folyamat végponttól végpontig történő automatizálása szükséges.
A biztosítási üzletágban mindennek az alapja a biztosítási termék – a különféle biztosítástípusokhoz nyújtott szolgáltatás. Az azonos típusú biztosítási termékek egyediek lehetnek a különböző biztosítók számára, amelyek kialakítják és módosítják az ügyfeleknek kínált kondíciókat. Az információs rendszernek a biztosítási termékek eltéréseinek és folyamatos változási lehetőségének támogatása érdekében rugalmasan kell rendelkeznie a biztosítási szerződések paramétereinek beállítására. Mindezeknek a különbségeknek azonnal tükröződniük kell a számviteli és adózási alrendszerben. A rendszernek különböző adatokat kell szolgáltatnia a különböző biztosítási termékek kifizetésének megszervezéséhez stb. Kiderült, hogy a biztosítók információs rendszerének egyes elemeinek megvalósítása csekély hatással van az üzleti hatékonyság növelésére, sőt további nehézségeket is okozhat. Minden elemet azonnal össze kell kapcsolni, kezdetben egy átfogó megoldásra támaszkodva, rugalmasan alkalmazkodva az egyedi biztosítási feltételekhez, amelyeket egy adott biztosító egy adott biztosítási termékben kínálni tud.
A RESO-Garantia cégnél 1996-ban kezdődött el egy, a probléma megfogalmazásáért felelős spanyol tanácsadó bevonásával egy átfogó rendszer kidolgozása, amely megfelel ezeknek a követelményeknek. José Leon Lasserrott ma is a cég fő tanácsadója és igazgatósági tagja marad.
A „RESO-Garantiya” korántsem olyan tipikus eset a hazai vállalkozások számára, amikor egy önállóan megvalósított információs rendszer kielégítené a cég igényeit. A siker oka Chemisov szerint a probléma hozzáértő megfogalmazása, a projekt megfelelő finanszírozása és a szakmai fejlesztő csapat. Szinte a rendszer első, mintegy két évig fejlesztett verziójától kezdve sikerült egy olyan átfogó megoldást üzembe helyezni, amely támogatja a vállalat fő üzleti folyamatait. Idővel újabb alrendszerek kerültek beépítésre, a meglévők módosultak, de a rendszer komplex magjára való összpontosítás, amely a biztosítási termékek, a kifizetések, a viszontbiztosítás és a számvitel interakcióját biztosítja, megtérült.
A biztosító információs rendszere ma 650 felhasználót szolgál ki, és az alábbi alrendszereket tartalmazza:
Egy tervező, amely rugalmas konfigurációt biztosít a rendszer összes funkcionális moduljához; ez egyfajta eszköztár a biztosításmatematikai módszertani központ szakembereinek munkájához; segítségével az aktuáriusok (biztosítási matematikai szakemberek) a lehető legrövidebb idő alatt új termékeket fejlesztenek ki, és paraméterezik a rendszer összes elemét, így két részleg - az aktuáriusi módszertani központ és az információs és számítástechnikai központ - tulajdonképpen egyetlen mechanizmust alkot;
Politikamenedzsment alrendszer;
Számviteli alrendszer;
Fizetési alrendszer;
Viszontbiztosítási alrendszer;
Költségvetési alrendszer;
Analitikai jelentési alrendszer;
Adminisztrációs alrendszer;
Automatikus szabályzatmegújítási alrendszer;
„bérek és személyzet” alrendszer.
Felület
A hat év alatt a biztosítási információs rendszer a társaság növekedését és új piacokra lépését követően fejlődött. A társaság üzleti tevékenységének tartalmával kapcsolatos változások mellett a technológiai bázis is átalakult. Az első minőségi ugrás az Interbase DBMS-ről az Oracle platformra való átállás során történt. 1999-ben érezhető volt a szerverkapacitás hiánya: az adatmennyiség és a felhasználók száma többszörösére nőtt. A probléma közel hat hónapos tanulmányozása után úgy döntöttek, hogy a PC-szerverről a Hewlett-Packard Unix platformra váltanak. Amint Chemisov elmagyarázza, a beszállító választása elsősorban annak köszönhető, hogy a HP arzenáljában a szükséges felszerelések teljes skálája megtalálható, az asztali rendszerektől a lemeztömbökig és az archív adatok tárolására szolgáló adathordozókig.
A technológiai evolúció következő szakasza csak nemrég fejeződött be. A cég üzleti tevékenységének függősége az információs rendszer normál működésétől olyan mértékűvé vált, hogy a leállások teljességgel elfogadhatatlanok. A zavartalan működés érdekében egy HP 9000 szerverekre épülő klaszter létrehozására irányuló projektet valósítottak meg, amely a megbízhatóságon túl az információs rendszer háromszintű architektúrába való átültetésének platformjaként szolgál. A cég országszerte 123 fiókkal rendelkezik, és a szerverkapacitás szétszóródásának elkerülése, valamint a rendszer méretezésének, konfigurálásának, adminisztrációjának és felhasználói fejlesztésének egyszerűsítése érdekében kezdetben úgy valósították meg, hogy minden adatfeldolgozás a központban összpontosul, és csak a kliens modulok működnek lokálisan. Napjainkban azonban ugyanazok a kihívások, mint a méretezés és a teljesítmény javítása, megkövetelik a rendszerarchitektúra hatékonyabbá tételét az üzleti logika és az adatlogika elválasztásával. A feladatátvételi konfigurációnak két fürtcsomópontja van. Normál módban az egyiken a BEA WebLogic alkalmazásszerver, a másikon az Oracle adatbázisszerver működik. Ha az egyik hardverkiszolgáló meghibásodik, az Oracle vagy a WebLogic újraindul a másik kiszolgálón, és átmenetileg az adatbázis-kiszolgáló és az alkalmazáskiszolgáló ugyanazon a fürtcsomóponton működik.
A komplexum a két csomópontos klaszteren kívül két földrajzilag különálló lemezalrendszert tartalmaz, amelyekre párhuzamosan rögzítik az információkat. A tárolórendszer a SAN-elvek szerint épül fel, támogatja az adatok biztonsági mentését és helyreállítását. A hardverplatform a hibatűrés biztosítása mellett a fő rendszer teljesítményének növelését is biztosítja a meglévő szerverek cseréje nélkül. A telepített szerverek további bővítési lehetőségeket rejtenek további processzorok, memóriamodulok stb. telepítésével. Ennek eredményeként potenciálisan több ezer ember dolgozhat majd a RESO információs rendszerrel, amely számos ügynök kiszolgálása szempontjából nagyon fontos.
