النظام الآلي لأنشطة التأمين. أتمتة التأمين المصرفي أتمتة مؤسسات التأمين للعمل مع البنوك

من كيف جيدة العملية الآلية لإبرام عقود التأمينتعتمد العديد من المؤشرات على شركات التأمين أو وسطاء التأمين:

• جودة وسرعة الخدمة لحاملي وثائق التأمين عند إبرام عقد التأمين
• تكاليف العمالة للموظفين لإدخال المعلومات في نظام المعلومات
• جودة المعلومات المدخلة والقدرة على معالجتها
• تكاليف العمالة لإبلاغ موظفي الشركة بالتغيرات في شروط التأمين
• فصل المعلومات السرية بين موظفي الشركة
• آليات المراقبة والمراقبة
• فرص الحصول بسرعة على المعلومات اللازمة

الهدف الرئيسي من أتمتة أنشطة شركة التأمين أو وسيط التأمين هو إنشاء حقل معلومات واحد يحتوي على جميع المعلومات الضرورية المستخدمة في الشركة. كلما اتسع مجال المعلومات هذا واتسعت تغطية العمليات أكثر فعاليةيعمل شركة التأمينأو وسيط التأمين.

دعونا نلقي نظرة على العملية والرسم التخطيطي للخيار الأكثر شيوعًا محاسبة عقود التأمين:

قد تكون خيارات المخطط مختلفة، ولكن في معظم الحالات لا تكون أنشطة الشركات مؤتمتة بالكامل، وبالتالي يبقى ما يسمى بـ "العمل اليدوي". يمكن أن يعبر عن نفسه بطرق مختلفة:

• إدخال المعلومات في النظام من قبل المشغل أو الوكيل بناءً على عقد التأمين المبرم، أو التنزيل من الملفات، الأمر الذي يتطلب تكاليف عمالة إضافية؛
• نقل المعلومات المنهجية حول شروط وإجراءات حساب أقساط التأمين لمختلف منتجات التأمين؛
• نقل البيانات من نظام المعلومات إلى موظفي قسم المبيعات؛
• العمل المزدوج على عكس المعلومات في قواعد البيانات المختلفة (على سبيل المثال، في التأمين والمحاسبة).

في كل حالة محددة، هناك خيارات مختلفة ممكنة، ويحدث أنه لا يوجد نظام معلومات على الإطلاق ويتم الاحتفاظ بالسجلات بواسطة برامج مرتجلة.

ونتيجة لذلك، في حين انقاذ على أتمتة العمليات التجاريةتخسر الشركات يوميًا في إنتاجية العمل، وهو ما يتجلى في جودة الخدمات التي تقدمها، ونتيجة لذلك، القدرة التنافسية. كما تنخفض كفاءة وجودة القرارات المتخذة بسبب نقص المعلومات المالية والإدارية في الوقت المناسب.

لنلقي نظرة على مثال أتمتة محاسبة التأمينباستخدام الحل إعلانات: "المحاسبة عن عقود التأمين 8.2" والتي طورتها شركة ADS Soft بناءً على سنوات عديدة من الخبرة في أتمتة أنشطة شركات التأمين ووسطاء التأمين.

قدرات الحلول البرمجية:

• تنظيم عمل الوكلاء عبر الإنترنتمع قاعدة بيانات معلومات، حتى مع قنوات الاتصال الضعيفة (اتصال GPRS من الهاتف المحمول سريع بما فيه الكفاية)
• محاسبة عقود التأمين(التأمين على السيارات، الممتلكات، NS، OSAGO)
• الحساب التلقائي للقسط(آلة حاسبة)
• أتمتة تجديد عقود التأمين
• سياسات الطباعةوالتطبيقات والأشكال الأخرى
• محاسبة الدفعوفواتير الدفع بموجب عقود التأمين
• محاسبة العمولة
• محاسبة نماذج الإبلاغ الصارمة(بسو)المخصصة للموظف المسؤول وموقع التخزين
• الحصول على التقارير الإدارية بموجب العقودوإحصائيات استنتاجاتهم، المدفوعات والمدفوعات المتأخرة، عن الحاجة تمديد العقودوالتي انتهت مدة صلاحيتها حسب موقع النماذج وكميتها وغيرها من المعلومات
• إرسال رسائل SMS (الإخطارات)
• تبادل البيانات مع برنامج 1C: المحاسبة 8تلقائيا، أو تبادلها مع الأنظمة الأخرى باستخدام ملفات خارجية

من وجهة نظر أمن وحماية المعلومات السرية، يتيح لك الحل تنظيم عمل المستخدمين فقط من خلال عقود التأمين الخاصة بهم التي أبرموها. وفي المقابل، يسمح هيكل المستخدم متعدد المستويات للمديرين برؤية معلومات حول عقود الموظفين التابعين لهم. وتتيح لك آليات الأدوار المكونة تحديد وظائف الموظفين عند العمل مع نظام المعلومات مجالات أتمتة أنشطة التأمين والمحاسبة:

عملية أتمتة وسيط التأمين أو شركة التأمين، يمكن تقسيمها إلى مناطق والنظر في كل منها:

1. أتمتة عملية إبرام عقود التأمين
2. أتمتة المحاسبة لنماذج التقارير الصارمة
3. أتمتة محاسبة التأمين

أتمتة عملية إبرام عقود التأمين:

وصف العملية:

إن عملية إبرام عقود التأمين معروفة للجميع وتتكون من:

• اختيار شركة التأمين (عند التواصل مع وسيط التأمين)
• جمع المعلومات عن حامل البوليصة والمسموح لهم بقيادة السيارة والأطراف المقابلة الأخرى
• عمل نسخ من جميع الوثائق اللازمة
• ملء بوليصة التأمين وإيصالات A-7 ونماذج الإبلاغ الصارمة الأخرى
• استلام الأموال من حامل البوليصة

يتم إرسال المعلومات المستلمة إلى المكتب الخلفي للشركة (يمكن إرسالها على الورق أو إلكترونيًا، والتي يتم إدخالها لاحقًا في قاعدة البيانات بواسطة المشغل أو مباشرة بواسطة الوكيل). اعتمادًا على أتمتة مكان عمل الوكيل، تتوفر خيارات وعمليات مختلفة لملء المعلومات وطباعة النماذج. بالإضافة إلى إبرام عقود التأمين، يمكن للوكلاء تذكير العملاء بضرورة دفع قسط التأمين وعرض تمديد عقد التأمين.

حل المشكلة:

دعونا ننظر كيف يمكنك ذلك أتمتة عمل وكيل التأمين والمكتب الأماميباستخدام الحل إعلانات: "محاسبة عقود التأمين 8.2"

بفضل القدرة على العمل مع قاعدة البيانات عبر متصفحات الويب مع الحد الأدنى من قناة الاتصال، يتم التخلص من الحاجة إلى العمل المزدوج في معالجة المعلومات وإدخالها في قاعدة البيانات. عند الاجتماع مع العميل، يقوم الوكيل على الفور بإدخال المعلومات في قاعدة البيانات، والتي يمكن من خلالها طباعة بوليصة تأمين أو طلب أو أي نموذج مطبوع آخر يوفره منتج التأمين. بالإضافة إلى ذلك، عند إبرام عقد تأمين MTPL، يمكنه حساب مبلغ قسط التأمين تلقائيًا.

عند سداد مبلغ عقد التأمين، يصدر الوكيل إيصالًا A-7 لحامل البوليصة ويقبل الأموال. تنعكس حقيقة تلقي الأموال في النظام وتصبح مرئية على الفور للمدير. بالإضافة إلى ذلك، عند إدخال بيانات عقد التأمين في النظام، يتم شطب نماذج الإبلاغ الصارمة تلقائيًا، ونتيجة لذلك لا يتطلب تقديم التقارير المناسبة من الشخص المسؤول ماليًا.

مع الأخذ في الاعتبار أنه تم إدخال جميع المعلومات في قاعدة البيانات، فلا شيء يمنع الوكيل والمديرين من تلقي جميع المعلومات اللازمة حول المدفوعات المتأخرة، حول عقود التأمين التي سيتم إنهاؤها قريبًا، في الوقت الحالى.

ويمكن اعتبار ميزة أخرى أنه في حالة تغيير شروط التأمين أو النموذج المطبوع، ليست هناك حاجة إلى قيام المدير بإخطار الموظفين بذلك، للقيام بذلك يكفي إجراء الإعدادات اللازمة في نظام المعلومات من المكتب الخلفي والمكتب المعلومات الحالية سوف تصبح متاحة على الفور. خيار إضافي " وحدة إشعارات الرسائل القصيرة" سيسمح لك بتنظيم إعلام العملاء بالتجديدات، أو التذكير بالمساهمات، أو على سبيل المثال، إرسال التهاني.

النتائج الإيجابية:

• ليست هناك حاجة للعمل المزدوج عند إبرام عقد التأمين؛
• تتم عملية إدخال البيانات في النظام محليًا، عند إبرام العقد؛
• الطباعة التلقائية للسياسات، مما يقلل من وقت الوكيل؛
• الحساب التلقائي لأقساط التأمين (الآلة الحاسبة)، مما يقلل من وقت الوكيل؛
• تنعكس التغييرات في شروط التأمين على الفور ودون إبلاغ الوكلاء بالضرورة؛
• يتلقى المديرون المعلومات في الوقت الحقيقي؛
• يتم تزويد الوكلاء بالمعلومات اللازمة للعمل مع العملاء (التمديد، والإخطار بقسط التأمين غير المدفوع)؛
• تتم عملية تسجيل نماذج الإبلاغ الصارمة تلقائيًا.

أتمتة المحاسبة لنماذج التقارير الصارمة (SSR)

وصف العملية:

تسبب عملية المحاسبة لنماذج التقارير الصارمة (محاسبة BSO) إزعاجًا لكل من شركة التأمين ووسيط التأمين. نظراً لكثرة الأشكال وأنواعها. لا توجد فروق جوهرية بين المحاسبة لشركات التأمين والوسطاء، هناك اختلافات طفيفة في تدفق المستندات.

العملية الأكثر تعقيدا هي المخزون الذي يتم إجراؤه في الشركة، في غياب معلومات موحدة عن النماذج، يصبح هذا الإجراء صعبا بشكل خاص. بالإضافة إلى ذلك، من المستحسن أن تأخذ في الاعتبار حالة كل نموذج إبلاغ صارم (نظيف، تالف، وما إلى ذلك).

