Sistem automatizacije za poslove osiguranja. Automatizacija osiguranja banaka Automatizacija osiguravajućih organizacija za rad sa bankama

Koliko dobro automatizovan proces za zaključivanje ugovora o osiguranju Mnogi pokazatelji zavise od osiguravajućih društava ili brokera osiguranja:

kvalitet i brzina usluge osiguranika pri sklapanju ugovora o osiguranju
troškovi rada zaposlenih za unos informacija u informacioni sistem
kvalitet unesenih informacija i sposobnost njihove obrade
troškovi rada za informisanje zaposlenih u kompaniji o promenama uslova osiguranja
razdvajanje povjerljivih informacija između zaposlenih u kompaniji
mehanizmima kontrole i praćenja
mogućnosti za brzo dobijanje potrebnih informacija

Osnovni cilj automatizacije aktivnosti osiguravajućeg društva ili brokera u osiguranju je stvaranje jedinstvenog informacijskog polja koje će sadržavati sve potrebne informacije koje se koriste u društvu. Što je veće ovo informacijsko polje i šira pokrivenost operacija, to efikasnije radi osiguravajuće društvo ili broker osiguranja.

Pogledajmo proces i dijagram najčešće opcije računovodstvo ugovora o osiguranju:

Opcije za šemu mogu biti različite, ali u većini slučajeva aktivnosti kompanija nisu u potpunosti automatizirane, pa stoga ostaje tzv. „manualni rad“. Može se manifestirati na različite načine:

unos podataka u sistem od strane operatera ili agenta na osnovu zaključenog ugovora o osiguranju, ili preuzimanje iz fajlova, što iziskuje dodatne troškove rada;
prenos metodoloških informacija o uslovima i postupku obračuna premija osiguranja za različite proizvode osiguranja;
prijenos podataka iz informacionog sistema zaposlenima u odjelu prodaje;
dvostruki rad na odražavanju informacija u različitim bazama podataka (na primjer, u osiguranju i računovodstvu).

U svakoj konkretnoj situaciji moguće su različite opcije, dešava se da uopšte ne postoji informacioni sistem, a evidencija se vodi improvizovanim programima.

Kao rezultat toga, dok štedite na automatizacija poslovnih procesa, kompanije svakodnevno gube na produktivnosti rada, što se očituje u kvalitetu usluga koje pružaju i, kao rezultat, konkurentnosti. Efikasnost i kvalitet donesenih odluka također se smanjuje zbog nedostatka finansijskih i upravljačkih informacija u pravo vrijeme.

Pogledajmo primjer automatizacija računovodstva osiguranja koristeći rješenje OGLASI: "Računovodstvo ugovora o osiguranju 8.2" , koji je razvio ADS Soft na osnovu dugogodišnjeg iskustva u automatizaciji aktivnosti osiguravajućih društava i brokera u osiguranju.

Mogućnosti softverskog rješenja:

organizovanje rada agenata on-line sa informacijskom bazom podataka, čak i sa slabim komunikacijskim kanalima (GPRS veza s mobilnog telefona je dovoljno brza)
računovodstvo ugovora o osiguranju(auto osiguranje, imovina, NS, OSAGO)
automatski obračun premije(kalkulator)
automatizacija obnove ugovora o osiguranju
politike štampanja, prijave i druge forme
računovodstvo plaćanja i fakture za plaćanje po ugovorima o osiguranju
provizijsko računovodstvo
računovodstvo obrazaca striktnog izvještavanja(BSO) dodijeljen odgovornom zaposleniku i skladišnoj lokaciji
pribavljanje upravljačkih izvještaja po ugovorima i statistiku njihovih zaključaka, plaćanja i zakašnjela plaćanja, o potrebi produženje ugovora, čiji rok važenja ističe, prema lokaciji obrazaca i njihovoj količini i drugim podacima
slanje SMS poruka (obaveštenja)
razmjena podataka sa 1C programom: Računovodstvo 8 automatski ili razmjenjuju sa drugim sistemima koristeći eksterne datoteke

Sa tačke gledišta sigurnost i zaštita povjerljivih informacija, rješenje vam omogućava da organizirate rad korisnika samo sa vlastitim ugovorima o osiguranju koje su zaključili. Zauzvrat, struktura korisnika na više nivoa omogućava menadžerima da vide informacije o ugovorima za zaposlene koji su im podređeni. A mehanizmi konfigurisanih uloga omogućavaju vam da ograničite funkcije zaposlenih prilikom rada sa informacionim sistemom. Oblasti automatizacije osiguranja i računovodstvenih aktivnosti:

Proces automatizacija brokera u osiguranju ili osiguravajuće društvo, mogu se podijeliti u zone i razmotriti svaku:

Automatizacija procesa zaključivanja ugovora o osiguranju
Automatizacija računovodstva obrasca striktnog izvještavanja
Automatizacija računovodstva osiguranja

Automatizacija procesa zaključivanja ugovora o osiguranju:

Opis procesa:

Proces sklapanja ugovora o osiguranju svima je poznat i sastoji se od:

Odabir osiguravajućeg društva (kada kontaktirate brokera osiguranja)
Prikupljanje podataka o osiguraniku, onima kojima je dozvoljeno upravljanje vozilom i drugim ugovornim stranama
Izrada fotokopija svih potrebnih dokumenata
Popunjavanje polise osiguranja, A-7 potvrda i drugih formulara za strogo izvještavanje
Primanje sredstava od osiguranika

Primljene informacije šalju se u back office kompanije (mogu se poslati na papiru ili elektronski, što se naknadno unosi u bazu podataka od strane operatera ili direktno od strane agenta). U zavisnosti od automatizacije radnog mesta agenta, moguće su različite opcije i procesi za popunjavanje informacija i štampanje formulara. Osim sklapanja ugovora o osiguranju, agenti mogu podsjetiti klijente na potrebu plaćanja premije osiguranja i ponuditi produženje ugovora o osiguranju.

Rješenje problema:

Pogledajmo kako možete automatizovati rad agenta osiguranja i front officea koristeći rješenje ADS: "Obračun ugovora o osiguranju 8.2"

Zahvaljujući mogućnosti rada sa bazom podataka putem web pretraživača sa minimalnim kanalom komunikacije, eliminiše se potreba za dvostrukim radom na obradi i unosu informacija u bazu podataka. Prilikom susreta sa klijentom, agent odmah unosi podatke u bazu podataka na osnovu koje može odštampati polisu osiguranja, prijavu ili drugu štampanu formu koju obezbeđuje proizvod osiguranja. Dodatno, prilikom sklapanja ugovora o osiguranju od autoodgovornosti može automatski obračunati iznos premije osiguranja.

Prilikom plaćanja ugovora o osiguranju, agent izdaje priznanicu A-7 ugovaraču osiguranja i prima sredstva. Činjenica prijema sredstava se odražava u sistemu i odmah postaje vidljiva menadžeru. Osim toga, prilikom unosa podataka o ugovoru o osiguranju u sistem, obrasci strogih izvještaja se automatski otpisuju, te kao rezultat nije potrebno dostavljanje odgovarajućih izvještaja od finansijski odgovornog lica.

S obzirom na to da su svi podaci uneseni u bazu podataka, ništa ne sprečava agenta i menadžere da dobiju sve potrebne informacije o dospjelim plaćanjima, o ugovorima o osiguranju koji će uskoro biti raskinuti, realnom vremenu.

Još jedna prednost se može smatrati to što ako se promijene uvjeti osiguranja ili štampani obrazac, nema potrebe da menadžer o tome obavještava zaposlene, za to je dovoljno izvršiti potrebna podešavanja u informacionom sistemu iz back officea i trenutne informacije će odmah postati dostupne. Dodatna opcija" Modul SMS obaveštenja" će vam omogućiti da organizirate obavještavanje klijenata o obnovama, podsjetnike o doprinosima ili, na primjer, slanje čestitki.

Pozitivni nalazi:

nema potrebe za duplim radom prilikom sklapanja ugovora o osiguranju;
proces unosa podataka u sistem vrši se lokalno, prilikom zaključivanja ugovora;
automatsko štampanje polisa, smanjenje vremena agenta;
automatski obračun premije osiguranja (kalkulator), skraćuje vrijeme agenta;
promene uslova osiguranja se odražavaju odmah i bez obaveštavanja agenata;
menadžeri primaju informacije u realnom vremenu;
agenti dobijaju potrebne informacije za rad sa klijentima (produženje, obaveštenje o neplaćenoj premiji osiguranja);
Proces evidentiranja formulara striktnog izvještavanja je automatiziran.

Automatizacija računovodstva za obrasce striktnog izvještavanja (SSR)

Opis procesa:

Proces obračuna na obrascima striktnog izvještavanja (BSO računovodstvo) uzrokuje neugodnosti kako za osiguravajuće društvo, tako i za brokera osiguranja. Zbog velikog broja oblika i njihovih vrsta. Ne postoje suštinske razlike između računovodstva osiguravajućih društava i brokera, postoje manje razlike u protoku dokumenata.