A projektet a TopsBI valósította meg, amellyel a RESO-Garantiya mintegy két éve működik együtt. Amint Chemisov elmagyarázza, elsősorban az összetettsége vonzza ezt a partnert, valamint az a lehetőség, hogy egy kézből kapjon különféle szolgáltatásokat, a kellékektől és a berendezések műszaki támogatásától az adatbázis-kiszolgáló adminisztrációjáig. A RESO-nak saját Oracle-szakértője van, az információs és számítástechnikai központ munkatársai pedig a HP fürttechnológiáira képzettek. Ugyanakkor a TopsBI-nak nyújtott szolgáltatás mennyisége lehetővé teszi, hogy beszéljünk az informatikai infrastruktúra RESO-nak történő kiszervezéséről.
Egy új nap problémái
Ma olyan változások mennek végbe az ország biztosítási üzletágában, amelyek jelentős hatással lehetnek a biztosítók automatizálásának helyzetére. Mindenekelőtt a kötelező gépjármű-felelősségbiztosításról szóló törvény hatályba lépéséről van szó, amely a biztosítási szerződések számának meredek növekedését ösztönzi. Ez pedig az adatmennyiségek katasztrofális növekedését és más olyan problémák megjelenését jelenti, amelyek megoldása hatékony információs rendszerek nélkül lehetetlen. További fontos tényező a számviteli és adózási szabályok változása, valamint a nemzetközi számviteli és beszámolási standardok irányába történő elmozdulás. A társaság nagyobb pénzügyi átláthatóságának elérése a részvényesek és a menedzsment számára új számviteli módszerek kidolgozását és egy tökéletes információs platform kiépítését igényli fejlett analitikai alrendszerrel.
Segítünk megtalálni a szűk keresztmetszeteket bármilyen méretű vállalkozásnál. Tanácsot adunk. Automatizálás vagy előautomatizálás. Mi kiképezzük.
Lássuk az eredményt:
- Bevétel növekedés
- Költségcsökkentés
- Fokozott irányíthatóság és átláthatóság
Meg fog lepődni a gyors eredményeken! A statisztikák szerint a valódi automatizálás a vállalatnál való indulás első 3 hónapjában megtérül.
Cégünk szakemberei az 1C által kifejlesztett munkatechnológiában képzettek és minősítettek, és az 1C:Enterprise platform előnyeit kihasználva segítik a cég olyan üzleti folyamatainak hatékonyságának növelését, amelyek nem kapcsolódnak a jogszabályok betartásához és a jelentéstételhez.
Mi az igazi automatizálás?
Egy vállalkozás hatékony működtetéséhez gyakran a „szűk”, egyedi vállalati folyamatok automatizálására van szükség. Például be kell állítani a tárolóegységek speciális könyvelését, vagy figyelembe kell venni a nem szabványos áruméreteket, vagy fontos, hogy a tulajdonos egy adott kontextusban elemzést kapjon a cégről, sok példa lehet.
A vállalat alapfolyamatainak automatizálása segít csökkenteni a rutinműveletek számát, növeli az átláthatóságot és a hatékonyságot. A vállalkozása feladataira testreszabott 1C megoldások segítségével világosan strukturálhatja a vállalat munkáját, és az Ön számára fontos mutatók alapján elemezheti teljesítményét, megalapozott döntéseket hozva.
A Valódi Automatizálási Központok szakembereit tréfásan „igazi vaddisznónak” nevezik, mert képesek megoldani a legösszetettebb problémákat is, ezért is vált a vaddisznó a Valódi Automatizálási Központok szimbólumává.
Ha gondolkozott az automatizálás szükségességén, de nem tudja hol kezdje, hívjon minket
Miért van erre szükséged?
Csapatunk képes:
. meghatározza, hogy az automatizálás mely folyamatokban segít
. válasszon megoldásokat, és szabja testre azokat a vállalat sajátosságainak megfelelően
. megtanítani, hogyan kell hatékonyan dolgozni az 1C:Enterprise rendszerben
Ez segít csökkenteni a kézi műveletek költségeit, optimalizálni az üzleti folyamatokat és növelni a vállalat jövedelmezőségét.
Növelje az üzleti hatékonyságot velünk! Legyen piacvezető az 1C megoldásokkal!
Biztosítás automatizálása
A BUSINESS RELATIONSHIP GROUP tanácsadó csoport Biztosítási divízióját 2004-ben hozta létre egy professzionális programozókból és informatikai tanácsadókból álló csapat. A mai napig szakembereink megvalósították több 200 sikeres projekt biztosító, kereskedelmi és gyártó cégek automatizálása.
Az 1C:Enterprise 8 platformon az informatikai rendszerek bevezetésére, adaptálására, fejlesztésére és karbantartására specializálódtunk, és a biztosítási automatizálás területén az 1C vállalat vezető partnerei között az első helyet foglaljuk el a biztosítási automatizálás területén. Informatikai megoldásaink a biztosítótársaságoknál működnek OSJSC "Oroszország", "BIN biztosítás", "SK Moszkva"és sokan mások.
Azért választanak minket, mert:
- tapasztalattal rendelkezünk nagy projektek sikeres megvalósításában és megvalósításában
- Az osztály szakemberei jól összehangolt és kiegyensúlyozott csapatot alkotnak; a biztosítási üzletág sajátosságait ismerő szakemberek
- Kizárólag fix költségvetésen belül dolgozunk, és szigorúan betartjuk a határidőket
- Garantáljuk a figyelmes és hozzáértő projektmenedzsmentet
Az osztály szakembereinek munkájának minőségét az ISO 9001:2000 nemzetközi tanúsítvány, valamint a különböző 1C tanúsítványok igazolják. A mi ütőkártyánk a tapasztalat és a professzionalizmus.
Tekintettel arra, hogy a biztosítási alkusz fő tevékenysége a biztosítási védelem, mint pénzügyi szolgáltatás értékesítése, a biztosítási alkusz tevékenységének alábbi területeinek automatizálása kiemelten fontos:
- · A biztosítási tevékenységek közvetlen automatizálása. Front office automatizálás, közvetlen biztosítási szerződések kezelése, ügyféladatok, gyűjtemények karbantartása, szigorú jelentési űrlapokkal történő munkavégzés
- · Az ügyfél-interakció kezelésének automatizálása. Ügyfélkapcsolat, értékesítési folyamattámogatás, call center, ügyféladatok elemzése, marketing adatkezelés.