حل المشكلة:

برمجة " إعلانات: محاسبة عقود التأمين 8.2"يسمح أتمتة عملية تسجيل نماذج التقارير الصارمة بشكل كاملوتعكس كل تدفق المستندات. يوفر البرنامج إعدادات لكل نوع من النماذج، على سبيل المثال، يجب تخزين المعلومات الخاصة بوثائق تأمين المسؤولية الإلزامية على المركبات والتحقق منها حسب الحالة، وبالتالي لن يفوت البرنامج شطب النموذج عند إبرام اتفاقية تحمل حالة "مسروقة" ". سيقوم البرنامج بحظر هذه العملية ويمنعك من إدخال معلومات مستحيلة. وبالنسبة للنماذج المرقمة العامة، على سبيل المثال، يمكنك إزالة إعداد الشيك، لأنه فهي ليست ذات قيمة خاصة للشركة.

يوفر البرنامج تحميل الأرصدة الأولية، باستخدام آلية خاصة في الوضع التلقائي، مما يسهل إدخال المعلومات الصحيحة عند بدء العمل مع النظام.

يتيح لك البرنامج الاحتفاظ بسجلات لدفعات النماذج المستلمة والمنقولة والمشطوبة في قسم من كل نموذجأو مجموعة من الأشكال. وبالإضافة إلى ذلك، عند إبرام عقد التأمين من قبل وكيل، يتم شطب النموذج تلقائيًاوالتي لا تتطلب إجراءات إضافية من جانب الوكيل.

نظام الإبلاغيسمح لك بعرض معلومات حول موقع نموذج معين أو مجموعة من النماذج وتاريخ تحركاته وأرصدته في سياق كل شخص مسؤول مالياً.

النتائج الإيجابية:

• انعكاس أي حركة للأشكال في نظام واحد على الإنترنت
• عرض سريع للكمية الحالية وحالة النماذج لكل موظف مسؤول ماديًا
• القدرة على تحديد الحاجة إلى إصدار النماذج بسرعة
• السيطرة على العمليات واستحالة الانعكاس غير الصحيح في النظام
• أتمتة المخزون التي تتم في الشركة
• تخفيض تكاليف العمالة للموظفين للبحث عن النماذج

أتمتة محاسبة التأمين

وصف العملية:

في كثير من الأحيان، يتم الاحتفاظ بمحاسبة التأمين بشكل منفصل عن المحاسبة. مع هذا المخطط، هناك عمليات تتطلب التشغيل الآلي:

• انعكاس عقود التأمين
• انعكاس المدفوعات بموجب عقود التأمين
• حساب العمولة
• انعكاس المعاملات باستخدام نماذج الإبلاغ الصارمة

في كثير من الأحيان يتم تنفيذ هذه العمليات يدويا، الأمر الذي يتطلب العمل من جانب المحاسب.

حل المشكلة:

في حل التطبيق "إعلانات: محاسبة عقود التأمين 8.2"هذه العمليات مؤتمتة للعمل مع البرنامج 1ج: المحاسبة 8، باستخدام خطط التبادل(على غرار آلية تبادل البيانات بين البرامج 1C: المحاسبة 8 و1C: إدارة التجارة أو 1C: إدارة الرواتب والموارد البشرية). وبالتالي، على سبيل المثال، عند تلقي دفعة من خلال نظام البنك العميل، بعد تحميلها في نظام 1C: Accounting 8، يتم ترحيل المعلومات حول هذه الدفعة، مع تبادل البيانات، إلى قاعدة بيانات المعلومات إعلانات: المحاسبة عن عقود التأمين 8.2.أو سيتم ترحيل المعلومات الخاصة بعقود التأمين ومبلغ العمولة في الاتجاه المعاكس.

النتائج الإيجابية:

• تنعكس معلومات التأمين تلقائيًا في برنامج المحاسبة وتخفف عبء العمل عن المحاسب
• يتم استبعاد الأخطاء الناجمة عن العامل البشري
• تنعكس المعلومات فور تلقيها ولا تعتمد بشكل مباشر على عمل المحاسب

نتيجة أتمتة عملية المحاسبة والإبرام:

لذلك باستخدام الحل محاسبة عقود التأمينعلى المنصة 1C: إنتربرايز 8.2،كنظام معلومات موحد ل المحاسبة عن المعاملات التأمينية، سيفتح فرصًا جديدة لشركة التأمين أو وسيط التأمين للتحكم في المعلومات والحصول عليها في الوقت الفعلي.

سيسمح تنفيذ هذا الحل بما يلي:

• تلقي التقارير الإدارية وممارسة الرقابة على أنشطة الشركة في الوقت الحقيقي؛
• أتمتة عملية إبرام عقود التأمين والتخلص من ازدواجية العمل.
• تحديد المعلومات السرية حول عقود التأمين؛
• أتمتة محاسبة نماذج التقارير الصارمة، وانعكاس المساهمات والعمولات؛
• أتمتة تبادل البيانات بين التأمين والمحاسبة؛
• توفير الأدوات للمديرين والوكلاء للعمل مع عملاء الشركة؛
• تقديم خدمة جديدة للعملاء على شكل "إشعارات عبر الرسائل النصية القصيرة"؛

تأمين – واحدة من أكثر أنواع الأعمال ثراءً بالمعلومات واعتمادًا عليها. تعتبر الأتمتة أحد العناصر الرئيسية لاستراتيجية تطوير شركات التأمين. في شركة التأمين، ترتبط جميع العمليات التجارية ارتباطًا وثيقًا، ولا تعطي أتمتة مهمة واحدة شيئًا عمليًا، ومن الضروري أتمتة جميع العمليات بشكل كامل.

في مجال التأمين، أساس كل شيء منتج التأمين – خدمة لمختلف أنواع التأمين. قد تكون منتجات التأمين لنفس نوع التأمين فريدة بالنسبة لشركات التأمين المختلفة، والتي تقوم بتشكيل وتعديل مجموعة الشروط المقدمة للعملاء.

حاليًا، تُستخدم تقنيات المعلومات الجديدة القائمة على الأساليب والوسائل المتقدمة لمعالجة المعلومات واستخدام قواعد البيانات وحزم البرامج التطبيقية على نطاق واسع في مختلف قطاعات النشاط البشري، أحدها التأمين.

شركات التأمين العاملة لديها هياكل تنظيمية مختلفة.

وبالتالي، فإن شركة Rosgosstrakh لديها هيكل من ثلاثة مستويات: المستويات الفيدرالية والإقليمية والمحلية. إلى جانب ذلك، هناك شركات ذات هياكل ذات مستويين ومستوى واحد. يتطلب الهيكل التنظيمي المعين لشركة التأمين تقنية معينة لمعالجة المعلومات وتحليلها.

تميل الشركات ذات الهياكل التنظيمية المعقدة إلى امتلاك تكنولوجيا معلومات أكثر تطوراً. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد تقنية جمع المعلومات ومعالجتها ونقلها إلى المستويات الأعلى في شركة تأمين ذات هيكل تنظيمي متعدد المستويات على المعدات الفنية لكل مستوى ولشركة التأمين بأكملها. أدت أجهزة الكمبيوتر الشخصية، التي تشكل أساس القاعدة التقنية لشركة التأمين، إلى الاستخدام الواسع النطاق لمحطات العمل الآلية على مختلف المستويات: المحلية والإقليمية والفدرالية.

المستوى الفني لأجهزة الكمبيوتر الشخصية الحديثة، والتي يتم على أساسها إنشاء محطات العمل الآلية، يسمح لها بأن تكون معلومات متوافقة مع بعضها البعض.

يمكن استخدام المعلومات المعدة على محطة عمل أحد المتخصصين من أحد الأقسام دون إعادة تسجيل البيانات من قبل متخصصين من أقسام أخرى في شركة التأمين. يتم تبادل المعلومات على المستوى الداخلي باستخدام شبكة محلية. عادةً ما يتم تنفيذ تبادل المعلومات بين المستويات في شركة تأمين متعددة المستويات باستخدام وسائل الاتصال عن بعد أو نقل الوسائط المغناطيسية. وهكذا، في شركة التأمين Rosgosstrakh، على المستوى المحلي، نتيجة للمعالجة الآلية للبيانات، يتم إنشاء ملفات البرقية وفقًا لهيكل معين، والتي يتم إرسالها إلى المستوى الإقليمي. وبمساعدة البرامج المناسبة، تتم معالجة البيانات المستلمة على المستوى الإقليمي ويتم إنشاء ملفات البيانات وفقًا لهيكل معين لنقلها إلى المستوى الفيدرالي.

تركز تقنيات المعلومات الحديثة في التأمين على القدرة على التكيف مع ظروف التشغيل المتغيرة لشركات التأمين:

1. بادئ ذي بدء، هذا هو دخول قانون "التأمين الإلزامي ضد المسؤولية تجاه الغير" حيز التنفيذ، والذي تسبب في زيادة حادة في عدد عقود التأمين. وهذا يعني زيادة كبيرة في حجم البيانات وظهور مهام أخرى لا يمكن حلها بدون أنظمة معلومات فعالة.

2. هناك عامل مهم آخر وهو التغيير في القواعد المحاسبية والضريبية والتحرك نحو المعايير الدولية للمحاسبة والإبلاغ. يتطلب تحقيق قدر أكبر من الشفافية المالية للشركة للمساهمين والإدارة تطوير منهجيات محاسبية جديدة وبناء منصة معلومات مثالية مع نظام فرعي تحليلي متطور.

3. نمو أنواع التأمين المختلفة. التأمين على الحياة – أشهر أنواع التأمين في السنوات الأخيرة. وتراوحت حصتها في إجمالي حجم المساهمات طوال عام 2003 بين 35 و45%. وزادت أحجام التأمين على الممتلكات والتأمين الطبي الطوعي والتأمين ضد الحوادث في نهاية عام 2003.

4. مجال آخر نشط إلى حد ما لتطوير سوق التأمين هو برامج تأمين المخاطر المالية المرتبطة مباشرة بالنمو السريع للإقراض للسكان في بلدنا.

5. أدت التغييرات في التشريعات المنظمة لأنشطة التأجير إلى ظهور منتجات تأمينية جديدة في العام الماضي تهدف إلى تأمين مسؤولية المستأجرين.