Najsloženiji proces je inventura koja se vrši u preduzeću, a u nedostatku jedinstvenih podataka na obrascima ovaj postupak postaje posebno težak. Osim toga, preporučljivo je uzeti u obzir status svakog obrasca za strogo prijavljivanje (čist, oštećen, itd.).

Rješenje problema:

Softver " ADS: Računovodstvo ugovora o osiguranju 8.2" dozvoljava potpuno automatizovati proces evidentiranja obrasca striktnog izveštavanja i odražavaju sav tok dokumenata. Program pruža postavke za svaku vrstu obrasca, na primjer, informacije o polisama obaveznog osiguranja od autoodgovornosti moraju biti pohranjene i provjerene po uslovu, tako da program neće propustiti otpisivanje obrasca prilikom sklapanja ugovora koji ima status „ukraden ”. Program će blokirati ovu operaciju i spriječiti vas da unesete nemoguće informacije. A za općenite numerirane obrasce, na primjer, možete ukloniti postavku provjere, jer Oni nisu od posebne vrijednosti za kompaniju.

Program obezbeđuje učitavanje početnih bilansa, pomoću posebnog mehanizma u automatskom načinu rada, koji olakšava unos tačnih informacija pri početku rada sa sistemom.

Program vam omogućava da vodite evidenciju o primljenim, premještenim i otpisanim serijama obrazaca, u dio svakog obrasca ili niz oblika. Osim toga, prilikom sklapanja ugovora o osiguranju od strane zastupnika, Obrazac se automatski otpisuje, što ne zahtijeva dodatne radnje od strane agenta.

Sistem izvještavanja omogućava vam pregled informacija o lokaciji određenog obrasca ili raspona obrazaca, historiji njegovog kretanja i bilansima u kontekstu svake financijski odgovorne osobe.

Pozitivni nalazi:

odraz svakog kretanja oblika u jednom sistemu on-line
brzi pregled trenutne količine i statusa obrazaca za svakog materijalno odgovornog radnika
sposobnost brzog utvrđivanja potrebe za izdavanjem obrazaca
kontrolu nad operacijama i nemogućnost pogrešne refleksije u sistemu
automatizacija inventure koja se vrši u preduzeću
smanjenje troškova rada zaposlenih za traženje obrazaca

Automatizacija računovodstva osiguranja

Opis procesa:

Vrlo često se računovodstvo osiguranja vodi odvojeno od računovodstva. Uz ovu shemu, postoje procesi koji zahtijevaju automatizaciju:

odraz ugovora o osiguranju
odraz plaćanja po ugovorima o osiguranju
obračun provizije
odraz transakcija koristeći stroge formulare za izvještavanje

Često se ove operacije izvode ručno, što zahtijeva rad od strane računovođe.

Rješenje problema:

U aplikativnom rješenju "ADS: Računovodstvo ugovora o osiguranju 8.2" Ovi procesi su automatizovani za rad sa programom 1C: Računovodstvo 8, korištenjem planovi razmene(slično mehanizmu za razmjenu podataka između programa 1C: Računovodstvo 8 i 1C: Upravljanje trgovinom ili 1C: Upravljanje platama i ljudskim resursima). Tako, na primjer, kada primite uplatu putem sistema klijent-banka, nakon učitavanja u sistem 1C: Accounting 8, informacije o ovoj uplati, uz razmjenu podataka, migriraju u bazu podataka ADS: Računovodstvo ugovora o osiguranju 8.2. Ili će se informacije o ugovorima o osiguranju i iznosu provizije migrirati u suprotnom smjeru.

Pozitivni nalazi:

informacije o osiguranju se automatski odražavaju u računovodstvenom programu i rasterećenju računovođe
greške uzrokovane ljudskim faktorom su isključene
informacije se odražavaju onako kako su primljene i ne zavise direktno od rada računovođe

Rezultat automatizacije procesa računovodstva i zaključivanja:

Dakle, koristeći rješenje računovodstvo ugovora o osiguranju na platformi 1C: Enterprise 8.2, kao jedinstveni informacioni sistem za računovodstvo transakcija osiguranja, otvoriće nove mogućnosti osiguravajućem društvu ili brokeru osiguranja za kontrolu i dobijanje informacija u realnom vremenu.

Implementacija ovog rješenja omogućit će:

primati izvještaje menadžmenta i vršiti kontrolu nad aktivnostima kompanije u realnom vremenu;
automatizirati proces sklapanja ugovora o osiguranju i riješiti se dvostrukog rada;
razgraničiti povjerljive informacije o ugovorima o osiguranju;
automatizovati računovodstvo obrasca striktnog izveštavanja, obračun doprinosa i provizija;
automatizirati razmjenu podataka između osiguranja i računovodstva;
pružiti alate menadžerima i agentima za rad sa klijentima kompanije;
pružanje nove usluge korisnicima u obliku „SMS obavještenja“;

Osiguranje – jedan od najbogatijih i informacijski najzavisnijih tipova poslovanja. Automatizacija je jedan od glavnih elemenata strategije razvoja osiguravajućih društava. U osiguravajućoj kući su svi poslovni procesi usko povezani, automatizacija jednog zadatka praktično ništa ne daje, neophodna je sveobuhvatna automatizacija svih procesa u cjelini.

U osiguranju je osnova svega proizvod osiguranja – servis za razne vrste osiguranja. Proizvodi osiguranja za istu vrstu osiguranja mogu biti jedinstveni za različite osiguravajuće kompanije, koje formiraju i modifikuju svoj set uslova koji se nude klijentima.

Trenutno, nove informacione tehnologije zasnovane na naprednim metodama i sredstvima obrade informacija, korišćenju baza podataka i aplikativnih softverskih paketa imaju široku primenu u različitim sektorima ljudske delatnosti, od kojih je jedan i osiguranje.

Djelatne osiguravajuće kompanije imaju različite organizacione strukture.

Dakle, kompanija Rosgosstrakh ima strukturu na tri nivoa: federalni, regionalni i lokalni nivoi. Uz to, postoje kompanije sa dvoslojnom i jednostepenom strukturom. Određena organizaciona struktura osiguravajućeg društva zahtijeva određenu tehnologiju obrade i analize informacija.

Firme sa složenom organizacionom strukturom imaju tendenciju da imaju sofisticiraniju informatičku tehnologiju. Pored toga, tehnologija prikupljanja, obrade i prenošenja informacija na više nivoe u društvu za osiguranje sa višestepenom organizacionom strukturom zavisi od tehničke opremljenosti svakog nivoa i celokupnog osiguravajućeg društva. Personalni računari, koji čine osnovu tehničke baze osiguravajućeg društva, doveli su do široke upotrebe automatizovanih radnih stanica na različitim nivoima: lokalnom, regionalnom i federalnom.

Tehnički nivo savremenih personalnih računara, na osnovu kojih se kreiraju automatizovane radne stanice, omogućava im da budu međusobno informaciono kompatibilni.

Informacije pripremljene na radnoj stanici specijaliste iz jednog odjeljenja mogu se koristiti bez ponovnog snimanja podataka od strane stručnjaka iz drugih odjela osiguravajućeg društva. Razmjena informacija unutar nivoa vrši se korištenjem lokalne mreže. Međuslojna razmjena informacija u osiguravajućem društvu na više nivoa obično se provodi korištenjem sredstava daljinske komunikacije ili prijenosa magnetnih medija. Tako se u osiguravajućem društvu Rosgosstrakh, na lokalnom nivou, kao rezultat automatizirane obrade podataka, generiraju datoteke telegrama prema određenoj strukturi, koje se prenose na regionalni nivo. Uz pomoć odgovarajućeg softvera, primljeni podaci se obrađuju na regionalnom nivou i generišu se fajlovi podataka prema određenoj strukturi za njihovo prenošenje na federalni nivo.

Savremene informacione tehnologije u osiguranju fokusirane su na sposobnost prilagođavanja promenljivim uslovima poslovanja osiguravajućih društava:

1. Prije svega, riječ je o stupanju na snagu zakona „O obaveznom osiguranju od autoodgovornosti” koji je izazvao nagli porast broja ugovora o osiguranju. A to znači veliko povećanje obima podataka i pojavu drugih zadataka čije je rješenje nemoguće bez efikasnih informacionih sistema.

2. Drugi važan faktor je promjena računovodstvenih i poreskih pravila i kretanje ka međunarodnim računovodstvenim i standardima izvještavanja. Postizanje veće finansijske transparentnosti kompanije za akcionare i menadžment zahteva razvoj novih računovodstvenih metodologija i izgradnju savršene informacione platforme sa razvijenim analitičkim podsistemom.

3. Rast raznih vrsta osiguranja. Osiguranje života – najpopularnija vrsta osiguranja posljednjih godina. Njegovo učešće u ukupnom obimu doprinosa tokom 2003. godine fluktuiralo je na nivou od 35–45%. Obim osiguranja imovine, dobrovoljnog zdravstvenog osiguranja (DZO) i osiguranja od nezgode na kraju 2003. godine je povećan.