- · Számviteli folyamatok automatizálása. Általános vállalkozási és adószámvitel vezetése, szabályozott beszámolók készítése.
- · Vezetői számvitel automatizálása. Bevételek és kiadások elszámolása, pénztár, vezetői beszámolók.
- · Az értékesítési pontok automatizálása. Front office automatizálás, elosztott adatbázis szervezése.
Nézzük meg a biztosítási alkusz munkafolyamatának automatizálását az Insurance Broker 8.3 program példáján keresztül, amely egy olyan átfogó megoldás, amely lehetővé teszi a különböző biztosítótársaságok kötvényeit értékesítő szervezet tevékenységének nyilvántartását. A dokumentumfolyamat rugalmas és átfogó koncepciója lehetővé teszi, hogy a későbbiekben teljes elemzést kapjon a bróker tevékenységeiről bármely időszakra vonatkozóan. Ezt a rendszert biztosítási alkuszok és olyan szervezetek is használják, amelyek fő tevékenysége nem a biztosítás, mint például az autókereskedések. Kis adaptációval a programot hitelközvetítők is használhatják. Lehetőség van az ügynökhálózat automatizálására elektronikus formában történő információcserével, ami csökkenti a rendszerirányítói igényt és növeli a bevitt adatok pontosságát.
· Biztosítási termékek (biztosítási fajták) elszámolása.
A szükséges biztosítási kötvényekkel kapcsolatos információk tárolására és felhasználására a rendszer egy „Biztosítástípusok” címtárat biztosít.
3.1. ábra."Biztosítási típusok" címtár
A felhasználó könnyen hozzáadhat vagy módosíthat egy adott biztosítási termékre vonatkozó információkat. Lehetőség van egy vagy több biztosítótársasághoz kapcsolódni.
· Eladott kötvények elszámolása.
A rendszer lehetővé teszi, hogy minden egyes eladott biztosítási kötvényhez korlátlan mennyiségű adatot tároljon. A szabványos kitöltendő mezőkön (a szerződő teljes neve, a biztosítás tárgya minden adattal, biztosítási idő, a kötvény költsége, saját és ügynöki jutalékok összege stb.) kívül lehetőség van létrehozni. a szükséges mezőket a felhasználó. Mindegyik házirend tárolhat hozzá csatolt fájlokat. Ezek lehetnek beszkennelt dokumentumok vagy fényképek.
Rizs. 3.2.
Lehetőség van kötvények értékesítésére részletfizetéssel fizetési ütemezés szerint. A rendszerben történő fizetés háromféle lehet: készpénzes, nem készpénzes és közvetlen. Közvetlen fizetés akkor történik, amikor az ügyfél fizet a biztosítónak, az alkusz pedig jutalékot kap a biztosítótól.
A saját és ügynöki jutalékok előre meghatározott feltételek szerint történő automatikus kiszámítása megkönnyíti a pénzügyi szolgáltatók munkáját, és segít elkerülni a számítási hibákat. A jutalék összegének egyszerű kiszámítása mellett megadható, hogy az ügynök/bróker utalja-e át, majd külön fizetésben kapja vissza, vagy küldje el a jutalékkal csökkentett kifizetést.
Rizs. 3.3.
A rendszer elemzése lehetővé teszi a kötvények lejárati dátumának és a következő kifizetések dátumának nyomon követését.
A házirendek rendszerbe történő bevitelével kapcsolatos munkaerőköltségek csökkentése érdekében lehetőség van a szabályzatok automatikus bevitelére az ügynök jelentéséből Excel formátumban.
· Kapcsolatok biztosító társaságokkal.
A rendszer a biztosítási kötvényadatok alapján lehetővé teszi a biztosítótársaságok számára automatikus jelentéskészítést. Az adatok kitöltéséhez olyan mechanizmusok állnak rendelkezésre, amelyek megkönnyítik a pénzügyi szolgáltatók munkáját.
A beszámoló adatai szerint előállított pénzügyi bizonylatok (bordero) kinyomtathatók, illetve elektronikus formában (excel, html formátumban stb.) elmenthetők utólagos feldolgozással.
· Hitelkérelmek elszámolása.
A bankok hitelezési dokumentumainak előkészítésében részt vevő brókerek számára hasznos lesz egy alrendszer, amely rögzíti a hitelezési dokumentumok mozgását. A hiteligénylés rögzíti azokat a bankokat, amelyekhez a dokumentumokat küldték, a beépített emlékeztető rendszer pedig egy adott időpontban emlékezteti a vezetőt az állapotfigyelés szükségességére.
Rizs. 3.4.
A Biztosítási Alkusz 8.3 rendszerbe bevitt adatok alapján a vállalkozás vezetője számos elemző jelentést tud készíteni a pénzügyi tevékenységekről különböző szekciókban.
A „Pénzügyi eredmények” jelentés lehetővé teszi egy adott biztosítótársaság kötvényértékesítési volumenének és jövedelmezőségének értékelését.
Rizs. 3.5.
Az ügynöki jelentés megmutatja, hogy egy adott ügynök hány kötvényt adott el, és mekkora jutalék jár neki.
Rizs. 3.6.
Az elszámolási jelentés a pénzforgalmi adatokat és a végegyenleget mutatja.
Minden elemzés teljes részletességgel rendelkezik, azaz létrehozhat egy listát azokról a dokumentumokról, amelyek alapján az adatok bekerültek a jelentésbe, amely lehetővé teszi a pénzügyi szolgáltató munkatársa számára, hogy alaposan nyomon követhesse az összes lehetséges könyvelési hibát.
· Szigorú jelentési formák elszámolása.
A szigorú jelentési űrlapok (SSR) elszámolásának alrendszere lehetővé teszi, hogy nyomon kövesse az űrlapok teljes mozgását a biztosítótársaságtól a végső vásárlóig.
Rizs. 3.7.
Az egyszerű és összetett űrlapszámozási sémák egyaránt támogatottak. A kezelő munkájának megkönnyítése érdekében nagyszámú űrlap bevitelére szolgáló mechanizmusok állnak rendelkezésre.
Rizs. 3.8.
Az egyenlegellenőrző rendszer lehetővé teszi a minimálisan szükséges mennyiség nyomon követését az irodában, valamint az egyes nyomtatványok állapotát a „BSO maradványok” jelentés segítségével
Rizs. 3.9.
A mozgási jelentés egy adott űrlappal részletes tájékoztatást ad arról, hogy mi és mikor történt.