6. ظهرت منتجات التأمين المصممة لحماية البنوك التي تقدم الإقراض الاستهلاكي وبدأت في تطبيقها على أرض الواقع.

هناك مشاكل تعيق تطور سوق التأمين الروسي: إعسار حاملي وثائق التأمين المحتملين (المواطنين والكيانات القانونية على حد سواء)، والتنظيم القانوني غير الكامل لأنشطة التأمين، واحتكار شركات التأمين الكبيرة.

من ناحية أخرى، فإن غالبية حاملي وثائق التأمين لديهم مصالح تأمينية معينة لا تلبيها شركات التأمين الروسية: إذا تطور سوق التأمين التأجيري إلى حد كبير، وهو ما ينعكس بشكل غير مباشر في انخفاض الاهتمام بهذا النوع من التأمين بين شركات التأمين التي لم تقم من قبل عملت بنشاط فيه، أما فيما يتعلق بالابتكار التأميني، فإن الوضع أسوأ بكثير. يتطلب مفهوم المخاطر المبتكرة للعديد من شركات التأمين توضيحًا إضافيًا.

5.2. فوائد الأتمتة في صناعة التأمينتتجلى الحاجة إلى استخدام نظام الإدارة الآلي في شركات التأمين من خلال عدد من العوامل التالية المتأصلة في أعمال التأمين:

التسجيل والتخزين والمعالجة السريعة لكميات كبيرة من المعلومات. تتضمن تكنولوجيا التأمين معالجة كميات كبيرة من البيانات. يعتمد تخطيط النشاط على الحسابات الاكتوارية والمعالجة الإحصائية لكمية هائلة من المعلومات التي تتراكم على مدى فترة زمنية طويلة. وهذا يضع متطلبات متزايدة على موثوقية تخزين البيانات، والحفاظ على سلامتها وموثوقيتها.

كفاءة اتخاذ القرار في ظل الظروف الخارجية المتغيرة ديناميكيا. يتطلب الوفاء بالشروط التعاقدية المعالجة السريعة وإعداد البيانات في الوقت المناسب.

ضرورة التفاعل المعلوماتي بين أقسام شركة التأمين. يحدث تراكم البيانات ومعالجتها في مختلف أقسام الشركة. في غياب نظام إدارة آلي، يصعب إنشاء اتصالات معلوماتية مستمرة بين الأقسام داخل شركة التأمين ككل.

إن استخدام نظام المعلومات الآلي يجعل من الممكن:

زيادة كفاءة إدارة الشركة من خلال تزويد المديرين والمتخصصين بالمعلومات الأكثر اكتمالا وفي الوقت المناسب والموثوقة؛ سيسمح ذلك للإدارة بالحصول بسرعة على بيانات موجزة تميز الوضع المالي للشركة ككل، وتقييم أداء الأقسام، وتحديد نتائج الأنشطة لنوع معين من التأمين؛

تقليل تكاليف إدارة شؤون الشركة من خلال أتمتة عمليات معالجة المعلومات وتبسيط الوصول إلى المعلومات لموظفي الشركة؛

تقوم الخدمات التحليلية بإجراء حسابات اكتوارية بناءً على بنك بيانات واحد، مما يسمح للشركة بتنفيذ سياسة تعريفة معقولة؛

يقوم المديرون المتوسطون بتحليل أنشطة أقسامهم وإعداد التقارير الموجزة والتحليلية على الفور للإدارة والإدارات ذات الصلة؛

زيادة كفاءة تبادل البيانات بين الأقسام الفردية وفروع الشركة؛

ضمان الأمن الكامل للبيانات في جميع مراحل معالجة المعلومات؛

تغيير طبيعة العمل اليدوي للموظفين، وإعفائهم من العمل الروتيني ومنحهم الفرصة للتركيز على المسؤوليات المهنية المهمة.

تعد أتمتة أعمال التأمين في روسيا واعدة للغاية - حيث بدأت العديد من شركات التأمين المحلية مؤخرًا فقط في التفكير بجدية في الحاجة إلى نشر أنظمة الشركات المعقدة. لقد حان الوقت الذي أصبحت فيه مشكلة اختيار وتنفيذ نظام فعال حادة - حيث تتطور شركات التأمين، ويتزايد عدد عملائها، وتزداد حدة المنافسة الداخلية والخارجية، وهناك حاجة إلى تقديم خدمات جديدة.

يعتبر قطاع أعمال التأمين في روسيا أصغر سنا من العديد من قطاعات الاقتصاد الأخرى، وهذا هو السبب جزئيا في عدم وجود حلول جاهزة هنا اليوم. ومع ذلك، فإن شركات التأمين تتطور، وعدد عملائها آخذ في الازدياد، والمنافسة تشتد، وهناك حاجة إلى تقديم خدمات جديدة - كل هذا يتطلب تحسين الإدارة وضمان شفافية الأعمال، وهو أمر لا يمكن تحقيقه في الظروف الحديثة دون الاعتماد على تكنولوجيا المعلومات. تعمل شركة التأمين RESO-Garantiya على تشغيل نظام التشغيل الآلي لأعمالها الأساسية منذ ما يقرب من ست سنوات، وقد نفذت مؤخرًا مشروعًا واسع النطاق للانتقال إلى منصة جديدة للبرامج والأجهزة.

خبرة في مجال المعلوماتية التأمين

تأسس مركز المعلومات والحوسبة التابع لشركة RESO-Garantia في نهاية عام 1995. ويقول رئيسه، أليكسي تشيميسوف، إنه أثناء البحث عن حل للأتمتة، قامت الشركة بتحليل حالة السوق الروسية ومقترحات المطورين الغربيين. تطور الوضع بطريقة لم تكن هناك حاجة للحديث عن أي خيار بين الأنظمة المحلية - لم يكن هناك ببساطة أي شيء، وكانت الحلول الغربية تتطلب ملايين الاستثمارات، وهو ما لم يكن بوسع RESO-Garantiya تحمله في ذلك الوقت. ونتيجة لذلك، تقرر تطوير النظام بأنفسنا.

اعتقدت RESO-Garantiya أن أعمال التأمين المحلي كانت في مهدها ولم يكن لديها وفرة من الموظفين المؤهلين القادرين على إنجاز مهمة كاملة، لذلك تم الرهان على المتخصصين الغربيين الذين يتمتعون بسنوات عديدة من الخبرة في مجال التأمين.

في بعض أنواع الأعمال، يكفي التمييز ببساطة بين العمليات التجارية الفردية: المحاسبة، والخدمات اللوجستية، والمستودعات، وما إلى ذلك، وأتمتتها بالتتابع والحصول على التأثير المطلوب في كل مرحلة تالية من نشر نظام المعلومات. يختلف الوضع في شركة التأمين - فجميع العمليات التجارية مترابطة بقوة ولن تعطي أتمتة مهمة واحدة أي شيء تقريبًا، ومن الضروري إجراء أتمتة شاملة لجميع العمليات ككل.

في مجال التأمين، أساس كل شيء هو منتج التأمين - خدمة لمختلف أنواع التأمين. قد تكون منتجات التأمين لنفس نوع التأمين فريدة بالنسبة لشركات التأمين المختلفة، والتي تقوم بتشكيل وتعديل مجموعة الشروط المقدمة للعملاء. ومن أجل دعم الاختلافات وإمكانية التغيير المستمر في منتجات التأمين، يجب أن يتمتع نظام المعلومات بوسائل مرنة لتحديد معالم عقود التأمين. يجب أن تنعكس كل هذه الاختلافات على الفور في الأنظمة الفرعية للمحاسبة والضرائب. يجب أن يوفر النظام بيانات مختلفة لتنظيم الدفعات لمنتجات التأمين المختلفة وغيرها. اتضح أن تنفيذ المكونات الفردية لنظام المعلومات لشركات التأمين ليس له تأثير يذكر على زيادة كفاءة الأعمال، بل ويمكن أن يخلق صعوبات إضافية. ومن الضروري ربط جميع العناصر معًا على الفور، والاعتماد في البداية على حل شامل مع وسائل مرنة للتكيف مع شروط التأمين الفريدة التي يمكن لشركة تأمين معينة تقديمها في منتج تأمين معين.

بدأ تطوير نظام شامل يلبي هذه المتطلبات في شركة RESO-Garantia في عام 1996 بمشاركة استشاري من إسبانيا كان مسؤولاً عن صياغة المشكلة. واليوم، يظل خوسيه ليون لاسيروت مستشارًا رئيسيًا وعضوًا في مجلس إدارة الشركة.

"RESO-Garantiya" ليست حالة نموذجية للأعمال التجارية المحلية، عندما يكون نظام المعلومات الذي يتم تنفيذه بمفرده من شأنه أن يلبي احتياجات الشركة. سبب النجاح، وفقا لشيميزوف، هو الصياغة المختصة للمشكلة، والتمويل المناسب للمشروع وفريق التطوير المهني. تقريبًا منذ الإصدار الأول للنظام، الذي تم تطويره لمدة عامين تقريبًا، أصبح من الممكن تشغيل حل شامل يدعم العمليات التجارية الرئيسية للشركة. وبمرور الوقت، تمت إضافة أنظمة فرعية جديدة وتعديل الأنظمة القائمة، لكن التركيز على جوهر النظام المعقد، الذي يضمن التفاعل بين منتجات التأمين والمدفوعات وإعادة التأمين والمحاسبة، أتى بثماره.

يخدم نظام معلومات شركة التأمين اليوم 650 مستخدمًا ويتضمن الأنظمة الفرعية التالية:

مصمم يوفر تكوينًا مرنًا لجميع الوحدات الوظيفية للنظام؛ هذا نوع من مجموعة الأدوات لعمل المتخصصين في المركز المنهجي الاكتواري؛ بمساعدتها، يقوم الخبراء الاكتواريون (المتخصصون في رياضيات التأمين) بتطوير منتجات جديدة في أقصر وقت ممكن وتحديد جميع مكونات النظام، وبالتالي فإن القسمين - المركز المنهجي الاكتواري ومركز المعلومات والحوسبة - يشكلان في الواقع آلية واحدة؛

النظام الفرعي لإدارة السياسات؛

النظام الفرعي للمحاسبة.

النظام الفرعي للدفع؛

النظام الفرعي لإعادة التأمين؛

النظام الفرعي للميزانية؛

النظام الفرعي لإعداد التقارير التحليلية؛

النظام الفرعي للإدارة؛

النظام الفرعي للتجديد التلقائي للسياسة؛

النظام الفرعي "الرواتب والموظفين".