4. Još jedno prilično aktivno područje razvoja tržišta osiguranja postali su programi osiguranja finansijskih rizika koji su direktno povezani sa brzim rastom kreditiranja stanovništva u našoj zemlji.

5. Promjene u zakonodavstvu koje reguliše poslove lizinga uslovile su pojavu u protekloj godini novih proizvoda osiguranja namijenjenih osiguranju odgovornosti korisnika lizinga.

6. Pojavili su se proizvodi osiguranja namijenjeni zaštiti banaka koje pružaju potrošačke kredite i počinju da se uvode u realnu praksu.

Postoje problemi koji koče razvoj ruskog tržišta osiguranja: nelikvidnost potencijalnih osiguranika (kako građana tako i pravnih lica), nesavršena zakonska regulativa djelatnosti osiguranja, monopol velikih osiguravajućih društava.

S druge strane, većina osiguranika ima određene interese u osiguranju koje ne zadovoljavaju ruski osiguravači: ako se tržište lizing osiguranja u velikoj mjeri razvilo, što se indirektno odražava na pad interesa za ovu vrstu osiguranja kod osiguravača koji ranije nisu imali aktivno radio u tome, onda je što se tiče inovacija u osiguranju situacija mnogo gora. Sam koncept inovativnih rizika za mnoge osiguravače zahtijeva dodatno pojašnjenje.

5.2. Prednosti automatizacije u industriji osiguranja Na potrebu korištenja automatiziranog sistema upravljanja u osiguravajućim društvima ukazuje niz sljedećih faktora svojstvenih poslovanju osiguranja:

Registracija, skladištenje i brza obrada velikih količina informacija. Tehnologija osiguranja uključuje obradu velikih količina podataka. Planiranje aktivnosti zasniva se na aktuarskim proračunima i statističkoj obradi ogromne količine informacija koje se akumuliraju u značajnom vremenskom periodu. Ovo postavlja povećane zahtjeve za pouzdanost skladištenja podataka, održavanje njihovog integriteta i pouzdanosti.

Efikasnost donošenja odluka u dinamično promenljivim spoljašnjim okolnostima. Ispunjavanje ugovornih uslova zahtijeva brzu obradu i blagovremenu pripremu podataka.

Potreba za informatičkom interakcijom između sektora osiguravajućeg društva. Akumulacija i obrada podataka odvija se u različitim odjelima kompanije. U nedostatku automatizovanog sistema upravljanja, teško je uspostaviti stalnu informatičku komunikaciju između odjela unutar osiguravajućeg društva u cjelini.

Korišćenje automatizovanog informacionog sistema omogućava:

povećati efikasnost upravljanja kompanijom pružajući menadžerima i stručnjacima najpotpunije, pravovremene i pouzdane informacije; ovo će omogućiti menadžmentu da brzo dobije zbirne podatke koji karakterišu finansijski položaj kompanije u cjelini, ocijeni učinak odjeljenja i utvrdi rezultate aktivnosti za određenu vrstu osiguranja;

smanjiti troškove vođenja poslova kompanije automatizacijom procesa obrade informacija i pojednostavljenjem pristupa informacijama za zaposlene u kompaniji;

analitičke službe vrše aktuarske obračune na osnovu jedne banke podataka, što omogućava preduzeću da sprovodi razumnu tarifnu politiku;

menadžeri srednjeg nivoa analiziraju aktivnosti svog odjela i ažurno pripremaju zbirne i analitičke izvještaje za menadžment i srodne odjele;

povećanje efikasnosti razmjene podataka između pojedinih odjeljenja i filijala kompanije;

garantovati potpunu sigurnost podataka u svim fazama obrade informacija;

promijeniti prirodu fizičkog rada zaposlenih, oslobađajući ih od rutinskog rada i dajući im priliku da se fokusiraju na profesionalno važne odgovornosti.

Automatizacija poslovanja osiguranja u Rusiji je vrlo obećavajuća - mnoge domaće osiguravajuće kompanije tek su nedavno počele ozbiljno razmišljati o potrebi implementacije složenih korporativnih sistema. Došao je trenutak kada se zaoštrio problem izbora i implementacije efikasnog sistema – osiguravajuća društva se razvijaju, broj njihovih klijenata raste, interna i eksterna konkurencija se zaoštrava, javlja se potreba za uvođenjem novih usluga.

Sektor osiguranja u Rusiji je mlađi od mnogih drugih sektora privrede, što je dijelom razlog zašto ovdje danas nedostaje gotovih rješenja. Međutim, osiguravajuća društva se razvijaju, broj njihove klijentele raste, konkurencija se zaoštrava, postoji potreba za uvođenjem novih usluga – sve to zahtijeva unapređenje upravljanja i osiguravanje transparentnosti poslovanja, što je u savremenim uslovima nedostižno bez oslanjanja na informacione tehnologije. Osiguravajuća kompanija RESO-Garantiya već skoro šest godina upravlja sistemom automatizacije za svoju osnovnu delatnost, a nedavno je izvela veliki projekat prelaska na novu softversku i hardversku platformu.

Iskustvo u informatizaciji osiguranja

Informaciono-računarski centar kompanije RESO-Garantia osnovan je krajem 1995. godine. Njegov šef Aleksej Čemisov kaže da je kompanija u procesu traženja rešenja za automatizaciju analizirala kako stanje na ruskom tržištu, tako i predloge zapadnih programera. Situacija se razvila tako da nije bilo potrebe da se govori o bilo kakvom izboru među domaćim sistemima - jednostavno ih nije bilo, a zapadna rješenja zahtijevala su milionske investicije, što RESO-Garantiya u to vrijeme nije mogao priuštiti. Kao rezultat toga, odlučeno je da sami razvijamo sistem.

RESO-Garantiya je smatrala da je domaća osiguravajuća djelatnost u povoju i da nema obilje kvalifikovanog kadra sposobnog za kompletan zadatak, pa se kladio na zapadnjačke stručnjake sa dugogodišnjim iskustvom u osiguranju.

U nekim vrstama poslovanja dovoljno je jednostavno razlikovati pojedinačne poslovne procese: računovodstvo, logistiku, skladište itd., uzastopno ih automatizovati i postići željeni efekat u svakoj narednoj fazi implementacije informacionog sistema. U osiguravajućem društvu situacija je drugačija - svi poslovni procesi su čvrsto povezani i automatizacija jednog zadatka neće dati praktički ništa, neophodna je sveobuhvatna automatizacija svih procesa u cjelini.

U poslovanju osiguranja osnov svega je proizvod osiguranja - usluga za razne vrste osiguranja. Proizvodi osiguranja za istu vrstu osiguranja mogu biti jedinstveni za različite osiguravajuće kompanije, koje formiraju i modifikuju svoj set uslova koji se nude klijentima. Kako bi podržao razlike i mogućnost stalnih promjena u proizvodima osiguranja, informacioni sistem mora imati fleksibilna sredstva za postavljanje parametara ugovora o osiguranju. Sve ove razlike treba odmah da se odraze na računovodstveni i poreski podsistem. Sistem mora obezbijediti različite podatke za organizaciju plaćanja za različite proizvode osiguranja itd. Pokazalo se da implementacija pojedinih komponenti informacionog sistema za osiguravače malo utiče na povećanje poslovne efikasnosti, a može čak stvoriti i dodatne poteškoće. Neophodno je odmah povezati sve elemente, u početku se oslanjajući na sveobuhvatno rešenje sa fleksibilnim sredstvima prilagođavanja jedinstvenim uslovima osiguranja koje dato osiguravajuće društvo može da ponudi u konkretnom osiguranju.

Razvoj sveobuhvatnog sistema koji ispunjava takve zahteve u kompaniji RESO-Garantia započeo je 1996. godine uz angažovanje konsultanta iz Španije koji je bio odgovoran za formulisanje problema. Danas, José Leon Lasserrott ostaje glavni konsultant i član upravnog odbora kompanije.

“RESO-Garantiya” je daleko od tipičnog slučaja za domaće poslovanje, kada bi informacioni sistem koji je implementiran samostalno zadovoljio potrebe kompanije. Razlog uspjeha je, prema Chemisovu, kompetentna formulacija problema, pravilno finansiranje projekta i profesionalni razvojni tim. Gotovo od prve verzije sistema, koja se razvijala oko dvije godine, bilo je moguće pustiti u rad sveobuhvatno rješenje koje podržava glavne poslovne procese kompanije. Vremenom su dodavani novi podsistemi i modifikovani postojeći, ali se fokusiranje na kompleksnu jezgru sistema, koje obezbeđuje interakciju proizvoda osiguranja, plaćanja, reosiguranja i računovodstva, isplatilo.