Rizs. 3.10
Az űrlaptípusokat (MTPL szabályzat, CASCO kötvény, nyugta) a felhasználó maga hozza létre a megfelelő könyvtárban. Biztosító társaságok és biztosítási típusok összekapcsolása lehetséges. A rendszerben a nyomtatványtípusok száma korlátlan. A rendszerben minden űrlaphoz tetszőleges megjegyzés is csatolható.
A rendszerben meglévő dokumentumok lehetővé teszik a BSO következő mozgásainak tükrözését:
átvétel/visszaküldés a biztosítónak
átadás / visszaküldés az ügynöktől
nyomtatványok közvetítése közvetlenül az ügynökök között
az űrlap kiírása, ha elveszett
kezdeti egyenlegek megadása
Minden dokumentum kinyomtatható átvételi igazolás formájában. Lehetőség van a dokumentumfolyamatban használt nyomtatott űrlapok összekapcsolására is.
· Ügynöki hálózatkezelés.
A program elektronikus formában biztosítja az adatcserét az alkusz és az almegbízott között. Az alügynök hasonló programban és normál Excelben is képes nyilvántartást vezetni. A szigorú bejelentőlapok és biztosítási kötvények elfogadását és átadását igazoló dokumentumok közvetlenül elérhetők cserére. Így a bróker csökkenti annak szükségességét, hogy az operátorok szabályzatadatokat vigyenek be a programba. Az Excel használatakor egy bizonyos oszlopkészletű fájl kerül felhasználásra, amelyet az alügynök tölt ki és továbbít a közvetítőnek.
· Integráció más számviteli rendszerekkel.
A rendszer működéséhez az 1C Enterprise 8.1 platformot használja, amely többfelhasználóssá teszi a rendszert, és gyakorlatilag korlátlan a helyi hálózat számára.
Az információk (pénzügyi dokumentumok stb.) továbbítására és fogadására XML formátumú adatcsere-mechanizmust használnak.
· Egyéb lehetőségek.
Biztosítási események elszámolása - a biztosított kárainak elszámolásához minden biztosítási eseményéről nyilvántartást adunk.
Jelentés az üzemeltetők munkájának értékeléséhez a dokumentumok adatbázisba történő bevitele során.
Egy biztosítási alkusz munkafolyamatainak leírása a programban:
- · Biztosítási alkuszi értékesítés elemzése;
- · Az értékesítések ügynökök általi elemzése;
- · Új biztosító társaság, ügynök, kötvénytulajdonos bemutatása;
- · Új biztosítási típus bevezetése;
- · Szigorú jelentési nyomtatványok kifüggesztése;
- · A részletben fizetett kötvények rendszeres díjainak nyomon követése;
- · A biztosítási kötvények lejáratának nyomon követése;
- · Űrlapok átadása az ügynöknek;
- · Biztosítási kötvény értékesítése;
- · Jelentés készítése biztosítótársaság számára.
ь Egy biztosítási alkusz értékesítésének elemzése.
Az értékesítés elemzéséhez a program egy „Pénzügyi eredmények” jelentést biztosít ("Pénzügyek" menü - "Pénzügyi eredmények"). Ez a jelentés a megkötött biztosítási szerződések egy meghatározott vagy teljes időszakra vonatkozó adatait tartalmazza. A jelentés az általános eredmények mellett az egyes biztosítókra és biztosítási típusokra vonatkozó eredményeket is megjeleníthet. A riport alján az újonnan megkötött szerződések számáról és az elfogadott részletek számáról (részletben fizetett szerződéseknél) jelenik meg információ.
Rizs. 3.11.
A biztosítási alkusz a jelentéskészítés időtartamának megjelölése mellett megjelölhet konkrét szervezetet, biztosítót és a biztosítás típusát (KFT, CASCO, polgári jogi felelősség). A jelentésbeállítások a gombbal menthetők el későbbi használatra. Így a következő alkalommal, amikor a gomb megnyomásával nyitja meg, gyorsan visszaállíthatja a beállításokat.
A biztosítási díj az az összeg, amelyet az ügyfélnek a biztosítási szerződés alapján fizetnie kell. Biztosítási díj mínusz kedvezmény - az ügyfél által a szerződés alapján fizetett összeg mínusz az alkusz által a saját jutaléka alapján tett engedmény.
Kedvezmény - a bróker által a saját jutaléka alapján tett engedmény összege.
Saját jutalék – a bróker saját jutalékának százaléka és összege.
Biztosítási díj mínusz jutalék - a biztosítónak közvetítői jutalék nélkül átutalandó összeg.
Ügynöki jutalék - a biztosítási szerződést megkötő ügynök jutalékának összege.
A nyereség a biztosítási alkusz jutalékának mínusz az ügynök jutaléka.
A „Biztosítási Alkusz 8.3” program „Pénzügyi eredmények” jelentésében részletesebb információk jelennek meg (részletekkel egészen egy adott dokumentumig), ha az egérkurzorral duplán kattint a biztosítás típusa szerint csoportosító sorra. Ez egy külön jelentési ablakot nyit meg.
Rizs. 3.12
A program felhasználója az ebben az ablakban látható dokumentumokat úgy érheti el, hogy duplán kattint a kurzorral a kívánt sorra.
Az ebben az ablakban lévő adatok a jelentés paramétereinek (időszak, szervezet, biztosító, biztosítás típusa, szerződő fél) beállításával és a „Létrehozás” gombra kattintva újra előállíthatók.
A „Fájl” - „Nyomtatás” menüben bármely ablakból kinyomtathatók az információk. Ha a menüben nem érhető el a „Nyomtatás” gomb, akkor az egérkurzorral egyszer kell kattintania a jelentés bármely pontjára, majd újra meg kell próbálnia a nyomtatást. Az adatokat külső fájlba is mentheti. Ehhez kattintson a „Másolat mentése” gombra a „Fájl” menüben. A megnyíló ablakban válassza ki a fájl nevét és típusát. Az Excelben való mentéshez ki kell választania az „Excel97 Sheet” típust.
ь Eladások elemzése ügynökök által.
A biztosítási kötvények ügynökök általi értékesítésének elemzéséhez a Biztosítási Alkusz 8.3 program biztosítja a „Közvetítők jelentése” jelentést ("Pénzügyek" menü - "Közvetítők jelentése"). Ez a jelentés az ügynökök által meghatározott vagy teljes időszakra kötött biztosítási szerződések adatait tartalmazza.
Jelentés készítéséhez kattintson a „Létrehozás” gombra
A jelentés oszlopai a következő információkat jelenítik meg:
Befizetés összege - az az összeg, amelyet a szerződő a biztosításért fizetett.
Jutalék - a szerződést kötő ügynök jutalékának összege.