منصة

على مدار ست سنوات، تطور نظام المعلومات التأمينية تبعًا لنمو الشركة ودخولها إلى أسواق جديدة. بالإضافة إلى التغييرات المتعلقة بمحتوى أعمال الشركة، تغيرت القاعدة التكنولوجية أيضًا. تم تحقيق القفزة النوعية الأولى أثناء الانتقال من نظام Interbase DBMS إلى نظام Oracle الأساسي. في عام 1999، بدأ الشعور بالنقص في سعة الخادم: فقد زاد حجم البيانات وعدد المستخدمين بشكل مضاعف. وبعد ما يقرب من ستة أشهر من دراسة الموضوع، تقرر التحول من خادم الكمبيوتر الشخصي إلى منصة Hewlett-Packard Unix. كما يوضح Chemisov، كان اختيار المورد يرجع بشكل أساسي إلى حقيقة أن HP تمتلك في ترسانتها مجموعة كاملة من المعدات الضرورية، بدءًا من أنظمة سطح المكتب وحتى مصفوفات الأقراص ووسائط تخزين البيانات الأرشيفية.

لم تكتمل المرحلة التالية من التطور التكنولوجي إلا مؤخرًا. لقد أصبح اعتماد أعمال الشركة على التشغيل العادي لنظام المعلومات كبيرًا جدًا لدرجة أن توقفها عن العمل أمر غير مقبول على الإطلاق. ولضمان التشغيل دون انقطاع، تم تنفيذ مشروع لإنشاء مجموعة تعتمد على خوادم HP 9000. بالإضافة إلى الموثوقية، يجب أن يكون المجمع الجديد بمثابة منصة لنقل نظام المعلومات إلى بنية ثلاثية المستويات. تمتلك الشركة 123 فرعًا في جميع أنحاء البلاد، ومن أجل عدم تشتيت سعة الخادم ولتبسيط توسيع نطاق النظام وتكوينه وإدارته وتطوير المستخدم، تم تنفيذه في البداية بطريقة تتركز فيها جميع عمليات معالجة البيانات في المركز، وتعمل وحدات العميل فقط محليًا. ومع ذلك، فإن نفس التحديات اليوم المتمثلة في التوسع وتحسين الأداء تتطلب جعل بنية النظام أكثر كفاءة من خلال فصل منطق الأعمال عن منطق البيانات. يحتوي تكوين تجاوز الفشل على عقدتين للكتلة. في الوضع العادي، يعمل خادم تطبيق BEA WebLogic على أحدهما، ويعمل خادم قاعدة بيانات Oracle على الآخر. في حالة فشل أحد خوادم الأجهزة، تتم إعادة تشغيل Oracle أو WebLogic على الخادم الآخر، ويعمل خادم قاعدة البيانات وخادم التطبيق بشكل مؤقت على نفس عقدة المجموعة.

بالإضافة إلى المجموعة ذات العقدتين، يشتمل المجمع على نظامين فرعيين للقرص منفصلين جغرافيًا، حيث يتم تسجيل المعلومات عليهما بالتوازي. تم تنظيم نظام التخزين وفقًا لمبادئ SAN مع دعم النسخ الاحتياطي للبيانات واستعادتها. بالإضافة إلى ضمان التسامح مع الأخطاء، توفر منصة الأجهزة زيادة أداء النظام الرئيسي دون استبدال الخوادم الموجودة. تتمتع الخوادم المثبتة بإمكانية كبيرة لمزيد من التوسع عن طريق تثبيت معالجات إضافية ووحدات ذاكرة وما إلى ذلك. نتيجة لذلك، من المحتمل أن يتمكن عدة آلاف من الأشخاص من العمل مع نظام معلومات RESO، وهو أمر مهم جدًا لخدمة العديد من الوكلاء.

تم تنفيذ المشروع من قبل TopsBI، والتي تتعاون معها RESO-Garantiya منذ حوالي عامين. وكما يوضح تشيميسوف، فإن ما يجذب هذا الشريك، في المقام الأول، هو تعقيده، فضلاً عن فرصة تلقي خدمات متنوعة من مصدر واحد، بدءًا من الإمدادات والدعم الفني للمعدات وحتى إدارة خادم قاعدة البيانات. لدى RESO متخصص أوراكل خاص بها، وقد تم تدريب موظفي مركز المعلومات والحوسبة على تقنيات مجموعة HP. في الوقت نفسه، يسمح لنا حجم الخدمة المقدمة إلى TopsBI بالحديث عن الاستعانة بمصادر خارجية للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات إلى RESO.

مشاكل يوم جديد

اليوم، تحدث تغييرات في أعمال التأمين في البلاد والتي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الوضع مع أتمتة شركات التأمين. بادئ ذي بدء، هذا هو دخول قانون "التأمين الإلزامي ضد مسؤولية المركبات" حيز التنفيذ، والذي يحفز زيادة حادة في عدد عقود التأمين. وهذا يعني زيادة كارثية في حجم البيانات وظهور مشاكل أخرى لا يمكن حلها بدون أنظمة معلومات فعالة. هناك عامل مهم آخر وهو التغيير في قواعد المحاسبة والضرائب والتحرك نحو معايير المحاسبة وإعداد التقارير الدولية. يتطلب تحقيق قدر أكبر من الشفافية المالية للشركة للمساهمين والإدارة تطوير منهجيات محاسبية جديدة وبناء منصة معلومات مثالية مع نظام فرعي تحليلي متطور.

سنساعدك في العثور على الاختناقات في الشركات من أي حجم. سوف ننصح. الأتمتة أو الأتمتة المسبقة. سنقوم بتدريبك.

دعونا نحصل على النتيجة:

• نمو الإيرادات
• تقليل التكاليف
• زيادة القدرة على التحكم والشفافية

سوف تتفاجئين بالنتائج السريعة!وفقا للإحصاءات، فإن الأتمتة الحقيقية تدفع ثمنها في الأشهر الثلاثة الأولى من الإطلاق في المؤسسة.

تم تدريب المتخصصين في شركتنا واعتمادهم في تكنولوجيا العمل التي طورتها 1C وسيساعدون، باستخدام مزايا منصة 1C:Enterprise، على زيادة كفاءة العمليات التجارية للشركة غير المرتبطة بالحفاظ على الامتثال للتشريعات وإعداد التقارير.

ما هي الأتمتة الحقيقية؟

في كثير من الأحيان، لإدارة الأعمال بفعالية، يلزم أتمتة عمليات الشركة الفردية "الضيقة". على سبيل المثال، تحتاج إلى إعداد محاسبة خاصة لوحدات التخزين أو مراعاة الأحجام غير القياسية للبضائع، أو من المهم أن يتلقى المالك تحليلات عن الشركة في سياق معين، ويمكن أن يكون هناك العديد من الأمثلة.

تساعد أتمتة العمليات الأساسية للشركة على تقليل عدد العمليات الروتينية وزيادة الشفافية والكفاءة. باستخدام حلول 1C المخصصة لمهام عملك، ستتمكن من هيكلة عمل الشركة بوضوح وتحليل أدائها وفقًا للمؤشرات التي تهمك، واتخاذ قرارات مستنيرة.

ويطلق على المتخصصين في مراكز الأتمتة الحقيقية اسم "الخنازير الحقيقية" على سبيل المزاح لقدرتهم على حل المشكلات الأكثر تعقيدًا، ولهذا السبب أصبح الخنزير البري رمزًا لمراكز الأتمتة الحقيقية.

إذا كنت تفكر في الحاجة إلى الأتمتة، ولكنك لا تعرف من أين تبدأ، أو اتصل بنا

لماذا تحتاج هذه؟

يمكن لفريقنا:
. تحديد العمليات التي ستساعدك الأتمتة فيها
. تحديد الحلول وتخصيصها لتناسب تفاصيل شركتك
. تعليم كيفية العمل بفعالية في نظام 1C:Enterprise

سيساعد ذلك في تقليل تكاليف العمليات اليدوية وتحسين العمليات التجارية وزيادة ربحية الشركة.

زيادة كفاءة العمل معنا! كن رائدًا في مجال عملك مع حلول 1C!

أتمتة التأمين

تم إنشاء قسم التأمين التابع للمجموعة الاستشارية BUSINESS RELATIONSHIP GROUP في عام 2004 من قبل فريق محترف من المبرمجين ومستشاري تكنولوجيا المعلومات. حتى الآن، قام المتخصصون لدينا بتنفيذها أكثر 200 مشروع ناجحأتمتة شركات التأمين والتجارة والتصنيع.

نحن متخصصون في تنفيذ وتكييف وتطوير وصيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات على منصة 1C:Enterprise 8 ونحتل المركز الأول في أتمتة التأمين بين الشركاء الرائدين لشركة 1C في مجال أتمتة التأمين. تعمل حلول تكنولوجيا المعلومات لدينا في شركات التأمين OSJSC "روسيا", "تأمين بن", "اس كيه موسكو"واشياء أخرى عديدة.

اختارونا للأسباب التالية:

• لدينا خبرة في التنفيذ الناجح وتنفيذ المشاريع الكبيرة
• المتخصصين في القسم هم فريق جيد التنسيق ومتوازن. المهنيين الذين يعرفون تفاصيل أعمال التأمين
• نحن نعمل حصريًا ضمن ميزانية ثابتة ونلتزم بصرامة بالمواعيد النهائية
• نحن نضمن إدارة المشروع اليقظة والكفاءة

يتم تأكيد جودة عمل المتخصصين في القسم من خلال الشهادة الدولية ISO 9001:2000، بالإضافة إلى شهادات 1C المختلفة. ورقتنا الرابحة هي الخبرة والكفاءة المهنية.

انطلاقاً من أن النشاط الرئيسي لوسيط التأمين هو بيع الحماية التأمينية كخدمة مالية، فإن أتمتة مجالات نشاط وسيط التأمين التالية لها أهمية قصوى:

• · أتمتة أنشطة التأمين بشكل مباشر. أتمتة المكاتب الأمامية، وإدارة عقود التأمين المباشرة، والحفاظ على بيانات العملاء، والتحصيل، والعمل مع نماذج الإبلاغ الصارمة
• · أتمتة إدارة تفاعل العملاء. تفاعل العملاء، دعم عمليات البيع، مركز الاتصال، تحليل بيانات العملاء، إدارة بيانات التسويق.
• · أتمتة العمليات المحاسبية. الحفاظ على الأعمال العامة والمحاسبة الضريبية، وإعداد التقارير المنظمة.
• · أتمتة المحاسبة الإدارية. محاسبة الإيرادات والمصروفات، الخزانة، التقارير الإدارية.
• · أتمتة نقاط البيع. أتمتة المكاتب الأمامية، وتنظيم قاعدة البيانات الموزعة.