Danas informacioni sistem osiguravajućeg društva opslužuje 650 korisnika i obuhvata sledeće podsisteme:

Dizajner koji omogućava fleksibilnu konfiguraciju svih funkcionalnih modula sistema; ovo je svojevrsni alat za rad stručnjaka u aktuarskom metodološkom centru; uz njegovu pomoć aktuari (specijalisti iz matematike osiguranja) u najkraćem mogućem roku razvijaju nove proizvode i parametrizuju sve komponente sistema, tako da dva odeljenja – aktuarski metodološki centar i informaciono-računarski centar – zapravo čine jedinstven mehanizam;

Podsistem upravljanja politikama;

Računovodstveni podsistem;

Podsistem plaćanja;

Podsistem reosiguranja;

Podsistem budžetiranja;

Podsistem analitičkog izvještavanja;

Administrativni podsistem;

Podsistem za automatsko obnavljanje politike;

Podsistem "plate i kadrovi".

Platforma

Tokom šest godina, informacioni sistem osiguranja je evoluirao prateći rast kompanije i izlazak na nova tržišta. Osim promjena koje se odnose na sadržaj poslovanja kompanije, promijenjena je i tehnološka osnova. Prvi kvalitativni skok napravljen je tokom prelaska sa Interbase DBMS-a na Oracle platformu. Godine 1999. počeo se osjećati nedostatak kapaciteta servera: obim podataka i broj korisnika su se višestruko povećali. Nakon skoro šest mjeseci proučavanja problema, odlučeno je da se sa PC servera prebaci na Hewlett-Packard Unix platformu. Kako pojašnjava Chemisov, izbor dobavljača bio je uglavnom zbog činjenice da HP u svom arsenalu ima čitav niz potrebne opreme, od desktop sistema do diskovnih nizova i medija za skladištenje arhivskih podataka.

Sljedeća faza tehnološke evolucije je tek nedavno završena. Ovisnost poslovanja kompanije o normalnom radu informacionog sistema postala je tolika da je njegovo zastoje apsolutno neprihvatljivo. Kako bi se osigurao nesmetani rad, implementiran je projekat stvaranja klastera baziranog na serverima HP 9000. Pored pouzdanosti, novi kompleks bi trebao poslužiti kao platforma za prijenos informacionog sistema na troslojnu arhitekturu. Kompanija ima 123 poslovnice u cijeloj zemlji, a kako ne bi disperzirala kapacitete servera i pojednostavila skaliranje, konfiguraciju, administraciju i razvoj korisnika sistema, prvobitno je implementirana na način da je sva obrada podataka koncentrisana u centru, i samo klijentski moduli funkcionišu lokalno. Međutim, danas isti izazovi skaliranja i poboljšanja performansi zahtijevaju da se arhitektura sistema učini efikasnijom odvajanjem poslovne logike od logike podataka. Konfiguracija nadilaženja greške ima dva čvora klastera. U normalnom režimu, BEA WebLogic aplikacijski server radi na jednom od njih, a Oracle server baze podataka na drugom. Ako jedan od hardverskih servera pokvari, Oracle ili WebLogic se ponovo pokreće na drugom serveru, a server baze podataka i server aplikacija privremeno rade na istom čvoru klastera.

Pored klastera sa dva čvora, kompleks uključuje dva geografski odvojena disk podsistema na koje se paralelno snimaju informacije. Sistem skladištenja je organizovan po principima SAN-a sa podrškom za backup i oporavak podataka. Osim što osigurava toleranciju grešaka, hardverska platforma omogućava povećanje performansi glavnog sistema bez zamjene postojećih servera. Instalirani serveri imaju veliki potencijal za dalje proširenje ugradnjom dodatnih procesora, memorijskih modula itd. Kao rezultat toga, potencijalno nekoliko hiljada ljudi će moći da radi sa RESO informacionim sistemom, što je veoma važno za servisiranje brojnih agenata.

Projekat je implementirao TopsBI, sa kojim RESO-Garantiya sarađuje oko dvije godine. Kako Chemisov objašnjava, ono što privlači ovog partnera je, prije svega, njegova složenost, kao i mogućnost dobijanja različitih usluga iz jednog izvora, od nabavke i tehničke podrške opreme do administracije servera baze podataka. RESO ima svog stručnjaka za Oracle, a zaposleni u informaciono-računskom centru su obučeni za HP klaster tehnologije. Istovremeno, obim usluga koje pruža TopsBI omogućava nam da govorimo o outsourcingu IT infrastrukture RESO-u.

Problemi novog dana

Danas se u osiguravajućem poslovanju u zemlji dešavaju promjene koje mogu značajno uticati na situaciju s automatizacijom osiguravajućih društava. Prije svega, riječ je o stupanju na snagu zakona „O obaveznom osiguranju od autoodgovornosti“, koji podstiče nagli porast broja ugovora o osiguranju. A to znači katastrofalan porast obima podataka i pojavu drugih problema čije je rješenje nemoguće bez efikasnih informacionih sistema. Drugi važan faktor je promjena računovodstvenih i poreznih pravila i kretanje ka međunarodnim računovodstvenim i standardima izvještavanja. Postizanje veće finansijske transparentnosti kompanije za akcionare i menadžment zahteva razvoj novih računovodstvenih metodologija i izgradnju savršene informacione platforme sa razvijenim analitičkim podsistemom.

Pomoći ćemo vam da pronađete uska grla u preduzećima bilo koje veličine. Mi ćemo savjetovati. Automatizacija ili predautomatizacija. Mi ćemo vas obučiti.

Hajde da dobijemo rezultat:

Rast prihoda
Smanjenje troškova
Povećana upravljivost i transparentnost

Iznenadit ćete se brzim rezultatima! Prema statistikama, prava automatizacija se isplati u prva 3 mjeseca od pokretanja u preduzeću.

Stručnjaci naše kompanije obučeni su i certificirani za tehnologiju rada koju je razvio 1C i pomoći će, koristeći prednosti platforme 1C:Enterprise, u povećanju efikasnosti poslovnih procesa kompanije koji se ne odnose na održavanje usklađenosti sa zakonima i izvještavanjem.

Šta je prava automatizacija?

Često je za efikasno vođenje poslovanja potrebna automatizacija „uskih“, pojedinačnih procesa kompanije. Na primjer, potrebno je postaviti posebno računovodstvo skladišnih jedinica ili uzeti u obzir nestandardne veličine robe, ili je važno da vlasnik dobije analitiku o kompaniji u određenom kontekstu; primjera može biti mnogo.

Automatizacija osnovnih procesa kompanije pomaže u smanjenju broja rutinskih operacija, povećava transparentnost i efikasnost. Koristeći 1C rješenja prilagođena zadacima vašeg poslovanja, moći ćete jasno strukturirati rad kompanije i analizirati njen učinak prema pokazateljima koji su vam važni, donoseći informirane odluke.

Stručnjaci Realnih automatizacijskih centara u šali se nazivaju „pravim svinjama“ zbog sposobnosti rješavanja najsloženijih problema, zbog čega je divlja svinja postala simbol centara prave automatizacije.

Ako ste razmišljali o potrebi za automatizacijom, ali ne znate odakle da počnete, ili nas pozovite

Zašto ti ovo treba?

Naš tim može:
. odrediti u kojim procesima će automatizacija pomoći
. odaberite rješenja i prilagodite ih specifičnostima vaše kompanije
. naučiti kako efikasno raditi u sistemu 1C:Enterprise

To će pomoći u smanjenju troškova ručnih operacija, optimizirati poslovne procese i povećati profitabilnost kompanije.

Povećajte poslovnu efikasnost sa nama! Postanite lider u svojoj industriji uz 1C rješenja!

Automatizacija osiguranja

Sektor za osiguranje konsultantske grupe BUSINESS RELATIONSHIP GROUP osnovan je 2004. godine od strane profesionalnog tima programera i IT konsultanata. Do danas su naši stručnjaci implementirali više 200 uspješnih projekata automatizacija osiguravajućih, trgovačkih i proizvodnih kompanija.

Specijalizovani smo za implementaciju, adaptaciju, razvoj i održavanje IT sistema na platformi 1C:Enterprise 8 i zauzimamo prvo mesto u automatizaciji osiguranja među vodećim partnerima kompanije 1C u oblasti automatizacije osiguranja. Naša IT rješenja rade u osiguravajućim kućama OSJSC "Rusija", "BIN osiguranje", "SK Moskva" i mnogi drugi.

Biraju nas jer:

imamo iskustvo u uspešnim realizacijama i realizaciji velikih projekata
Stručnjaci odjela su dobro koordiniran i uravnotežen tim; profesionalci koji poznaju specifičnosti poslovanja osiguranja
Radimo isključivo u okviru fiksnog budžeta i striktno se pridržavamo rokova
Garantujemo pažljivo i kompetentno upravljanje projektima

Kvalitet rada stručnjaka odjela potvrđuje međunarodni certifikat ISO 9001:2000, kao i različiti 1C certifikati. Naš adut je iskustvo i profesionalnost.