Rizs. 3.13.
Ha szükséges, a jelentés egy adott, de nem az összes ügynök és szervezet adatait generálhatja, ha először kijelöli őket a jelentésbeállítások mezőiben.
A „Biztosítási Alkusz 8.3” program „Jelentés az ügynökökről” részében részletesebb információk jelennek meg (a részletekkel egészen egy adott dokumentumig), ha az egérkurzorral duplán kattint a biztosítás típusa szerint csoportosító sorra. Ez egy külön jelentési ablakot nyit meg.
b Új biztosítótársaság, ügynök, kötvénytulajdonos belépése.
- 1. Kattintson a „Directories”, „Counterparts” menüre. Megnyílik a „Counterparties” mappa.
Rizs. 3.14.
3. Töltse ki a mezőket:
Név. Írja be a partner nevét.
Jogi / fizikai arc. Ha a szerződő fél jogi személy (például biztosító), akkor a mezőben a "Jogi személy" gombbal kell kiválasztani, ha pedig magánszemély (például ügynök), válassza a "Magánszemély" lehetőséget.
Partnerek csoportja. Itt meg kell jelölni, hogy az új szerződő felet melyik csoportba kívánja besorolni, egy biztosítónál válassza a „Biztosító társaságok” csoportot.
Teljes név/teljes név. A második név eltérhet az elsőtől. Például egy biztosítótársaság esetében beírhatja a „ROSNO” szót a névbe, és az OJSC IC „ROSNO”-t a teljes névbe.
ÓN. a szerződő fél TIN-száma.
Dokumentum. Magánszemély esetén itt adja meg a személyazonosító okmányának adatait.
Születésnap. A kötvénytulajdonosoknál általában a magánszemély születésnapját írják be.
Információforrás. Itt jelezheti, hogy a szerződő honnan szerzett tudomást Önről. Az érték az "Információforrások" könyvtárból a gombra kattintva kerül kiválasztásra.
Egy komment. Ingyenes megjegyzés szöveg.
4. A Szerződések fülön adhat meg adatokat a szervezete és a szerződő fél közötti szerződésről. Ezt a biztosítónak kötelező megtennie, ellenkező esetben a neve nem jelenik meg a kiválasztási listán ahol szükséges. Új szerződés hozzáadásához kattintson a "Műveletek", "Hozzáadás" vagy a gombra. Megnyílik az új könyvtárelem űrlapja.
Rizs. 3.15.
Töltse ki a mezőket:
Szervezet. Válassza ki a gombra kattintva saját szervezete nevét, amellyel szerződést köt.
Név. A szerződés elnevezése tetszőleges, de jobb itt feltüntetni a számát.
Megállapodás dátuma. A szerződés megkötésének dátuma.
Valuta. Szerződés pénzneme.
A kitöltés után kattintson az "OK" gombra.
- 5. A "Kapcsolatok" lapon adja meg a szükséges elérhetőségi adatokat.
- 6. Kattintson az OK gombra.
ь Új típusú biztosítás bevezetése.
1. Kattintson a „Könyvtárak”, „Biztosítás típusai” menüre. Megnyílik a „Biztosítástípusok” mappa.
Rizs. 3.16.
- 2. Kattintson a Műveletek, a Hozzáadás vagy a gombra. Megnyílik az új könyvtárelem űrlapja.
- 3. Töltse ki a mezőket:
Név. Adja meg annak a biztosítási terméknek a nevét, amely alatt a programban elszámolni fogja (például „KFT”)
- 4. Ha szükséges, hogy egy biztosítástípus csak egy vagy több (nem mindegyik) biztosító társaság számára legyen elérhető, adja hozzá a nevüket a „Biztosító társaságok” táblázathoz:
- 4.1 Kattintson a "Biztosítási társaságok" alatti gombra egy új sor hozzáadásához a táblázathoz.
- 4.2 A „Biztosító” oszlopban új sorban kattintson a gombra. Megnyílik a „Counterparties” mappa.
Rizs. 3.17.
4.3 Keresse meg a kívánt biztosítót, és kattintson rá duplán az egérkurzorral. A társaság az asztalra kerül.
Kattintson az OK gombra.
ь Szigorú jelentési űrlapok kiküldése.
1. Válassza ki a „BSO könyvelés”, „BSO nyugta” menüpontot. Megnyílik a BSO bizonylatok naplója.
Rizs. 3.18.
Rizs. 3.19.
A kiválasztáshoz szükséges listaadatok a "Konpert felek" könyvtárból származnak. Ha a keresett cég nem szerepel a listán, ellenőriznie kell:
A társaságnak szerződése van a szervezettel, ez a partner űrlap „Megállapodások” fülén ellenőrizhető.
- 4. Kattintson a "Kitöltés" gombra. Megnyílik egy ablak az űrlapok kitöltésére.
- 5. Töltse ki a mezőket az „Űrlapok számozása” részben:
Űrlapok típusa. Válassza ki az űrlaptípus nevét (például OSAGO) a gombra kattintva.
A kiválasztási lista adatai a BSO Types könyvtárból származnak.
Sorozat. Ha az űrlapon van sorozat, jelezze ebben a mezőben (például BBB).
Az első űrlap száma. Ebbe a mezőbe írja be a csomag első űrlapjának számát (például 0469815971). Ha az űrlapszám összetett formátumú, például - 012/0234/08, ahol a változó szám 0234, akkor be kell írnia a - 234 számot a mezőbe, majd a „Sablon” mezőben ki kell választania egy számozási sablont.
Mennyiség. Ide írja be a csomagban lévő űrlapok számát (például 10).
6. Ha az űrlapszám és a kötvényszám nem egyezik, akkor a „Közvényszámozás” részben töltse ki a mezőket:
Első kötvényszám. Itt az első szabályzat száma az űrlapkötegben lévő első űrlap számának megfelelően van beállítva.
Minta. Ez a mező akkor válik láthatóvá, ha az űrlaptípus kiválasztása után a program számsablont talált hozzá. Több sablon is lehet, ez a mező azt jelzi, amelyikre éppen szükség van. A számhoz egy sablon jön létre a „BSO Számvitel” menü „Számozási sablonok” könyvtárában, és egy összetett számformátumhoz használatos, például - 012/0234/08.
Használjon sablont. Ha nem jelöli be ezt a négyzetet, a számozási sablon nem kerül felhasználásra.
- 7. Kattintson az OK gombra. Az átvételi bizonylat táblázatos részét kell kitölteni.