دعونا نلقي نظرة على أتمتة عملية عمل وسيط التأمين باستخدام مثال برنامج Insurance Broker 8.3، وهو حل شامل يسمح لك بالاحتفاظ بسجلات لأنشطة المؤسسة التي تبيع وثائق التأمين من شركات التأمين المختلفة. يتيح لك المفهوم المرن والشامل لتدفق المستندات الحصول لاحقًا على تحليلات كاملة حول أنشطة الوسيط لأي فترة زمنية. يتم استخدام هذا النظام من قبل كل من وسطاء التأمين والمنظمات التي لا يكون نشاطها الرئيسي هو التأمين، مثل وكلاء السيارات. مع القليل من التكيف، يمكن أيضًا استخدام البرنامج من قبل وسطاء الائتمان. من الممكن أتمتة شبكة الوكلاء مع تبادل المعلومات بشكل إلكتروني، مما يقلل الحاجة لمشغلي النظام ويزيد من دقة البيانات المدخلة.

· المحاسبة عن المنتجات التأمينية (أنواع التأمين).

لتخزين واستخدام المعلومات الخاصة بوثائق التأمين اللازمة، يوفر النظام دليل "أنواع التأمين".

الشكل 3.1.دليل "أنواع التأمين"

يمكن للمستخدم بسهولة إضافة أو تغيير المعلومات حول منتج تأمين معين. من الممكن الارتباط بشركة تأمين واحدة أو أكثر.

· المحاسبة عن السياسات المباعة.

يتيح لك النظام تخزين مجموعة غير محدودة من البيانات لكل بوليصة تأمين يتم بيعها. بالإضافة إلى مجموعة الحقول القياسية المطلوب ملؤها (الاسم الكامل لصاحب البوليصة، وموضوع التأمين مع جميع البيانات، ومدة التأمين، وتكلفة البوليصة، ومبلغ عمولات الوكيل والعمولات، وما إلى ذلك)، من الممكن إنشاء الحقول الضرورية من قبل المستخدم. يمكن لكل سياسة تخزين الملفات المرفقة بها. يمكن مسح هذه المستندات أو الصور الفوتوغرافية ضوئيًا.

أرز. 3.2.

من الممكن بيع وثائق التأمين مع الدفع بالتقسيط وفقًا لجدول الدفع. يمكن أن يكون الدفع في النظام من ثلاثة أنواع: نقدي وغير نقدي ومباشر. ويتم الدفع المباشر عندما يدفع العميل لشركة التأمين ويحصل الوسيط على عمولة من شركة التأمين.

إن القدرة على حساب عمولاتك وعمولاتك الخاصة بالوكيل تلقائيًا وفقًا للشروط المحددة مسبقًا ستجعل عمل موظف الخدمة المالية أسهل وتساعد على تجنب الأخطاء في الحسابات. بالإضافة إلى حساب مبلغ العمولة ببساطة، من الممكن تحديد ما إذا كان يجب على الوكيل/الوسيط تحويلها ثم استلامها مرة أخرى في دفعة منفصلة، ​​أو يمكنه إرسال الدفعة مطروحًا منها العمولة المستحقة.

أرز. 3.3.

تسمح لك تحليلات النظام بتتبع تواريخ انتهاء السياسات وتواريخ الدفعات التالية.

لتقليل تكاليف العمالة لإدخال السياسات في النظام، من الممكن إدخال السياسات تلقائيًا من تقرير الوكيل في نموذج Excel.

· العلاقات مع شركات التأمين.

بناءً على بيانات بوليصة التأمين، يسمح النظام بإنشاء التقارير تلقائيًا لشركات التأمين. ولتعبئة البيانات يتم توفير مجموعة من الآليات لتسهيل عمل موظفي الخدمات المالية.

يمكن طباعة المستندات المالية (bordero) التي تم إنشاؤها وفقًا لبيانات التقرير أو حفظها في شكل إلكتروني (تنسيقات Excel وhtml وما إلى ذلك) مع معالجتها لاحقًا.

· المحاسبة الخاصة بطلبات القروض.

بالنسبة للوسطاء المشاركين في إعداد المستندات للبنوك للإقراض، سيكون النظام الفرعي لتسجيل حركة المستندات للإقراض مفيدًا. يسجل طلب القرض البنوك التي تم إرسال المستندات إليها، وسيقوم نظام التذكير المدمج بتذكير المدير بالحاجة إلى مراقبة الحالة في تاريخ معين.

أرز. 3.4.

استنادا إلى البيانات المدخلة في نظام وسيط التأمين 8.3، يمكن لرئيس المؤسسة إنشاء عدد من التقارير التحليلية عن الأنشطة المالية في مختلف الأقسام.

يتيح لك تقرير "النتائج المالية" تقييم حجم مبيعات وثائق التأمين والربحية لشركة تأمين معينة.

أرز. 3.5.

يعرض تقرير الوكيل عدد الوثائق التي قام وكيل معين ببيعها ومقدار العمولة المستحقة له.

أرز. 3.6.

يعرض تقرير التسوية بيانات التدفق النقدي والرصيد النهائي.

تحتوي جميع التحليلات على تفاصيل كاملة، أي أنه يمكنك إنشاء قائمة بالمستندات التي تم على أساسها تضمين البيانات في التقرير، مما يسمح لموظف الخدمة المالية بتتبع جميع الأخطاء المحاسبية المحتملة بدقة.

· المحاسبة عن نماذج الإبلاغ الصارمة.

يتيح لك النظام الفرعي لمحاسبة نماذج التقارير الصارمة (SSR) تتبع المسار الكامل لحركة النماذج من شركة التأمين إلى المشتري النهائي.

أرز. 3.7.

يتم دعم كل من أنظمة ترقيم النماذج البسيطة والمعقدة. يتم توفير آليات إدخال عدد كبير من النماذج لتسهيل عمل المشغل.

أرز. 3.8.

يتيح لك نظام التحكم في الرصيد متابعة الحد الأدنى للكمية المطلوبة في المكتب وكذلك حالة كل نموذج باستخدام تقرير "بقايا BSO"

أرز. 3.9.

يوفر تقرير الحركة معلومات مفصلة حول ما حدث ومتى حدث بنموذج محدد.

أرز. 3.10

يتم إنشاء أنواع النماذج (سياسة MTPL، سياسة CASCO، الإيصال) بواسطة المستخدم نفسه في الدليل المقابل. إمكانية الربط عن طريق شركات التأمين وأنواع التأمين. عدد أنواع النماذج في النظام غير محدود. يمكن أن يكون كل نموذج في النظام مصحوبًا بتعليق تعسفي.

تتيح لك المستندات الموجودة في النظام أن تعكس الحركات التالية لـ BSO:

الاستلام / الإرجاع إلى شركة التأمين

نقل / إرجاع من الوكيل

نقل النماذج مباشرة بين الوكلاء

- شطب الاستمارة في حالة فقدانها

إدخال الأرصدة الأولية

يمكن طباعة كل وثيقة على شكل شهادة قبول. من الممكن أيضًا توصيل النماذج المطبوعة المستخدمة في تدفق المستندات الخاصة بك.

· إدارة شبكة الوكيل.

وينص البرنامج على تبادل البيانات في شكل إلكتروني بين الوسيط والوكيل الفرعي. يمكن للوكيل الفرعي الاحتفاظ بالسجلات في برنامج مماثل وفي Excel العادي. وثائق قبول ونقل نماذج التقارير الصارمة وسياسات التأمين متاحة للتبادل مباشرة. وبالتالي، يقلل الوسيط من حاجة المشغلين إلى إدخال بيانات السياسة في البرنامج. عند استخدام Excel، يتم استخدام ملف يحتوي على مجموعة معينة من الأعمدة، والتي يتم ملؤها بواسطة الوكيل الفرعي ونقلها إلى الوسيط.

· التكامل مع الأنظمة المحاسبية الأخرى.

للتشغيل، يستخدم النظام منصة 1C Enterprise 8.1، مما يجعل النظام متعدد المستخدمين وغير محدود عمليا بالشبكة المحلية.

لإرسال واستقبال المعلومات (المستندات المالية، وما إلى ذلك)، يتم استخدام آلية تبادل البيانات بتنسيق XML.

· احتمالات أخرى.

محاسبة الأحداث المؤمن عليها - لكي تتمكن من حساب الأضرار التي لحقت بالمؤمن له، يتم توفير سجل لجميع الأحداث المؤمن عليها.

تقرير لتقييم عمل المشغلين في إدخال المستندات في قاعدة البيانات.

وصف إجراءات عمل وسيط التأمين في البرنامج:

• · تحليل مبيعات وسطاء التأمين.
• · تحليل المبيعات من قبل الوكلاء.
• · تقديم شركة تأمين جديدة، وكيل، حامل وثيقة التأمين.
• · إدخال نوع جديد من التأمين.
• · نشر نماذج الإبلاغ الصارمة.
• · تتبع الأقساط العادية للسياسات المدفوعة على أقساط.
• · تتبع انتهاء وثائق التأمين.
• · نقل النماذج إلى الوكيل.
• · بيع بوليصة التأمين.
• · إنشاء تقرير لشركة التأمين.

ь تحليل مبيعات وسيط التأمين.

لتحليل المبيعات، يوفر البرنامج تقرير "النتائج المالية" (قائمة "التمويل" - "النتائج المالية"). يعرض هذا التقرير بيانات عقود التأمين المبرمة لفترة زمنية محددة أو كاملة. بالإضافة إلى النتائج العامة، يمكن للتقرير إظهار النتائج لشركات التأمين الفردية وأنواع التأمين. وفي أسفل التقرير يتم عرض معلومات عن عدد العقود المبرمة حديثاً وعدد الأقساط المقبولة (للعقود المدفوعة بالتقسيط).

أرز. 3.11.