S obzirom na to da je osnovna djelatnost posrednika u osiguranju prodaja osiguranja kao finansijske usluge, od primarnog je značaja automatizacija sljedećih područja djelatnosti posrednika u osiguranju:

· Direktna automatizacija aktivnosti osiguranja. Automatizacija front officea, upravljanje direktnim ugovorima o osiguranju, održavanje podataka o klijentima, prikupljanje podataka, rad sa obrascima striktnog izvještavanja
· Automatizacija upravljanja interakcijom s kupcima. Interakcija s kupcima, podrška u procesu prodaje, pozivni centar, analiza podataka o kupcima, upravljanje marketinškim podacima.
· Automatizacija računovodstvenih procesa. Vođenje opšteg poslovnog i poreskog računovodstva, priprema regulisanog izveštavanja.
· Automatizacija upravljačkog računovodstva. Računovodstvo prihoda i rashoda, trezor, menadžment izvještavanje.
· Automatizacija prodajnih mjesta. Automatizacija front officea, organizacija distribuirane baze podataka.

Pogledajmo automatizaciju procesa rada brokera u osiguranju na primjeru programa Insurance Broker 8.3, koji je sveobuhvatno rješenje koje vam omogućava da vodite evidenciju o aktivnostima organizacije koja prodaje polise različitih osiguravajućih društava. Fleksibilan i sveobuhvatan koncept toka dokumenata omogućava vam da naknadno dobijete kompletnu analitiku o aktivnostima brokera za bilo koji vremenski period. Ovaj sistem koriste i brokeri u osiguranju i organizacije čija osnovna djelatnost nije osiguranje, kao što su auto kuće. Uz malo prilagođavanja, program mogu koristiti i kreditni brokeri. Moguća je automatizacija mreže agenata uz razmjenu informacija u elektronskom obliku, čime se smanjuje potreba za operaterima sistema i povećava tačnost unesenih podataka.

· Računovodstvo proizvoda osiguranja (vrste osiguranja).

Za pohranjivanje i korištenje informacija o potrebnim polisama osiguranja, sistem pruža direktorij „Vrste osiguranja“.

Slika 3.1. Imenik "Vrste osiguranja"

Korisnik može jednostavno dodati ili promijeniti informacije o određenom osiguranju. Moguće je povezivanje sa jednom ili više osiguravajućih društava.

· Računovodstvo prodatih polisa.

Sistem vam omogućava da pohranite neograničen skup podataka za svaku prodatu polisu osiguranja. Pored standardnog skupa polja za popunjavanje (pun naziv ugovaratelja osiguranja, predmet osiguranja sa svim podacima, period osiguranja, trošak polise, iznos vlastitih i agentskih provizija, itd.), moguće je kreirati potrebna polja od strane korisnika. Svaka politika može pohraniti datoteke koje su joj priložene. To mogu biti skenirani dokumenti ili fotografije.

Rice. 3.2.

Moguća je prodaja polisa uz plaćanje na rate po planu plaćanja. Plaćanje u sistemu može biti tri vrste: gotovinsko, bezgotovinsko i direktno. Direktno plaćanje nastaje kada klijent plati osiguravajuće društvo, a broker dobije proviziju od osiguravajućeg društva.

Mogućnost automatskog obračuna vlastitih i agentskih provizija prema unaprijed određenim uvjetima olakšat će rad zaposleniku finansijske službe i pomoći da se izbjegnu greške u proračunima. Pored jednostavnog izračunavanja iznosa provizije, moguće je navesti da li agent/broker treba da ga prenese i zatim dobije nazad u posebnoj uplati, ili može poslati uplatu umanjenu za dospelu proviziju.

Rice. 3.3.

Analitika sistema vam omogućava da pratite datume isteka polisa i datume narednih plaćanja.

Kako bi se smanjili troškovi rada za unos polisa u sistem, moguće je automatski unos polisa iz izvještaja agenta u Excel formi.

· Odnosi sa osiguravajućim društvima.

Na osnovu podataka o polisi osiguranja, sistem omogućava automatsko generisanje izvještaja za osiguravajuća društva. Za popunjavanje podataka obezbeđen je set mehanizama koji olakšavaju rad zaposlenih u finansijskim službama.

Finansijski dokumenti (bordero) generisani prema podacima izvještaja mogu se odštampati ili sačuvati u elektronskom obliku (excel, html formati, itd.) uz naknadnu obradu.

· Računovodstvo zahtjeva za kredit.

Za brokere uključene u pripremu dokumentacije za banke za kreditiranje, biće koristan podsistem za evidentiranje kretanja dokumenata za kreditiranje. U kreditnom zahtjevu se evidentiraju banke kojima su dokumenti poslani, a ugrađeni sistem podsjetnika će podsjetiti menadžera na potrebu praćenja statusa na određeni datum.

Rice. 3.4.

Na osnovu podataka unesenih u sistem Broker u osiguranju 8.3, rukovodilac preduzeća može da generiše veći broj analitičkih izveštaja o finansijskim aktivnostima u različitim delovima.

Izveštaj „Finansijski rezultati“ vam omogućava da procenite obim prodaje polisa i profitabilnost za određenu osiguravajuću kompaniju.

Rice. 3.5.

Izvještaj agenta prikazuje koliko je polisa određeni agent prodao i kolika mu je provizija.

Rice. 3.6.

Izvještaj o poravnanju prikazuje podatke o novčanim tokovima i konačno stanje.

Sva analitika ima punu detaljnost, odnosno možete generisati listu dokumenata na osnovu kojih su podaci uvršteni u izveštaj, što omogućava zaposleniku finansijske službe da detaljno prati sve moguće računovodstvene greške.

· Računovodstvo za stroge formulare izvještavanja.

Podsistem za računovodstvo obrazaca striktnog izvještavanja (SSR) omogućava vam da pratite cijeli put kretanja obrazaca od osiguravajućeg društva do krajnjeg kupca.

Rice. 3.7.

Podržane su i jednostavne i složene šeme numeriranja oblika. Predviđeni su mehanizmi za unos velikog broja obrazaca koji olakšavaju rad operatera.

Rice. 3.8.

Sistem kontrole stanja omogućava praćenje minimalne potrebne količine u kancelariji, kao i statusa svakog obrasca pomoću izveštaja "BSO ostaje"

Rice. 3.9.

Izvještaj o kretanju pruža detaljne informacije o tome šta se i kada dogodilo sa određenim obrascem.

Rice. 3.10

Vrste obrazaca (politika autoodgovornosti, polisa CASCO, račun) kreira sam korisnik u odgovarajućem direktoriju. Moguće je povezivanje osiguravajućih društava i vrsta osiguranja. Broj tipova formulara u sistemu je neograničen. Svaki obrazac u sistemu može biti popraćen proizvoljnim komentarom.

Dokumenti koji postoje u sistemu omogućavaju vam da odražavate sljedeća kretanja BSO:

račun/povrat osiguravajućem društvu

transfer / povrat od agenta

prijenos obrazaca direktno između agenata

otpis obrasca ako je izgubljen

unos početnih stanja

Svaki dokument se može odštampati u obliku potvrde o prijemu. Takođe je moguće povezati štampane forme koje se koriste u vašem toku dokumenata.

· Upravljanje mrežom agenta.

Program omogućava razmjenu podataka u elektronskom obliku između brokera i subagenta. Podagent može voditi evidenciju kako u sličnom programu tako iu običnom Excelu. Dokumenti o prihvatanju i prenosu obrazaca strogih izveštaja i polisa osiguranja direktno su dostupni za razmenu. Na taj način broker smanjuje potrebu da operateri unose podatke o politici u program. Prilikom korištenja Excel-a koristi se datoteka s određenim skupom kolona, koju popunjava subagent i prenosi brokeru.

· Integracija sa drugim računovodstvenim sistemima.

Za rad, sistem koristi platformu 1C Enterprise 8.1, što ga čini višekorisničkim i praktično neograničenim lokalnom mrežom.

Za prijenos i primanje informacija (finansijskih dokumenata i sl.) koristi se mehanizam razmjene podataka u XML formatu.

· Druge mogućnosti.

Knjigovodstvo osiguranih slučajeva – da bi osiguranik mogao obračunati štetu, obezbjeđuje se evidencija o svim njegovim osiguranim slučajevima.

Izvještaj za ocjenu rada operatera na unosu dokumenata u bazu podataka.

Opis procesa rada brokera u osiguranju u programu:

· Analiza prodaje brokera u osiguranju;
· Analiza prodaje po agentima;
· Uvođenje nove osiguravajuće kuće, agenta, osiguranika;
· Uvođenje nove vrste osiguranja;
· Objavljivanje strogih formulara za izvještavanje;
· Praćenje redovnih premija za polise koje se plaćaju na rate;
· Praćenje isteka polisa osiguranja;
· Prijenos obrazaca agentu;
· Prodaja polise osiguranja;
· Izrada izvještaja za osiguravajuće društvo.