- 8. Ha ki kell nyomtatnia a dokumentumot, kattintson az "Égetés", majd a "Nyomtatás" gombra. A "Nyomtatás" gomb akkor lesz látható, ha nyomtatható űrlapokat regisztrált a dokumentumhoz a "Külső nyomtatható űrlapok" könyvtárban.
- 9. Az űrlapok egyenleghez való feladásához kattintson az „OK” gombra. A dokumentum feladásra kerül és lezárásra kerül.
ь Következő törlesztőrészletek követése a részletekben fizetett kötvényeknél.
A több, különböző időpontokban kifizetett kötvények kifizetéseinek nyomon követéséhez a „Biztosítási Alkusz 8.3” program a „Rendszeres fizetések ütemezése” jelentést ("Biztosítás" menü) biztosítja.
Ez a jelentés a társaság azon alkalmazottai számára készült, akik értesítik a kötvénytulajdonosokat a biztosítási kötvény következő kifizetésének szükségességéről.
A jelentés elkészítéséhez először meg kell jelölnie azt az időszakot, amelyen belül várhatóan pénz érkezik a kötvénytulajdonosoktól. Ezután kattintson a „Létrehozás” gombra
Rizs. 3.20.
A generált jelentés az egyes szabályzatokhoz csoportosítva jeleníti meg az adatokat. Ez a csoport a következő információkat jeleníti meg:
Kötvényszám, Biztosító
Elérhetőségi adatok - A szerződő neve és elérhetőségei.
Minden szabályzathoz két további rekordcsoport tartozik:
„Ki kell fizetni” - itt jelennek meg az adott időszakra eső ütemezett kifizetések. Az adatok a „Biztosítási kötvény” dokumentumok „Fizetési ütemezés” táblázataiból származnak.
„Kifizetett” - itt jelennek meg az adott időszakra beérkezett kifizetések. Az ebbe a csoportba tartozó adatok a „Fizetés” (rendszeres részletre) és a „Biztosítás” (első részletre) beírt bizonylatokból származnak.
A jelentés ablakból származó információk a „Fájl” - „Nyomtatás” menüben nyomtathatók ki. Ha a menüben nem érhető el a „Nyomtatás” gomb, akkor az egérkurzorral egyszer kell kattintania a jelentés bármely pontjára, majd újra meg kell próbálnia a nyomtatást. Az adatokat külső fájlba is mentheti. Ehhez kattintson a „Másolat mentése” gombra a „Fájl” menüben. A megnyíló ablakban válassza ki a fájl nevét és típusát. Az Excelben való mentéshez ki kell választania az „Excel97 Sheet” típust.
b Biztosítási kötvények lejáratának nyomon követése.
A hamarosan lejáró kötvények nyomon követéséhez a Biztosítási Alkusz 8.3 program a „Biztosítás” menüben a „Biztosítási kötvények lejárata” jelentést nyújtja. Ezt a jelentést azon alkalmazottak használják, akik részt vesznek abban, hogy értesítsék a kötvénytulajdonosokat az új biztosítási szerződés megkötésének szükségességéről. Jelentés készítéséhez ki kell választania azt az időszakot, amikor a biztosítási kötvény lejár, és kattintson a „Létrehozás” gombra.
A jelentés adatai a következő oszlopokban jelennek meg:
Szerződő - akire a biztosítási szerződés létrejön.
Biztosító - melyik biztosítóval kötötték meg a biztosítási szerződést.
Érvényességi idő – a kötvény érvényességi ideje.
A biztosítás tárgya - a szerződés szerinti biztosítás tárgya.
Elérhetőségek - a kötvénytulajdonos elérhetőségei.
A biztosítási díj a kötvény költsége.
A jelentés olyan kötvényeket tartalmaz, amelyeknél a „Biztosítási időszak erre” attribútum értéke a kiválasztott időszakra esik. Ha szükséges, jelentést készíthet bármely további szabályzatrészletről, ha azt előzetesen megadja a jelentés beállításaiban.
3.21.
Ezenkívül a „Biztosítási kötvény” dokumentumban ennek a kiegészítő részletnek bizonyos értékűnek kell lennie (nem üres). Ilyen további részletek lehetnek például: „A használati időszak lejár”. Ahhoz, hogy az ilyen kiegészítő adatok megjelenjenek a „Biztosítási kötvény” dokumentumban a „További részletek” táblázatban, létre kell hozni a „További részletek” könyvtárban.
A jelentés ablakból származó információk a „Fájl” - „Nyomtatás” menüben nyomtathatók ki. Ha a menüben nem érhető el a „Nyomtatás” gomb, akkor az egérkurzorral egyszer kell kattintania a jelentés bármely pontjára, majd újra meg kell próbálnia a nyomtatást. Az adatokat külső fájlba is mentheti. Ehhez kattintson a „Másolat mentése” gombra a „Fájl” menüben. A megnyíló ablakban válassza ki a fájl nevét és típusát. Az Excelben való mentéshez ki kell választania az „Excel97 Sheet” típust.
ь Űrlapok átadása az ügynöknek.
Rizs. 3.22.
- 2. Kattintson a Műveletek, a Hozzáadás vagy a gombra. Megnyílik egy új dokumentum űrlap.
- 3. Töltse ki a kötelező mezőket:
Szervezet. Válassza ki szervezete nevét a gombra kattintva.
A kiválasztási lista adatai a "Szervezetek" könyvtárból származnak.
Ügynök. Válassza ki az ügynök nevét a gombra kattintva. Megnyílik a "Counterparties" könyvtár. Keresse meg a kívánt ügynököt, kattintson rá duplán az egérkurzorral.
4. Kattintson a "Kitöltés" gombra. Megnyílik egy ablak az űrlapok kiválasztásához, a táblázatban felsoroljuk az összes olyan űrlapot, amely a kiválasztott szervezet raktáron van.
Rizs. 3.23.
5. Egy űrlap kiválasztásához ellenőriznie kell a táblázat megfelelő sorát.
A csoportjelölő gombokat úgy is használhatjuk, hogy először kiemeljük a kívánt sorokat (a sorra kattintva kék színnel kiemeljük), illetve használhatjuk a „SHIFT” és „Ctrl” billentyűket. Ha egy adott számot tartalmazó űrlapot kell találnia, kattintson az egérkurzorra a „Szám” oszlopban bármelyik sorban, majd írja be a számot a billentyűzeten. A program az első karakterek alapján keresi az űrlapot. Ha az űrlapok listája nagyon nagy, akkor a testreszabási mezők segítségével rövidíthető a szükséges űrlapparaméterek kiválasztásával:
Biztosítótársaság. A gombra kattintva válassza ki a biztosító nevét. A kiválasztáshoz szükséges listaadatok a "Konpert felek" könyvtárból származnak. Ha a keresett cég nem szerepel a listán, ellenőriznie kell:
a cég a "Counterparties" könyvtárban található, és a "Biztosítási társaságok" mappában található (a mappa neve a programkonstansokban van írva).
a társaságnak megállapodása van a szervezettel, ezt a partner űrlap „Megállapodások” fülén ellenőrizheti.