بالإضافة إلى الإشارة إلى فترة إنشاء التقرير، يمكن لوسيط التأمين الإشارة إلى منظمة معينة وشركة تأمين ونوع التأمين (MTPL، CASCO، المسؤولية المدنية). يمكن حفظ إعدادات التقرير لاستخدامها لاحقًا باستخدام الزر. وبالتالي، في المرة التالية التي تفتحه فيها بالضغط على الزر، يمكنك استعادة الإعدادات بسرعة.

قسط التأمين هو المبلغ الذي يجب على العميل دفعه بموجب عقد التأمين. قسط التأمين ناقص الخصم - المبلغ الذي يدفعه العميل بموجب العقد ناقص الخصم الذي يقدمه الوسيط على أساس عمولته الخاصة.

الخصم - مقدار الخصم الذي يقدمه الوسيط بناءً على عمولته الخاصة.

العمولة الخاصة - النسبة المئوية ومبلغ عمولة الوسيط.

قسط التأمين ناقص العمولة - المبلغ الذي سيتم تحويله إلى شركة التأمين دون عمولة الوسيط.

عمولة الوكيل - مقدار عمولة الوكيل الذي أبرم عقد التأمين.

الربح هو مقدار عمولة وسيط التأمين مطروحًا منها عمولة الوكيل.

سيعرض تقرير "النتائج المالية" في برنامج "وسيط التأمين 8.3" معلومات أكثر تفصيلاً (مع تفاصيل تصل إلى مستند محدد) إذا قمت بالنقر المزدوج بمؤشر الماوس على سطر التجميع حسب نوع التأمين. سيؤدي هذا إلى فتح نافذة تقرير منفصلة.

أرز. 3.12

يمكن لمستخدم البرنامج الوصول إلى المستندات الموضحة في هذه النافذة عن طريق النقر المزدوج بمؤشر الفأرة على السطر المطلوب.

يمكن إنشاء البيانات الموجودة في هذه النافذة من جديد من خلال إعداد معلمات التقرير أولاً (الفترة، المؤسسة، شركة التأمين، نوع التأمين، الطرف المقابل) والنقر على زر "إنشاء".

يمكن طباعة المعلومات من أي نافذة من خلال القائمة "ملف" - "طباعة". إذا لم يكن الزر "طباعة" في القائمة متاحًا، فيجب النقر مرة واحدة بمؤشر الماوس في أي مكان في التقرير ثم محاولة الطباعة مرة أخرى. يمكنك أيضًا حفظ البيانات في ملف خارجي. للقيام بذلك، انقر فوق الزر "حفظ نسخة" في القائمة "ملف". في النافذة التي تفتح، حدد اسم الملف ونوعه. للحفظ في Excel، تحتاج إلى تحديد نوع "ورقة Excel97".

ь تحليل المبيعات من قبل الوكلاء.

لتحليل مبيعات وثائق التأمين من قبل الوكلاء، يوفر برنامج وسيط التأمين 8.3 تقرير "تقرير من قبل الوكلاء" (قائمة "التمويل" - "تقرير من قبل الوكلاء"). يعرض هذا التقرير بيانات عقود التأمين التي أبرمها الوكلاء لفترة زمنية محددة أو كاملة.

لإنشاء تقرير، يجب عليك النقر فوق الزر "إنشاء".

تعرض أعمدة التقرير المعلومات التالية:

مبلغ الدفع - المبلغ الذي دفعه حامل البوليصة مقابل بوليصة التأمين.

العمولة - مقدار عمولة الوكيل الذي أبرم العقد.

أرز. 3.13.

إذا لزم الأمر، يمكن للتقرير إنشاء بيانات لوكلاء ومؤسسة محددة، وليس كلها، عن طريق تحديدهم أولاً في حقول إعدادات التقرير.

سيعرض "تقرير عن الوكلاء" في برنامج "وسيط التأمين 8.3" معلومات أكثر تفصيلاً (مع تفاصيل تصل إلى مستند معين) إذا قمت بالنقر المزدوج بمؤشر الماوس على سطر التجميع حسب نوع التأمين. سيؤدي هذا إلى فتح نافذة تقرير منفصلة.

ب دخول شركة تأمين جديدة أو وكيل أو حامل وثيقة تأمين جديدة.

• 1. انقر على القائمة "الدلائل"، "الأطراف المقابلة". سيتم فتح دليل "الأطراف المقابلة".

أرز. 3.14.

3. املأ الحقول:

اسم. أدخل اسم الطرف المقابل.

قانوني / بدني وجه. إذا كان الطرف المقابل كيانًا قانونيًا (على سبيل المثال، شركة تأمين)، فيجب عليك الاختيار في الحقل باستخدام زر "كيان قانوني"، وإذا كان شخصًا خاصًا (على سبيل المثال، وكيل)، فحدد "فرد".

مجموعة من الأطراف المقابلة. هنا تحتاج إلى الإشارة إلى المجموعة التي تريد وضع الطرف المقابل الجديد فيها؛ بالنسبة لشركة التأمين، حدد مجموعة "شركات التأمين".

الاسم الكامل/الاسم الكامل. قد يختلف الاسم الثاني عن الأول. على سبيل المثال، بالنسبة لشركة التأمين، يمكنك إدخال "ROSNO" في الاسم وOJSC IC "ROSNO" في الاسم الكامل.

القصدير. رقم التعريف الضريبي للطرف المقابل.

وثيقة. بالنسبة للأفراد، أدخل تفاصيل وثيقة هويتك هنا.

عيد ميلاد. عادة ما يتم إدخال تاريخ ميلاد الفرد لحاملي وثائق التأمين.

مصدر للمعلومات. هنا يمكنك الإشارة إلى المكان الذي علم فيه حامل البوليصة عنك. يتم تحديد القيمة من دليل "مصادر المعلومات" بالنقر فوق الزر.

تعليق. نص تعليق مجاني.

4. في علامة التبويب العقود، يمكنك إدخال بيانات حول العقد المبرم بين مؤسستك والطرف المقابل. ويجب على شركة التأمين القيام بذلك، وإلا فلن يظهر اسمها في قائمة الاختيار عند الضرورة. لإضافة عقد جديد، انقر فوق "إجراءات" أو "إضافة" أو الزر. سيتم فتح النموذج الخاص بعنصر الدليل الجديد.

أرز. 3.15.

املأ الحقول:

منظمة. حدد اسم مؤسستك الخاصة التي تم إبرام العقد معها بالنقر فوق الزر.

اسم. اسم العقد تعسفي، ولكن من الأفضل الإشارة إلى رقمه هنا.

تاريخ الاتفاقية. تاريخ إبرام العقد.

عملة. عملة العقد.

بعد التعبئة، انقر فوق "موافق".

• 5. في علامة التبويب "جهات الاتصال"، قم بملء معلومات الاتصال المطلوبة.
• 6. انقر فوق موافق.

ь تقديم نوع جديد من التأمين.

1. الضغط على قائمة "الأدلة"، "أنواع التأمين". سيتم فتح دليل "أنواع التأمين".

أرز. 3.16.

• 2. انقر فوق "إجراءات" أو "إضافة" أو زر. سيتم فتح النموذج الخاص بعنصر الدليل الجديد.
• 3. املأ الحقول:

اسم. أدخل اسم منتج التأمين الذي سيتم المحاسبة عليه في البرنامج (على سبيل المثال، "MTPL")

• 4. إذا كان من الضروري أن يكون نوع التأمين متاحاً فقط لشركة تأمين واحدة أو أكثر (وليس جميعها)، أضف أسمائها إلى جدول "شركات التأمين":
• 4.1 انقر فوق الزر الموجود أسفل "شركات التأمين:" لإضافة صف جديد إلى الجدول.
• 4.2 في عمود "شركة التأمين" في سطر جديد، انقر فوق الزر. سيتم فتح دليل "الأطراف المقابلة".

أرز. 3.17.

4.3 ابحث عن شركة التأمين المطلوبة وانقر عليها نقرًا مزدوجًا بمؤشر الفأرة. سيتم نقل الشركة إلى الطاولة.

انقر فوق موافق.

ь نشر نماذج الإبلاغ الصارمة.

1. حدد عنصر القائمة "محاسبة BSO"، "إيصال BSO". سيتم فتح سجل مستندات إيصالات BSO.

أرز. 3.18.

أرز. 3.19.

يتم أخذ بيانات القائمة الخاصة بالاختيار من دليل "الأطراف المقابلة". إذا كانت الشركة التي تحتاجها غير موجودة في القائمة، فيجب عليك التحقق من:

لدى الشركة اتفاقية مع المنظمة، ويمكن التحقق من ذلك في علامة التبويب "الاتفاقيات" في نموذج الطرف المقابل.

• 4. انقر فوق الزر "ملء". سيتم فتح نافذة لملء النماذج.
• 5. املأ الحقول في قسم "ترقيم النماذج":

نوع النماذج. حدد اسم نوع النموذج (على سبيل المثال، OSAGO) بالنقر فوق الزر.

يتم أخذ بيانات قائمة الاختيار من دليل أنواع BSO.

مسلسل. إذا كان النموذج يحتوي على سلسلة، قم بالإشارة إليها في هذا الحقل (على سبيل المثال، BBB).

رقم النموذج الأول في هذا الحقل أدخل رقم النموذج الأول من الحزمة (مثلا 0469815971). إذا كان رقم النموذج ذو تنسيق معقد، على سبيل المثال - 012/0234/08 حيث يكون الرقم المتغير هو 0234، فيجب عليك إدخال الرقم - 234 في الحقل، ثم تحديد قالب ترقيم في حقل "القالب".

كمية. أدخل هنا عدد النماذج الموجودة في الحزمة (على سبيل المثال 10).

6. في حالة عدم تطابق رقم النموذج ورقم البوليصة، في قسم "ترقيم البوليصة"، املأ الحقول:

رقم السياسة الأول هنا يتم تعيين رقم السياسة الأولى المطابق لرقم النموذج الأول في مجموعة النماذج.

عينة. يصبح هذا الحقل مرئيًا إذا وجد البرنامج نموذجًا رقميًا له بعد تحديد نوع النموذج. قد يكون هناك عدة قوالب، يشير هذا الحقل إلى النموذج المطلوب في الوقت الحالي. يتم إنشاء قالب الرقم في دليل "قوالب الترقيم" بقائمة "محاسبة BSO" ويستخدم لتنسيق الأرقام المعقدة، على سبيل المثال - 012/0234/08.

استخدم قالبًا. إذا لم تقم بتحديد هذا المربع، فلن يتم استخدام قالب الترقيم.