ʹ Analiza prodaje brokera u osiguranju.

Za analizu prodaje, program pruža izvještaj “Finansijski rezultati” (meni “Finansije” - “Finansijski rezultati”). Ovaj izvještaj prikazuje podatke o zaključenim ugovorima o osiguranju za određeni ili cijeli vremenski period. Pored opštih rezultata, izveštaj može da prikaže rezultate za pojedinačna osiguravajuća društva i vrste osiguranja. Na dnu izvještaja ispisuje se podatak o broju novozaključenih ugovora i broju primljenih rata (za ugovore koji se plaćaju na rate).

Rice. 3.11.

Pored navođenja perioda za generisanje izvještaja, broker u osiguranju može naznačiti konkretnu organizaciju, osiguravajuću kuću i vrstu osiguranja (autorsko osiguranje, KASKO, građanska odgovornost). Postavke izvještaja mogu se sačuvati za kasniju upotrebu pomoću dugmeta. Stoga, sljedeći put kada ga otvorite pritiskom na dugme, možete brzo vratiti postavke.

Premija osiguranja je iznos koji klijent mora platiti po ugovoru o osiguranju. Premija osiguranja minus popust - iznos koji klijent plaća po ugovoru umanjen za popust koji je ostvario broker na osnovu sopstvene provizije.

Popust - iznos popusta koji broker pravi na osnovu sopstvene provizije.

Vlastita provizija - postotak i iznos vlastite provizije brokera.

Premija osiguranja minus provizija - iznos koji se prenosi osiguravajućem društvu bez provizije brokera.

Agentska provizija - iznos provizije agenta koji je zaključio ugovor o osiguranju.

Dobit je iznos provizije brokera osiguranja minus provizija agenta.

Izvještaj “Finansijski rezultati” u programu “Insurance Broker 8.3” će prikazati detaljnije informacije (sa detaljima do određenog dokumenta) ako dvaput kliknete kursorom miša na liniju grupisanja prema vrsti osiguranja. Ovo će otvoriti poseban prozor izvještaja.

Rice. 3.12

Korisnik programa može pristupiti dokumentima prikazanim u ovom prozoru dvostrukim klikom na kursor miša na traženu liniju.

Podaci u ovom prozoru mogu se generisati iznova tako što ćete prvo postaviti parametre izvještaja (period, organizacija, osiguravajuće društvo, vrsta osiguranja, druga ugovorna strana) i kliknuti na dugme „Generiraj“.

Informacije iz bilo kojeg prozora mogu se odštampati kroz meni “Datoteka” - “Štampanje”. Ako dugme „Štampaj“ u meniju nije dostupno, morate jednom kliknuti kursorom miša bilo gde u izveštaju, a zatim pokušati ponovo da odštampate. Takođe možete sačuvati podatke u eksternoj datoteci. Da biste to učinili, kliknite na dugme "Sačuvaj kopiju" u meniju "Datoteka". U prozoru koji se otvori odaberite naziv datoteke i njen tip. Da biste spremili u Excel, morate odabrati tip "Excel97 Sheet".

ʹ Analiza prodaje po agentima.

Za analizu prodaje polisa osiguranja od strane agenata, program Insurance Broker 8.3 pruža izvještaj “Izvještaj agenata” (meni “Finansije” - “Izvještaj po agentima”). Ovaj izvještaj prikazuje podatke o ugovorima o osiguranju koje su agenti zaključili za određeni ili cijeli vremenski period.

Da biste generirali izvještaj, morate kliknuti na dugme “Generiraj”.

Kolone izvještaja prikazuju sljedeće informacije:

Iznos plaćanja - iznos koji je osiguranik platio za polisu osiguranja.

Provizija - iznos provizije agenta koji je zaključio ugovor.

Rice. 3.13.

Ako je potrebno, izvještaj može generirati podatke za određene, a ne sve, agente i organizaciju tako što će ih prvo odabrati u poljima postavki izvještaja.

“Izvještaj o agentima” u programu “Insurance Broker 8.3” prikazat će detaljnije informacije (sa detaljima do određenog dokumenta) ako dvaput kliknete kursorom miša na liniju grupiranja prema vrsti osiguranja. Ovo će otvoriti poseban prozor izvještaja.

b Ulazak u novo osiguravajuće društvo, agenta, osiguranika.

1. Kliknite na meni “Directories”, “Counterparties”. Otvoriće se imenik “Counterparties”.

Rice. 3.14.

3. Popunite polja:

Ime. Unesite naziv druge ugovorne strane.

Pravni / fizički lice. Ako je druga strana pravno lice (na primjer, osiguravajuće društvo), morate odabrati u polju pomoću gumba "Pravno lice", ako je privatna osoba (na primjer, agent), odaberite "Fizičko lice".

Grupa ugovornih strana. Ovdje morate naznačiti u koju grupu želite smjestiti novu drugu ugovornu stranu; za osiguravajuću kompaniju odaberite grupu „Kompanije za osiguranje“.

Puno ime/puno ime. Drugo ime se može razlikovati od prvog. Na primjer, za osiguravajuću kompaniju možete unijeti “ROSNO” u naziv i OJSC IC “ROSNO” u puno ime.

TIN. PIB druge strane.

Dokument. Za fizičko lice, ovdje unesite detalje vašeg ličnog dokumenta.

Rođendan. Za osiguranike se obično upisuje rođendan pojedinca.

Izvor informacija. Ovdje možete naznačiti gdje je osiguranik saznao za vas. Vrijednost se bira iz direktorija "Izvori informacija" klikom na dugme.

Komentar. Besplatan tekst komentara.

4. Na kartici ugovori možete unijeti podatke o ugovoru između vaše organizacije i druge ugovorne strane. Obavezno je da to učini osiguravajuće društvo, inače se njegovo ime neće pojaviti na listi za odabir tamo gdje je to potrebno. Za dodavanje novog ugovora kliknite na "Radnje", "Dodaj" ili na dugme. Otvara se obrazac za novu stavku direktorija.

Rice. 3.15.

Popunite polja:

Organizacija. Odaberite naziv vlastite organizacije sa kojom je sklopljen ugovor klikom na dugme.

Ime. Naziv ugovora je proizvoljan, ali je bolje ovdje navesti njegov broj.

Datum sporazuma. Datum zaključenja ugovora.

Valuta. Valuta ugovora.

Nakon popunjavanja kliknite na "OK".

5. Na kartici "Kontakti" popunite tražene kontakt podatke.
6. Kliknite OK.

ʹ Uvođenje nove vrste osiguranja.

1. Kliknite na meni “Imenici”, “Vrste osiguranja”. Otvoriće se imenik „Vrste osiguranja“.

Rice. 3.16.

2. Kliknite na Akcije, Dodaj ili dugme. Otvara se obrazac za novu stavku direktorija.
3. Popunite polja:

Ime. Unesite naziv osiguravajućeg proizvoda pod kojim će biti evidentiran u programu (na primjer, “MTPL”)

4. Ako je potrebno da vrsta osiguranja bude dostupna samo za jedno ili više (ne svih) osiguravajućih društava, dodajte njihove nazive u tabelu “Kompanije za osiguranje”:
4.1 Kliknite na dugme ispod "Osiguravajuća društva:" da dodate novi red u tabelu.
4.2 U koloni “Osiguravajuće društvo” u novom redu kliknite na dugme. Otvoriće se imenik “Counterparties”.

Rice. 3.17.

4.3 Pronađite željeno osiguravajuće društvo i dvaput kliknite na njega kursorom miša. Kompanija će biti prebačena na sto.

Kliknite OK.

ʹ Objavljivanje strogih formulara za izvještavanje.

1. Izaberite stavku menija “BSO Accounting”, “BSO Receipt”. Otvoriće se dnevnik dokumenata o prijemu BSO.

Rice. 3.18.

Rice. 3.19.

Podaci o listi za odabir se preuzimaju iz imenika "Counterparties". Ako kompanija koja vam je potrebna nije na listi, potrebno je provjeriti:

Kompanija ima ugovor sa organizacijom; to se može provjeriti na kartici „Ugovori“ u obrascu druge strane.

4. Kliknite na dugme "Popuni". Otvoriće se prozor za popunjavanje formulara.
5. Popunite polja u odeljku „Numerisanje obrazaca“:

Vrste obrazaca. Odaberite naziv tipa obrasca (na primjer, OSAGO) klikom na dugme.

Podaci o listi odabira se uzimaju iz direktorija BSO Tipovi.

Serije. Ako obrazac ima niz, navedite ga u ovom polju (na primjer, BBB).

Broj prvog obrasca. U ovo polje unesite broj prvog obrasca iz pakovanja (na primjer, 0469815971). Ako broj obrasca ima složeni format, na primjer - 012/0234/08 gdje je broj koji se mijenja 0234, tada morate unijeti broj - 234 u polje, a zatim odabrati predložak numeracije u polju "Šablon".

Količina. Ovdje unesite broj obrazaca u paketu (na primjer 10).