Űrlapok típusa. Válassza ki az űrlaptípus nevét (például OSAGO) a gombra kattintva. A kiválasztási lista adatai a BSO Types könyvtárból származnak.
Sorozat. Fel van tüntetve, hogy az űrlapokat melyik sorozatban kell megjeleníteni.
- 5. Kattintson az OK gombra. A kiválasztott űrlapok átkerülnek a dokumentumba.
- 6. Ha ki kell nyomtatnia a dokumentumot, kattintson az "Égetés", majd a "Nyomtatás" gombra. A "Nyomtatás" gomb akkor lesz látható, ha nyomtatható űrlapokat regisztrált a dokumentumhoz a "Külső nyomtatható űrlapok" könyvtárban.
- 7. Ahhoz, hogy az űrlapok átkerüljenek az ügynök egyenlegére, kattintson az „OK” gombra. A dokumentum feladásra kerül és lezárásra kerül.
Meglévő dokumentum keresése a szerkesztéshez:
- 1. Válassza ki a „BSO könyvelés”, „Űrlapok átadása ügynöknek” menüpontot. Megnyílik a BSO ügynökökhöz történő átviteléhez szükséges dokumentumok naplója.
- 2. Ha a bizonylatok listája nagyon nagy, használja a naplókezelő gombokat
- 3. Kattintson duplán a kívánt dokumentumra. Megnyílik a dokumentum űrlap.
- 4. Végezze el a szükséges módosításokat, majd kattintson az OK gombra.
ь Biztosítási kötvény eladása.
Az eladott biztosítási kötvény adatainak megadásához a program a „Biztosítási kötvény” dokumentumot használja.
Új dokumentum létrehozása:
- 1. Válassza ki a „Biztosítás”, „Biztosítás” menüpontot. Megnyílik az eladott szabályzatok dokumentumnaplója.
- 2. Kattintson a Műveletek, a Hozzáadás vagy a gombra. Megnyílik egy új dokumentum űrlap.
Rizs. 3.24.
3. Töltse ki a kötelező mezőket:
Szervezet. Válassza ki szervezete nevét a gombra kattintva.
A kiválasztási lista adatai a "Szervezetek" könyvtárból származnak.
Biztosítótársaság. A gombra kattintva válassza ki a biztosító nevét.
a cég a "Counterparties" könyvtárban található, és a "Biztosítási társaságok" mappában található (a mappa neve a programkonstansokban van írva).
A társaságnak szerződése van a szervezettel, ez a partner űrlap „Megállapodások” fülén ellenőrizhető.
A biztosítás típusa egyáltalán nem kötődik biztosítótársaságokhoz, vagy a kiválasztott biztosító szerepel a kötelező érvényű listán, és a „Biztosítástípusok” címtárban is be van jelölve.
Biztosító. Adja meg a kötvénytulajdonos nevét. A mezőt bármilyen formában kitöltjük. Két lehetőség van a mező kitöltésére:
nyomja meg a gombot. Megnyílik a "Counterparties" mappa. Keresse meg a kívánt biztosítót, és kattintson rá duplán az egérkurzorral. Ha az, amire szüksége van, nem létezik, hozza létre.
Közvetlenül a „Biztosított” mezőbe írja be a nevet, a program az első betűk alapján keresi a „Counterparties” könyvtárat, és ha nem találja, akkor automatikusan létrehoz egy újat.
Ebben a mezőben meg kell jelölnie a biztosítás tárgyát, például egy autót. A megnyíló ablakban adja meg a biztosítási objektum adatait, majd kattintson az "OK" gombra. Ezután az ablak bezárul, és az objektum megjelenik a könyvtárban, kattintson rá duplán az egérkurzorral.
Megkötés dátuma. Itt tüntesse fel a biztosítási szerződés megkötésének dátumát.
Biztosítási időszak -tól - Adja meg a kötvény érvényességi idejét.
Biztosítási díj. Adja meg a kötvény költségét. A jobb oldali mezőben a gombra kattintva adja meg a listából a pénznemet. A lista adatai a "Pénznemek" könyvtárból származnak.
4. Töltse ki a mezőket:
Végösszeg. Ebbe a mezőbe írja be a bizonylaton szereplő fizetési összeget. Ha a befizetés összege nem egyezik meg a biztosítási díj összegével, akkor a szerződő további befizetéseit a „Fizetési ütemezés” fül „Fizetési ütemezés” táblázatában kell feltüntetni (lásd lent). Kedvezmény mértéke. Ha a biztosítási alkusz saját jutaléka alapján kedvezményt adott a szerződőnek, akkor azt ebben a mezőben kell feltüntetni. Fizetés típusa. Ebben a mezőben a megfelelő érték kiválasztásával jelzi, hogy a szerződő hogyan fizette a kötvényt.
Rizs. 3.25.
Készpénz - a pénz utalása nyugta alapján történik.
Nem készpénz – a pénz átutalása a biztosítási alkusz folyószámlájára történik. Közvetlen - a pénzt utalják a biztosító bankszámlájára. Vegyes – az összeg több különböző módon fizetett kifizetésre oszlik.
Jutalék. Itt jelölje meg saját megbízását és annak mozgását. Szükség esetén a jutalék két részre osztható, a fő részre és a kiegészítő szolgáltatásokra.
A jutalék mozgása megmutatja, hogyan jut el a brókerhez:
A megtartás azt jelenti, hogy a bróker pénzt utal át a biztosítótársaságnak, levonva a saját jutalékát.
Átutalás - az alkusz a kötvényért kapott összeget teljes egészében átutalja, és a biztosítónak a jövőben vissza kell fizetnie a jutalékot.
Az átvétel azt jelenti, hogy a szerződő közvetlenül a biztosítótól fizette a kötvényt, és a jövőben vissza kell fizetnie a jutalékot.
A megbízás teljesítésének három módja van:
Az első mezőbe írja be a jutalék összegét, és jelezze annak mozgását.
A második mezőbe írja be a jutalék százalékos arányát, amelyet a kifizetés összegéből számítanak ki, és jelezze a mozgást.