• 7. انقر فوق موافق. يجب ملء الجزء الجدولي من وثيقة الاستلام.
• 8. إذا كنت تريد طباعة المستند، فانقر على "حرق" ثم "طباعة". سيكون زر "طباعة" مرئيًا إذا تم تسجيل النماذج القابلة للطباعة للمستند في دليل "النماذج الخارجية القابلة للطباعة".
• 9. لترحيل النماذج إلى الرصيد، انقر فوق "موافق". سيتم نشر الوثيقة وإغلاقها.

ь تتبع الأقساط القادمة للسياسات المدفوعة على أقساط.

لتتبع دفعات وثائق التأمين المدفوعة على عدة دفعات في أوقات مختلفة، يوفر برنامج "وسيط التأمين 8.3" تقرير "جدول الدفعات المنتظمة" (قائمة "التأمين")

يتم إنشاء هذا التقرير لموظفي الشركة الذين يشاركون في إخطار حاملي وثائق التأمين بالحاجة إلى سداد الدفعة التالية بموجب بوليصة التأمين.

لإنشاء تقرير، يجب عليك أولاً الإشارة إلى الفترة الزمنية التي من المتوقع أن يتم استلام الأموال فيها من حاملي وثائق التأمين. بعد ذلك، تحتاج إلى النقر فوق الزر "إنشاء".

أرز. 3.20.

يعرض التقرير الذي تم إنشاؤه البيانات المجمعة لكل سياسة على حدة. تعرض هذه المجموعة المعلومات التالية:

رقم البوليصة، شركة التأمين

معلومات الاتصال - اسم صاحب البوليصة ومعلومات الاتصال الخاصة به.

يوجد لكل سياسة مجموعتان إضافيتان من السجلات:

"يجب الدفع" - تتم الإشارة هنا إلى الدفعات المجدولة التي تقع خلال فترة معينة. يتم أخذ البيانات من جداول "جدول الدفع" لوثائق "بوليصة التأمين".

"مدفوعة" - تتم الإشارة هنا إلى المدفوعات المستلمة لفترة زمنية معينة. البيانات في هذه المجموعة تأتي من المستندات المدخلة "الدفع" (للأقساط المنتظمة) و"بوليصة التأمين" (للدفعة الأولى)

يمكن طباعة المعلومات من نافذة التقرير من خلال القائمة "ملف" - "طباعة". إذا لم يكن الزر "طباعة" في القائمة متاحًا، فيجب النقر مرة واحدة بمؤشر الماوس في أي مكان في التقرير ثم محاولة الطباعة مرة أخرى. يمكنك أيضًا حفظ البيانات في ملف خارجي. للقيام بذلك، انقر فوق الزر "حفظ نسخة" في القائمة "ملف". في النافذة التي تفتح، حدد اسم الملف ونوعه. للحفظ في Excel، تحتاج إلى تحديد نوع "ورقة Excel97".

ب متابعة انتهاء وثائق التأمين.

لتتبع السياسات التي على وشك الانتهاء، يوفر برنامج وسيط التأمين 8.3 تقرير "انتهاء وثائق التأمين" في قائمة "التأمين". يتم استخدام هذا التقرير من قبل الموظفين المشاركين في إخطار حاملي وثائق التأمين بضرورة إبرام عقد تأمين جديد. لإنشاء تقرير، يجب عليك تحديد الفترة التي يجب أن تنتهي فيها بوليصة التأمين والنقر على زر "إنشاء".

يتم عرض بيانات التقرير في الأعمدة التالية:

حامل البوليصة - الذي أبرم عقد التأمين لصالحه.

شركة التأمين - مع شركة التأمين تم إبرام عقد التأمين.

فترة الصلاحية - فترة صلاحية السياسة.

موضوع التأمين - موضوع التأمين بموجب العقد.

جهات الاتصال - معلومات الاتصال بصاحب البوليصة.

قسط التأمين هو تكلفة هذه السياسة.

يتضمن التقرير سياسات بقيمة سمة "فترة التأمين لـ" التي تقع ضمن الفترة المحددة. إذا لزم الأمر، يمكنك إنشاء تقرير حول أي تفاصيل إضافية للسياسة عن طريق تحديدها مسبقًا في إعدادات التقرير.

الشكل 3.21.

علاوة على ذلك، في وثيقة "بوليصة التأمين" يجب أن يكون لهذه التفاصيل الإضافية قيمة معينة (ليست فارغة). يمكن أن تكون هذه التفاصيل الإضافية، على سبيل المثال، "انتهاء فترة الاستخدام". لكي تظهر هذه التفاصيل الإضافية في مستند "بوليصة التأمين" في جدول "التفاصيل الإضافية"، يجب إنشاؤها في دليل "التفاصيل الإضافية"

يمكن طباعة المعلومات من نافذة التقرير من خلال القائمة "ملف" - "طباعة". إذا لم يكن الزر "طباعة" في القائمة متاحًا، فيجب النقر مرة واحدة بمؤشر الماوس في أي مكان في التقرير ثم محاولة الطباعة مرة أخرى. يمكنك أيضًا حفظ البيانات في ملف خارجي. للقيام بذلك، انقر فوق الزر "حفظ نسخة" في القائمة "ملف". في النافذة التي تفتح، حدد اسم الملف ونوعه. للحفظ في Excel، تحتاج إلى تحديد نوع "ورقة Excel97".

ь نقل النماذج إلى الوكيل.

أرز. 3.22.

• 2. انقر فوق "إجراءات" أو "إضافة" أو زر. سيتم فتح نموذج مستند جديد.
• 3. املأ الحقول المطلوبة:

منظمة. حدد اسم مؤسستك بالنقر فوق الزر.

يتم أخذ بيانات قائمة الاختيار من دليل "المنظمات".

عامل. حدد اسم الوكيل بالنقر فوق الزر. سيتم فتح دليل "الأطراف المقابلة". ابحث عن الوكيل المطلوب، وانقر عليه نقرًا مزدوجًا باستخدام مؤشر الماوس.

4. انقر فوق الزر "ملء". سيتم فتح نافذة لاختيار النماذج، وسيدرج الجدول جميع النماذج الموجودة في مخزون المنظمة المحددة.

أرز. 3.23.

5. لتحديد نموذج، تحتاج إلى التحقق من السطر المقابل في الجدول.

يمكنك أيضًا استخدام أزرار تحديد المجموعة من خلال تحديد الخطوط المطلوبة أولاً (عند النقر فوق خط ما، يتم تمييزه باللون الأزرق)، ويمكنك استخدام مفتاحي "SHIFT" و"Ctrl". إذا كنت بحاجة إلى العثور على نموذج برقم محدد، فانقر بمؤشر الماوس في عمود "الرقم" على أي سطر، ثم أدخل الرقم على لوحة المفاتيح. سيقوم البرنامج بالبحث عن النموذج بالأحرف الأولى. إذا كانت قائمة النماذج كبيرة جدًا، فيمكن تقصيرها باستخدام حقول التخصيص عن طريق تحديد معلمات النموذج الضرورية فيها:

شركة التأمين. اختر اسم شركة التأمين بالضغط على الزر. يتم أخذ بيانات القائمة الخاصة بالاختيار من دليل "الأطراف المقابلة". إذا كانت الشركة التي تحتاجها غير موجودة في القائمة، فيجب عليك التحقق من:

الشركة موجودة في دليل "الأطراف المقابلة" وموجودة في مجلد "شركات التأمين" (اسم المجلد مكتوب في ثوابت البرنامج).

لدى الشركة اتفاقية مع المنظمة، ويمكن التحقق من ذلك في علامة التبويب "الاتفاقيات" في نموذج الطرف المقابل.

نوع النماذج. حدد اسم نوع النموذج (على سبيل المثال، OSAGO) بالنقر فوق الزر. يتم أخذ بيانات قائمة الاختيار من دليل أنواع BSO.

مسلسل. يشار إلى السلسلة التي يجب عرض النماذج.

• 5. انقر فوق موافق. سيتم نقل النماذج المحددة إلى المستند.
• 6. إذا كنت بحاجة إلى طباعة المستند، فانقر فوق "نسخ" ثم "طباعة". سيكون زر "طباعة" مرئيًا إذا تم تسجيل النماذج القابلة للطباعة للمستند في دليل "النماذج الخارجية القابلة للطباعة".
• 7. لكي تنتقل النماذج إلى رصيد الوكيل، اضغط على "موافق". سيتم نشر الوثيقة وإغلاقها.

البحث عن مستند موجود لتحريره:

• 1. حدد عنصر القائمة "محاسبة BSO"، "نقل النماذج إلى الوكيل". سيتم فتح سجل المستندات الخاصة بنقل BSO إلى الوكلاء.
• 2. إذا كانت قائمة المستندات كبيرة جدًا، استخدم أزرار إدارة المجلة
• 3. انقر نقرًا مزدوجًا فوق المستند المطلوب. سيتم فتح نموذج المستند.
• 4. قم بإجراء التغييرات اللازمة ثم انقر فوق موافق.

ь بيع بوليصة التأمين.

لإدخال بيانات وثيقة التأمين المباعة، يستخدم البرنامج وثيقة "بوليصة التأمين".

إنشاء مستند جديد:

• 1. حدد عنصر القائمة "التأمين"، "بوليصة التأمين". سيتم فتح سجل المستندات للسياسات المباعة.
• 2. انقر فوق "إجراءات" أو "إضافة" أو زر. سيتم فتح نموذج مستند جديد.

أرز. 3.24.

3. املأ الحقول المطلوبة:

منظمة. حدد اسم مؤسستك بالنقر فوق الزر.

يتم أخذ بيانات قائمة الاختيار من دليل "المنظمات".

شركة التأمين. اختر اسم شركة التأمين بالضغط على الزر.

الشركة موجودة في دليل "الأطراف المقابلة" وموجودة في مجلد "شركات التأمين" (اسم المجلد مكتوب في ثوابت البرنامج).

لدى الشركة اتفاقية مع المنظمة، ويمكن التحقق من ذلك في علامة التبويب "الاتفاقيات" في نموذج الطرف المقابل.

نوع التأمين غير مرتبط بشركات التأمين على الإطلاق، أو أن شركة التأمين المختارة موجودة في القائمة الملزمة ويتم التحقق منها أيضًا في دليل "أنواع التأمين".