6. Ako se broj obrasca i broj polise ne podudaraju, tada u odjeljku „Numeriranje politike“ popunite polja:

Prvi broj police. Ovdje se postavlja broj prve politike koja odgovara broju prvog obrasca u hrpi obrazaca.

Uzorak. Ovo polje postaje vidljivo ako je program nakon odabira tipa obrasca pronašao predložak broja za njega. Može postojati nekoliko šablona; ovo polje označava onaj koji je trenutno potreban. Predložak za broj se kreira u direktorijumu „Šabloni numeracije“ menija „BSO Accounting“ i koristi se za složeni format brojeva, na primer - 012/0234/08.

Koristite šablon. Ako ne označite ovo polje, predložak numeracije se neće koristiti.

7. Kliknite OK. Tabelarni dio dokumenta o prijemu mora biti popunjen.
8. Ako želite da odštampate dokument, kliknite na "Nareži", a zatim na "Odštampaj". Dugme "Štampaj" će biti vidljivo ako su obrasci za štampanje registrovani za dokument u direktorijumu "Spoljni obrasci za štampanje".
9. Da biste obrasci knjižili na stanje, kliknite na “OK”. Dokument će biti objavljen i zatvoren.

ʹ Praćenje narednih rata za polise koje se plaćaju na rate.

Za praćenje plaćanja polisa plaćenih u nekoliko uplata u različito vrijeme, program "Posrednik u osiguranju 8.3" pruža izvještaj "Raspored redovnih plaćanja" (meni "Osiguranje")

Ovaj izvještaj se generira za zaposlenike kompanije koji se bave obavještavanjem osiguranika o potrebi uplate sljedeće uplate po polisi osiguranja.

Da biste napravili izvještaj, prvo morate navesti vremenski period u kojem se očekuje da će novac biti primljen od osiguranika. Nakon toga morate kliknuti na dugme "Generiraj".

Rice. 3.20.

Generirani izvještaj prikazuje podatke grupisane za svaku pojedinačnu politiku. Ova grupa prikazuje sljedeće informacije:

Broj police, osiguravajuće društvo

Kontakt podaci - Ime ugovarača osiguranja i njegovi kontakt podaci.

Za svaku politiku postoje dvije dodatne grupe zapisa:

“Mora biti plaćeno” - ovdje su naznačena zakazana plaćanja koja spadaju u dato razdoblje. Podaci su preuzeti iz tabela „Raspored plaćanja“ dokumenata „Police osiguranja“.

“Plaćeno” - ovdje su naznačene primljene uplate za određeni vremenski period. Podaci u ovoj grupi potiču iz unesenih dokumenata “Plaćanje” (za redovne rate) i “Polica osiguranja” (za prvu ratu)

Informacije iz prozora izvještaja mogu se odštampati preko menija “File” - “Print”. Ako dugme „Štampaj“ u meniju nije dostupno, morate jednom kliknuti kursorom miša bilo gde u izveštaju, a zatim pokušati ponovo da odštampate. Takođe možete sačuvati podatke u eksternoj datoteci. Da biste to učinili, kliknite na dugme "Sačuvaj kopiju" u meniju "Datoteka". U prozoru koji se otvori odaberite naziv datoteke i njen tip. Da biste spremili u Excel, morate odabrati tip "Excel97 Sheet".

b Praćenje isteka polisa osiguranja.

Za praćenje polisa koje će uskoro isteći, program Insurance Broker 8.3 pruža izvještaj „Istek polisa osiguranja“ u meniju „Osiguranje“. Ovaj izvještaj koriste zaposleni uključeni u obavještavanje osiguranika o potrebi zaključenja novog ugovora o osiguranju. Da biste generirali izvještaj, morate odabrati period u kojem polisa osiguranja treba isteći i kliknite na dugme „Generiraj“.

Podaci izvještaja se prikazuju u sljedećim kolonama:

Osiguranik - za koga je zaključen ugovor o osiguranju.

Osiguravajuće društvo - sa kojim osiguravajućim društvom je zaključen ugovor o osiguranju.

Period važenja - period važenja polise.

Predmet osiguranja - predmet osiguranja po ugovoru.

Kontakti - kontakt podaci osiguranika.

Premija osiguranja je trošak polise.

Izvještaj uključuje polise sa vrijednošću atributa “Period osiguranja za” koji spada u odabrani period. Ako je potrebno, možete generirati izvještaj o svim dodatnim detaljima politike tako što ćete ih unaprijed navesti u postavkama izvještaja.

Sl.3.21.

Štaviše, u dokumentu „Polica osiguranja“ ovaj dodatni detalj mora imati određenu vrijednost (ne prazan). Takvi dodatni detalji mogu biti, na primjer, "Period upotrebe završava". Da bi se takvi dodatni detalji pojavili u dokumentu "Polica osiguranja" u tabeli "Dodatni detalji", mora se kreirati u direktorijumu "Dodatni podaci"

ʹ Prijenos obrazaca agentu.

Rice. 3.22.

2. Kliknite na Akcije, Dodaj ili dugme. Otvorit će se novi obrazac dokumenta.
3. Popunite obavezna polja:

Organizacija. Odaberite naziv svoje organizacije klikom na dugme.

Podaci za izbornu listu se preuzimaju iz imenika "Organizacije".

Agent. Odaberite ime agenta klikom na dugme. Otvoriće se imenik "Counterparties". Pronađite željenog agenta, dvaput kliknite na njega kursorom miša.

4. Kliknite na dugme "Popuni". Otvara se prozor za odabir obrazaca, u tabeli će biti navedeni svi obrasci koje odabrana organizacija ima na zalihama.

Rice. 3.23.

5. Da biste odabrali obrazac, potrebno je provjeriti odgovarajući red tabele.

Dugme za označavanje grupe možete koristiti i tako što ćete prvo označiti tražene linije (kada kliknete na liniju, ona je istaknuta plavom bojom), a možete koristiti i tipke “SHIFT” i “Ctrl”. Ako trebate pronaći obrazac s određenim brojem, kliknite kursorom miša u koloni „Broj“ u bilo kojoj liniji, a zatim unesite broj na tastaturi. Program će tražiti obrazac po prvim znakovima. Ako je lista obrazaca vrlo velika, onda se može skratiti pomoću polja za prilagođavanje odabirom potrebnih parametara obrasca u njima:

osiguravajuće društvo. Odaberite naziv osiguravajućeg društva klikom na dugme. Podaci o listi za odabir se preuzimaju iz imenika "Counterparties". Ako kompanija koja vam je potrebna nije na listi, potrebno je provjeriti:

kompanija se nalazi u imeniku "Counterparties" i nalazi se u folderu "Insurance Companies" (ime foldera je upisano u programske konstante).

kompanija ima ugovor sa organizacijom; to se može provjeriti na kartici „Sporazumi“ u obrascu druge strane.

Vrste obrazaca. Odaberite naziv tipa obrasca (na primjer, OSAGO) klikom na dugme. Podaci o listi odabira se uzimaju iz direktorija BSO Tipovi.

Serije. Naznačeno je koje serije treba prikazati.

5. Kliknite OK. Odabrani obrasci će biti prebačeni u dokument.
6. Ako želite da odštampate dokument, kliknite na "Nareži", a zatim na "Odštampaj". Dugme "Štampaj" će biti vidljivo ako su obrasci za štampanje registrovani za dokument u direktorijumu "Spoljni obrasci za štampanje".
7. Da bi se obrasci premjestili na stanje agenta, kliknite na “OK”. Dokument će biti objavljen i zatvoren.

Traženje postojećeg dokumenta za uređivanje:

1. Izaberite stavku menija „BSO računovodstvo“, „Prenos obrazaca agentu“. Otvoriće se dnevnik dokumenata za prenos BSO agentima.
2. Ako je lista dokumenata veoma velika, koristite dugmad za upravljanje dnevnikom
3. Dvaput kliknite na željeni dokument. Obrazac dokumenta će se otvoriti.
4. Napravite potrebne promjene i kliknite na OK.

ʹ Prodaja polise osiguranja.

Za unos podataka o prodatoj polisi osiguranja program koristi dokument „Polica osiguranja“.

Kreiranje novog dokumenta:

1. Odaberite stavku menija "Osiguranje", "Polica osiguranja". Otvoriće se dnevnik dokumenata prodatih polisa.
2. Kliknite na Akcije, Dodaj ili dugme. Otvorit će se novi obrazac dokumenta.

Rice. 3.24.

3. Popunite obavezna polja:

Organizacija. Odaberite naziv svoje organizacije klikom na dugme.

Podaci za izbornu listu se preuzimaju iz imenika "Organizacije".

osiguravajuće društvo. Odaberite naziv osiguravajućeg društva klikom na dugme.

kompanija se nalazi u imeniku "Counterparties" i nalazi se u folderu "Insurance Companies" (ime foldera je upisano u programske konstante).

Kompanija ima ugovor sa organizacijom; to se može provjeriti na kartici „Ugovori“ u obrascu druge strane.