Állítsa be a jutalék automatikus kiszámítását a "Pénzügyek" menü "Jutalékszázalékok" könyvtárában, majd a jutalék automatikusan kiszámításra kerül a beállított feltételektől függően. Jutalék további szolgáltatások. Ha a bróker jutalékát két részre (hivatalos és nem hivatalos) kell felosztani, akkor ebben a mezőben a második részt kell feltüntetni. Ügynök. Ha a biztosítási szerződés megkötésében ügynök vett részt, akkor ebben a mezőben van feltüntetve, a jutaléka pedig az „Ügynöki jutalék” mezőben található, amely az alkusz saját jutalékához hasonlóan automatikusan kiszámítható, ha ez az „Ügynökök” mezőben szerepel. ' jutalékszázalék" könyvtárat a "Pénzügy" menüben.
- 5. Töltse ki a kötvény igénylésekor használt űrlapokat.
- 6. A kölcsönzés fülön adja meg a kölcsönszerződés adatait.
- 7. A „További adatok” fülön adhatók meg azok az információk, amelyekhez nincs külön mező
- 8. Ha a kötvényt a szerződő részletben fizeti, akkor a „Fizetési ütemezés” fülön kell feltüntetni, hogy mikor és mennyi pénzt hozzon.
- 9. A „További” fülön adhatja meg a kötvény biztosítási összegét.
- 10. Ha a biztosítást valódi számviteli bizonylatokhoz kell kötni (PKO, RKO, PP bejövő/kimenő), akkor ezt a „Fizetési bizonylatok” fülön teheti meg.
- 11. A biztosítási bizonylathoz külső fájlok (beszkennelt dokumentumok, fényképek stb.) csatolásához kattintson a "Fájlok" gombra.
- 12. Kattintson az "OK" gombra, a dokumentum mentésre és feladásra kerül.
ь Jelentés készítése biztosítótársaság számára.
Az Insurance Broker 8.3 programban eladott kötvényekről szóló jelentés készítéséhez a „Jelentés biztosítótársasághoz” dokumentumot kell használni.
Új dokumentum létrehozása:
- 1. Válassza ki a „Biztosítás”, „Jelentés a biztosító részére” menüpontot. Megnyílik a jelentés dokumentumnaplója.
- 2. Kattintson a Műveletek, a Hozzáadás vagy a gombra. Megnyílik egy új dokumentum űrlap.
Rizs. 3.26.
3. Töltse ki a kötelező mezőket:
Szervezet. Válassza ki szervezete nevét a gombra kattintva.
A kiválasztási lista adatai a "Szervezetek" könyvtárból származnak.
Biztosítótársaság. A gombra kattintva válassza ki a biztosító nevét.
A kiválasztáshoz szükséges listaadatok a "Konpert felek" könyvtárból származnak. Ha a keresett cég nem szerepel a listán, ellenőriznie kell:
a cég a "Counterparties" könyvtárban található, és a "Biztosítási társaságok" mappában található (a mappa neve a programkonstansokban van írva).
4. A következő mezők kitöltése nem kötelező, de ajánlott:
Megegyezés. Itt láthatja a szerződést az „Ügyfélszerződések” címtárból, amely alapján a szervezet együttműködik a biztosítóval. A szerződés adatai (címben szereplő szám, megkötés dátuma stb.) felhasználhatók a jelentés nyomtatásakor.
Biztosítás típusa. A gombra kattintva válassza ki a listából a biztosítási típus (biztosítási termék) nevét.
A kiválasztáshoz szükséges listaadatok a „Biztosítástípusok” címtárból származnak. Ha a kívánt faj nem szerepel a listában, ellenőriznie kell:
A biztosítás típusa a „Nyittárak” menü „Biztosítás típusai” címtárában található.
a biztosítás típusa egyáltalán nem kötődik biztosítótársaságokhoz, vagy a kiválasztott biztosító szerepel a kötelező érvényű listán, a „Biztosítási típusok” címtárban is ellenőrizhető.
Jelentés száma. Ha itt megad egy számot, akkor a későbbi dokumentumok automatikusan számozásra kerülnek belőle.
Jelentés időszaka. Az az időszak, amelyre a bróker beszámol.
5. Töltse ki a „Biztosítási szerződések” táblázatot. Itt meg kell jelölnie azokat a „Biztosítási kötvény” és „Fizetés” dokumentumokat, amelyekről az alkusz beszámol. A táblázatot kitöltheti új sor hozzáadásával a gombbal, vagy automatikus módban:
Kattintson a "Kitöltés" gombra. Megnyílik a jelentés kitöltésére szolgáló űrlap:
Adja meg azt az időszakot, amelyre vonatkozóan a dokumentumokat feldolgozni kell.
Jelölje be a „Dokumentumok kiválasztása a bejegyzés dátuma szerint” jelölőnégyzetet, ha szükséges, hogy a „Dátum” attribútummal kiválasszák a dokumentumokat, ellenkező esetben a „Megkötés dátuma” és „Fizetési dátum” adatok kerülnek felhasználásra.
Ha csak egy adott biztosítástípushoz kell dokumentumokat feldolgoznia, akkor azt a „Biztosítás típusa” mezőben jelezze.
Ha csak bizonyos fizetési móddal (készpénzes, nem készpénzes, közvetlen) kell dokumentumokat feldolgoznia, akkor azt a „Fizetés típusa” mezőben jelezze.
Ha az egyes bizonylatok melletti bizonylattáblázatban valós számviteli fizetési bizonylatot kell feltüntetni (ez esetenként bizonyos biztosítótársaságok jelentésének kinyomtatásához szükséges), jelezze a „Fizetési bizonylat” mezőben.
A dokumentumokat Ügynök és Felelős szerint is kiválaszthatja (ki vitte be a dokumentumot a programba)
A "Jelölés beállítása" jelölőnégyzet bejelöl egy jelölést az egyes dokumentumok mellett. A jövőben az a kezelő, aki az automatikusan kitöltött táblával nagyszámú, küldésre előkészített szabályzatot ellenőriz, eltávolíthatja a jelölést, így ellenőrizheti a programban lévő adatokat.
Kattintson a "Kitöltés" gombra.
A dokumentum meg lesz töltve azokkal a kötvényekkel és kifizetésekkel, amelyeket eladtak, de még nem szerepeltek a jelentésekben; a második alkalommal (egy másik „Jelentés egy biztosító számára” dokumentumban) a kötvények és kifizetések nem szerepelnek a táblázatban, amikor automatikusan kitöltve.