حامل عقد التأمين. أدخل اسم صاحب البوليصة. يتم ملء الحقل بأي شكل من الأشكال. هناك خياران لملء الحقل:

اضغط الزر. سيتم فتح دليل "الأطراف المقابلة". ابحث عن شركة التأمين المطلوبة وانقر عليها نقرًا مزدوجًا باستخدام مؤشر الماوس. إذا كان ما تحتاجه غير موجود، قم بإنشائه.

أدخل الاسم مباشرة في حقل "المؤمن عليه"، وسيبحث البرنامج في دليل "الأطراف المقابلة" بالأحرف الأولى، وإذا لم يجده، فسيقوم تلقائيًا بإنشاء اسم جديد.

في هذا الحقل يجب الإشارة إلى الشيء الذي يتم التأمين عليه، على سبيل المثال السيارة. في النافذة التي تفتح، أدخل البيانات الموجودة على كائن التأمين وانقر على "موافق". بعد ذلك، ستغلق النافذة وسيظهر الكائن في الدليل، انقر عليه نقرًا مزدوجًا بمؤشر الفأرة.

تاريخ الاستنتاج. هنا نشير إلى تاريخ إبرام عقد التأمين.

مدة التأمين من - إلى - تحديد مدة صلاحية الوثيقة.

قسط تأمين. أدخل تكلفة السياسة. في الحقل الموجود على اليمين، حدد العملة من القائمة بالنقر فوق الزر. يتم أخذ بيانات القائمة من دليل "العملات".

4. املأ الحقول:

مبلغ الدفع. في هذا الحقل، أدخل مبلغ الدفع من الإيصال. إذا كان مبلغ الدفع لا يساوي مبلغ قسط التأمين، فيجب الإشارة إلى الدفعات الإضافية من قبل حامل البوليصة في جدول "جدول الدفع" في علامة التبويب "جدول الدفع" (انظر أدناه). مقدار الخصم. إذا قام وسيط التأمين بإجراء خصم لحامل البوليصة على أساس العمولة الخاصة به، فيجب عليك الإشارة إلى ذلك في هذا الحقل. طريقة الدفع. تتم الإشارة إلى كيفية قيام حامل الوثيقة بدفع ثمن الوثيقة عن طريق تحديد القيمة المناسبة في هذا الحقل.

أرز. 3.25.

نقدًا - يتم تحويل الأموال بموجب إيصال.

غير نقدية - يتم تحويل الأموال إلى الحساب الجاري لوسيط التأمين. مباشر - يتم تحويل الأموال إلى الحساب البنكي لشركة التأمين. مختلط - المبلغ مقسم إلى عدة دفعات مدفوعة بطرق مختلفة.

عمولة. هنا تشير إلى عمولتك الخاصة وحركتها. إذا لزم الأمر، يمكن تقسيم العمولة إلى قسمين، الجزء الرئيسي والخدمات الإضافية.

توضح حركة العمولة كيف تذهب إلى الوسيط:

الاحتفاظ يعني أن الوسيط يقوم بتحويل الأموال إلى شركة التأمين مطروحًا منها عمولته الخاصة.

التحويل - يقوم الوسيط بتحويل المبلغ المستلم للبوليصة بالكامل، ويجب على شركة التأمين إعادة العمولة في المستقبل.

الاستلام يعني أن حامل البوليصة دفع ثمن البوليصة مباشرة من شركة التأمين ويجب عليه إعادة العمولة في المستقبل.

هناك ثلاث طرق لإكمال العمولة:

أدخل مبلغ العمولة في الحقل الأول وحدد حركته.

أدخل في الحقل الثاني نسبة العمولة التي يتم احتسابها من مبلغ الدفعة وحدد الحركة.

قم بإعداد الحساب التلقائي للعمولة في دليل "نسب العمولة" في قائمة "التمويل" ومن ثم سيتم احتساب العمولة تلقائيًا حسب الظروف التي تم ضبطها. عمولة إضافية خدمات. إذا كانت عمولة الوسيط تحتاج إلى تقسيمها إلى قسمين (رسمي وغير رسمي)، فيجب الإشارة إلى الجزء الثاني في هذا المجال. عامل. إذا شارك وكيل في إبرام عقد التأمين، فيتم الإشارة إليه في هذا الحقل، وتكون عمولته في حقل "عمولة الوكيل"، والتي يمكن حسابها تلقائيًا، مثل عمولة الوسيط نفسه، إذا تمت الإشارة إلى ذلك في خانة "الوكلاء" "نسبة العمولة" في دليل "القائمة" المالية".

• 5. تعبئة النماذج التي تم استخدامها عند التقدم بطلب الحصول على الوثيقة.
• 6. في علامة التبويب "الإقراض"، أدخل تفاصيل اتفاقية القرض.
• 7. يمكن تحديد المعلومات التي لم يتم توفير حقل منفصل لها في علامة التبويب "تفاصيل إضافية".
• 8. إذا تم دفع ثمن البوليصة من قبل حامل البوليصة على أقساط، فمن الضروري في علامة التبويب "جدول الدفع" الإشارة إلى متى ومقدار الأموال التي يجب إحضارها.
• 9. في علامة التبويب "إضافي"، يمكنك تحديد مبلغ التأمين للوثيقة.
• 10. إذا كان من الضروري ربط وثيقة التأمين بمستندات محاسبية حقيقية (PKO، RKO، PP الواردة/الصادرة)، فيمكن القيام بذلك في علامة التبويب "مستندات الدفع"
• 11. لإرفاق ملفات خارجية (مستندات ممسوحة ضوئيًا، صور فوتوغرافية، إلخ) بوثيقة التأمين، انقر فوق زر "الملفات"
• 12. انقر فوق الزر "موافق"، وسيتم حفظ المستند ونشره.

ь إنشاء تقرير لشركة التأمين.

لإنشاء تقرير إلى شركة تأمين حول السياسات المباعة في برنامج Insurance Broker 8.3، يتم استخدام المستند "تقرير لشركة تأمين".

إنشاء مستند جديد:

• 1. حدد عنصر القائمة "التأمين"، "تقرير لشركة التأمين". سيتم فتح سجل مستند التقرير.
• 2. انقر فوق "إجراءات" أو "إضافة" أو زر. سيتم فتح نموذج مستند جديد.

أرز. 3.26.

3. املأ الحقول المطلوبة:

منظمة. حدد اسم مؤسستك بالنقر فوق الزر.

يتم أخذ بيانات قائمة الاختيار من دليل "المنظمات".

شركة التأمين. اختر اسم شركة التأمين بالضغط على الزر.

يتم أخذ بيانات القائمة للاختيار من دليل "الأطراف المقابلة". إذا كانت الشركة التي تحتاجها غير موجودة في القائمة، فيجب عليك التحقق من:

الشركة موجودة في دليل "الأطراف المقابلة" وموجودة في مجلد "شركات التأمين" (اسم المجلد مكتوب في ثوابت البرنامج).

4. الحقول التالية اختيارية، ولكن يوصى بها:

اتفاق. هنا يمكنك الاطلاع على الاتفاقية من دليل "اتفاقيات الطرف المقابل" التي تعمل بموجبها المنظمة مع شركة التأمين. يمكن استخدام بيانات العقد (الرقم الموجود في العنوان وتاريخ إبرامه وما إلى ذلك) عند طباعة التقرير.

نوع التأمين. اختر اسم نوع التأمين (منتج التأمين) من القائمة بالضغط على الزر.

بيانات القائمة للاختيار مأخوذة من دليل "أنواع التأمين". إذا لم تكن الأنواع المطلوبة موجودة في القائمة، فأنت بحاجة إلى التحقق من:

نوع التأمين موجود في دليل "أنواع التأمين" في قائمة "الأدلة".

أن يكون نوع التأمين غير مرتبط بشركات التأمين على الإطلاق، أو أن شركة التأمين المختارة موجودة في القائمة الملزمة، ويتم التحقق منها أيضًا في دليل "أنواع التأمين".

رقم التقرير. إذا قمت بتحديد رقم هنا، فسيتم ترقيم المستندات اللاحقة منه تلقائيًا.

فترة التقرير. الفترة التي يقدم فيها الوسيط تقاريره.

5. تعبئة جدول "وثائق التأمين". هنا يجب عليك الإشارة إلى مستندات "بوليصة التأمين" و"الدفع" التي يقدم الوسيط تقارير عنها. يمكنك ملء الجدول عن طريق إضافة صف جديد باستخدام الزر، أو في الوضع التلقائي:

انقر فوق الزر "ملء". سيتم فتح نموذج ملء التقرير:

املأ الفترة التي يجب معالجة المستندات خلالها.

حدد المربع "تحديد المستندات حسب تاريخ الإدخال" إذا كان من الضروري تحديد المستندات بواسطة سمة "التاريخ"، وإلا سيتم استخدام تفاصيل "تاريخ الاستنتاج" و"تاريخ الدفع".

إذا كنت بحاجة إلى معالجة المستندات الخاصة بنوع معين من التأمين فقط، فقم بالإشارة إلى ذلك في حقل "نوع التأمين".

إذا كنت بحاجة إلى معالجة المستندات فقط باستخدام نوع معين من الدفع (نقدًا، أو غير نقدًا، أو مباشرًا)، فحدد ذلك في حقل "نوع الدفع".

إذا كان من الضروري الإشارة إلى مستند دفع محاسبي حقيقي في جدول المستندات المقابل لكل مستند (وهذا ضروري أحيانًا لطباعة تقرير لبعض شركات التأمين)، فقم بالإشارة إليه في حقل "مستند الدفع".

يمكنك أيضًا تحديد المستندات حسب الوكيل والمسؤول (الذي أدخل المستند في البرنامج)

يقوم مربع الاختيار "تعيين العلامة" بتعيين علامة بجوار كل مستند. في المستقبل، يمكن للمشغل الذي سيتحقق من خلال الجدول المملوء تلقائيًا عددًا كبيرًا من السياسات المعدة للإرسال إزالة العلامة، وبالتالي التحقق من البيانات الموجودة في البرنامج.

انقر فوق "ملء".

سيتم ملء المستند بالوثائق والمدفوعات التي تم بيعها ولكن لم يتم تضمينها في التقارير بعد، وفي المرة الثانية (في مستند آخر "تقرير لشركة تأمين")، لن يتم تضمين السياسات والمدفوعات في الجدول عندما تم ملؤها تلقائيًا.