Vrsta osiguranja uopće nije povezana sa osiguravajućim društvima, ili je odabrano osiguravajuće društvo na listi obvezivanja i također je provjereno u imeniku „Vrste osiguranja“.

Osiguranik. Unesite ime osiguranika. Polje se popunjava u bilo kom obliku. Postoje dvije opcije za popunjavanje polja:

pritisnite dugme. Otvoriće se imenik "Counterparties". Pronađite traženog osiguravača i dvaput kliknite na njega kursorom miša. Ako ono što vam treba ne postoji, kreirajte to.

Unesite ime direktno u polje „Osiguranik“, program će pretražiti imenik „Counterparties“ po prvim slovima, a ako ga ne pronađe, automatski će kreirati novi.

U ovom polju morate navesti predmet osiguranja, na primjer automobil. U prozoru koji se otvori unesite podatke o objektu osiguranja i kliknite "OK". Nakon toga, prozor će se zatvoriti i objekt će se pojaviti u direktoriju; dvaput kliknite na njega kursorom miša.

Datum zaključenja. Ovdje navedite datum zaključenja ugovora o osiguranju.

Period osiguranja od - do - Navedite period važenja polise.

Premija osiguranja. Unesite cijenu polise. U polju sa desne strane navedite valutu sa liste klikom na dugme. Podaci za listu su preuzeti iz imenika "Valute".

4. Popunite polja:

Iznos plaćanja. U ovo polje unesite iznos plaćanja sa računa. Ako iznos uplate nije jednak iznosu premije osiguranja, tada u tabeli „Raspored plaćanja“ na kartici „Raspored plaćanja“ (vidi dole) moraju se navesti dalja plaćanja ugovarača osiguranja. Iznos popusta. Ako je broker osiguranja napravio popust ugovaraču osiguranja na osnovu sopstvene provizije, to treba da navedete u ovom polju. Vrsta plaćanja. Odabirom odgovarajuće vrijednosti u ovom polju označava se način na koji je osiguranik platio polisu.

Rice. 3.25.

Gotovina - novac se prenosi na račun.

Bezgotovinski - novac se prenosi na tekući račun brokera osiguranja. Direktno - novac se prenosi na bankovni račun osiguravajućeg društva. Mješoviti - iznos je podijeljen na nekoliko uplata plaćenih na različite načine.

Komisija. Ovdje navedite svoju vlastitu komisiju i njeno kretanje. Po potrebi provizija se može podijeliti na dva dijela, glavni i za dodatne usluge.

Kretanje provizije pokazuje kako ide do brokera:

Zadržati znači da broker prenosi novac osiguravajućem društvu umanjen za sopstvenu proviziju.

Transfer - broker prenosi iznos primljen za polisu u cijelosti, a osiguravajuće društvo mora vratiti proviziju u budućnosti.

Primiti znači da je osiguranik platio polisu direktno od osiguravajućeg društva i ono mora vratiti proviziju u budućnosti.

Postoje tri načina da se izvrši provizija:

U prvo polje unesite iznos provizije i označite njeno kretanje.

U drugo polje unesite procenat provizije koji se obračunava od iznosa uplate i označite kretanje.

Podesite automatski obračun provizije u direktorijumu "Procenti provizije" menija "Finansije" i tada će se provizija automatski obračunavati u zavisnosti od konfigurisanih uslova. Provizija za dop usluge. Ako je proviziju brokera potrebno podijeliti na dva dijela (službeni i neslužbeni), onda se u ovom polju mora naznačiti drugi dio. Agent. Ako je agent učestvovao u sklapanju ugovora o osiguranju, on je naznačen u ovom polju, a njegova provizija je u polju "Provizija agenta", koja se, kao i sama provizija brokera, može izračunati automatski ako je to naznačeno u polju "Agenti ' postotak provizije" direktorij u "meniju" Financije".

5. Popunite formulare koji su korišteni prilikom prijave za polisu.
6. Na kartici pozajmljivanje unesite detalje ugovora o kreditu.
7. Informacije za koje nije predviđeno posebno polje mogu se navesti na kartici „Dodatni detalji“.
8. Ako polisu plaća osiguranik na rate, tada je na kartici „Raspored plaćanja“ potrebno naznačiti kada i koliko novca treba da donese.
9. Na kartici „Dodatno“ možete odrediti iznos osiguranja za polisu.
10. Ukoliko je potrebno polisu osiguranja povezati sa stvarnim knjigovodstvenim dokumentima (PKO, RKO, PP dolazni/odlazni), to se može učiniti na kartici „Dokumenti za plaćanje“
11. Da priložite eksterne datoteke (skenirane dokumente, fotografije, itd.) na dokument osiguranja, kliknite na dugme "Files"
12. Kliknite na dugme "OK", dokument će biti sačuvan i objavljen.

ʹ Izrada izvještaja za osiguravajuće društvo.

Za generiranje izvještaja osiguravajućem društvu o polisama prodatim u programu Insurance Broker 8.3, koristi se dokument „Izvještaj za osiguravajuće društvo“.

Kreiranje novog dokumenta:

1. Odaberite stavku menija "Osiguranje", "Izvještaj za osiguravajuće društvo". Otvorit će se dnevnik dokumenta izvještaja.
2. Kliknite na Akcije, Dodaj ili dugme. Otvorit će se novi obrazac dokumenta.

Rice. 3.26.

3. Popunite obavezna polja:

Organizacija. Odaberite naziv svoje organizacije klikom na dugme.

Podaci za izbornu listu se preuzimaju iz imenika "Organizacije".

osiguravajuće društvo. Odaberite naziv osiguravajućeg društva klikom na dugme.

Podaci o listi za odabir preuzimaju se iz imenika "Counterparties". Ako kompanija koja vam je potrebna nije na listi, potrebno je provjeriti:

kompanija se nalazi u imeniku "Counterparties" i nalazi se u folderu "Insurance Companies" (ime foldera je upisano u programske konstante).

4. Sljedeća polja su opciona, ali se preporučuju:

Sporazum. Ovdje možete vidjeti ugovor iz imenika „Ugovori sa drugom stranom“ prema kojem organizacija radi sa osiguravajućim društvom. Podaci o ugovoru (broj u naslovu, datum zaključenja, itd.) mogu se koristiti prilikom štampanja izvještaja.

Vrsta osiguranja. Izaberite naziv vrste osiguranja (proizvod osiguranja) sa liste klikom na dugme.

Podaci liste za odabir su preuzeti iz imenika „Vrste osiguranja“. Ako željena vrsta nije na listi, potrebno je provjeriti:

Vrsta osiguranja je u imeniku "Vrste osiguranja" u meniju "Imenici".

vrsta osiguranja uopšte nije povezana sa osiguravajućim društvima, ili je izabrano osiguravajuće društvo na listi obvezivanja, provjerava se i u imeniku „Vrste osiguranja“.

Broj izvještaja. Ako ovdje navedete broj, naredni dokumenti će se automatski numerisati sa njega.

Izvještaj period. Period za koji broker izvještava.

5. Popunite tabelu „Police osiguranja“. Ovdje morate navesti dokumente „Polica osiguranja“ i „Uplata“ za koje broker prijavljuje. Tabelu možete popuniti dodavanjem novog reda pomoću dugmeta ili u automatskom režimu:

Kliknite na dugme "Popuni". Otvara se obrazac za popunjavanje izvještaja:

Popunite period za koji dokumente treba obraditi.

Označite polje "Odaberi dokumente po datumu unosa" ako je potrebno da dokumenti budu odabrani po atributu "Datum", u suprotnom će se koristiti detalji "Datum zaključenja" i "Datum plaćanja".

Ako trebate obraditi dokumente samo za određenu vrstu osiguranja, to navedite u polju "Vrsta osiguranja".

Ukoliko je potrebno da obrađujete dokumente samo uz određenu vrstu plaćanja (gotovinsko, bezgotovinsko, direktno), to navedite u polju "Vrsta plaćanja".

Ukoliko je potrebno da se u tabeli dokumenata naspram svakog dokumenta navede stvarni knjigovodstveni platni dokument (ovo je ponekad potrebno za štampanje izveštaja nekim osiguravajućim društvima), to navedite u polju „Dokument za plaćanje“.

Također možete odabrati dokumente po agentu i odgovornom (koji je unio dokument u program)

Polje za potvrdu "Postavi oznaku" postavlja oznaku pored svakog dokumenta. Ubuduće, operater koji će sa automatski popunjenom tabelom provjeriti veliki broj polisa pripremljenih za slanje može ukloniti oznaku i na taj način provjeriti podatke u programu.

Kliknite na "Popuni".

Dokument će biti popunjen polisama i isplatama koje su prodate, ali još nisu uključene u izvještaje; drugi put (u drugom dokumentu „Izvještaj za osiguravajuće društvo“) polise i plaćanja neće biti uključeni u tabelu kada automatski se popunjava.