Automatizačný systém pre poisťovacie činnosti. Automatizácia bankového poistenia Automatizácia poisťovacích organizácií pre spoluprácu s bankami

Od toho, aké dobré automatizovaný proces uzatvárania poistných zmlúv Mnohé ukazovatele závisia od poisťovní alebo poisťovacích maklérov:

kvalitu a rýchlosť obsluhy poistencov pri uzatváraní poistnej zmluvy
mzdové náklady zamestnanca na zadávanie informácií do informačného systému
kvalitu zadávaných informácií a schopnosť ich spracovať
mzdové náklady na informovanie zamestnancov spoločnosti o zmenách poistných podmienok
oddelenie dôverných informácií medzi zamestnancami spoločnosti
kontrolné a monitorovacie mechanizmy
možnosti rýchleho získania potrebných informácií

Hlavným cieľom automatizácie činnosti poisťovne alebo poisťovacieho makléra je vytvorenie jednotného informačného poľa, ktoré bude obsahovať všetky potrebné informácie používané v spoločnosti. Čím väčšie je toto informačné pole a čím širšie je pokrytie operácií, tým viac efektívny Tvorba Poisťovňa alebo poisťovací maklér.

Pozrime sa na proces a schému najbežnejšej možnosti účtovanie poistných zmlúv:

Možnosti schémy môžu byť rôzne, ale vo väčšine prípadov nie sú činnosti spoločností plne automatizované, a preto zostáva takzvaná „ručná práca“. Môže sa prejaviť rôznymi spôsobmi:

zadávanie informácií do systému operátorom alebo agentom na základe uzatvorenej poistnej zmluvy alebo sťahovanie zo súborov, čo si vyžaduje dodatočné mzdové náklady;
zasielanie metodických informácií o podmienkach a postupe pri výpočte poistného pre rôzne poistné produkty;
prenos údajov z informačného systému pracovníkom obchodného oddelenia;
dvojitá práca na odrážaní informácií v rôznych databázach (napríklad v poisťovníctve a účtovníctve).

V každej konkrétnej situácii sú možné rôzne možnosti, stáva sa, že neexistuje žiadny informačný systém a záznamy sa vedú pomocou improvizovaných programov.

Výsledkom je, že pri šetrení automatizácia obchodných procesov, firmy denne strácajú na produktivite práce, čo sa prejavuje v kvalite poskytovaných služieb a v dôsledku toho aj konkurencieschopnosti. Efektívnosť a kvalita prijímaných rozhodnutí tiež klesá kvôli nedostatku finančných a manažérskych informácií v správnom čase.

Pozrime sa na príklad automatizácia účtovníctva poistenia pomocou roztoku REKLAMY: "Účtovanie poistných zmlúv 8.2" , ktorý vyvinula spoločnosť ADS Soft na základe dlhoročných skúseností s automatizáciou činnosti poisťovní a poisťovacích maklérov.

Možnosti softvérového riešenia:

on-line organizovanie práce agentov s informačnou databázou aj pri slabých komunikačných kanáloch (GPRS pripojenie z mobilného telefónu je dostatočne rýchle)
účtovanie poistných zmlúv(poistenie auta, majetku, NS, OSAGO)
automatický výpočet poistného(kalkulačka)
automatizácia obnovy poistných zmlúv
politiky tlače, žiadosti a iné formuláre
účtovanie platieb a faktúry za úhradu podľa poistných zmlúv
provízne účtovníctvo
účtovanie prísnych výkazov(BSO) pridelené zodpovednému pracovníkovi a skladovaciemu miestu
získavanie manažérskych správ na základe zmlúv a štatistiky ich záverov, platby a oneskorené platby, o potrebe predlžovanie zmlúv, ktorým sa končí doba platnosti, podľa umiestnenia formulárov a ich množstva a ďalších údajov
posielanie SMS správ (notifikácií)
výmena dát s programom 1C: Účtovníctvo 8 automaticky alebo vymieňať s inými systémami pomocou externých súborov

Z pohľadu bezpečnosť a ochrana dôverných informácií, riešenie umožňuje organizovať prácu užívateľov len s ich vlastnými poistnými zmluvami, ktoré majú uzatvorené. Viacúrovňová používateľská štruktúra zase umožňuje manažérom vidieť informácie o zmluvách zamestnancov, ktorí sú im podriadení. A mechanizmy nakonfigurovaných rolí umožňujú obmedziť funkcie zamestnancov pri práci s informačným systémom Oblasti automatizácie poisťovacích a účtovných činností:

Proces automatizácia poisťovacích maklérov alebo poisťovňa, možno rozdeliť do zón a zvážiť každú:

Automatizácia procesu uzatvárania poistných zmlúv
Automatizácia účtovníctva prísnych výkazov
Automatizácia účtovníctva poistenia

Automatizácia procesu uzatvárania poistných zmlúv:

Popis procesu:

Proces uzatvárania poistných zmlúv je každému známy a pozostáva z:

Výber poisťovne (pri kontaktovaní poisťovacieho makléra)
Zhromažďovanie informácií o poistníkovi, osobách, ktoré môžu viesť vozidlo, a iných protistranách
Vyhotovenie fotokópií všetkých potrebných dokumentov
Vyplnenie poistnej zmluvy, potvrdenia A-7 a iných prísnych formulárov na podávanie správ
Prijímanie finančných prostriedkov od poistenca

Prijaté informácie sú zasielané do back office spoločnosti (môže byť zaslané na papieri alebo elektronicky, ktoré následne prevádzkovateľ alebo priamo agent vloží do databázy). V závislosti od automatizácie pracoviska agenta sú možné rôzne možnosti a procesy vypĺňania informácií a tlače formulárov. Okrem uzatvárania poistných zmlúv môžu agenti klientom pripomenúť nutnosť zaplatenia poistného a ponúknuť predĺženie poistnej zmluvy.

Riešenie problému:

Pozrime sa, ako môžete automatizovať prácu poisťovacieho agenta a front office pomocou roztoku ADS: "Účtovanie poistných zmlúv 8.2"

Vďaka schopnosti pracovať s databázou cez webové prehliadače s minimálnym komunikačným kanálom, odpadá dvojitá práca pri spracovaní a zadávaní informácií do databázy. Agent pri stretnutí s klientom ihneď zadá informácie do databázy, na základe ktorej si môže vytlačiť poistnú zmluvu, prihlášku alebo iný tlačený formulár poskytovaný poistným produktom. Navyše si pri uzatváraní PZP môže automaticky vypočítať výšku poistného.

Pri platbe za poistnú zmluvu vystaví agent poistníkovi potvrdenie A-7 a prijme finančné prostriedky. Skutočnosť prijímania finančných prostriedkov sa odráža v systéme a okamžite sa stáva viditeľnou pre manažéra. Okrem toho sa pri zadávaní údajov poistnej zmluvy do systému automaticky odpisujú prísne formuláre hlásení, a preto si nevyžaduje poskytovanie príslušných správ od finančne zodpovednej osoby.

Vzhľadom na to, že všetky informácie sú vložené do databázy, nič nebráni agentovi a manažérom získať všetky potrebné informácie o platbách po splatnosti, o poistných zmluvách, ktoré budú čoskoro ukončené, reálny čas.

Za ďalšiu výhodu možno považovať, že ak sa zmenia poistné podmienky alebo tlačený formulár, nie je potrebné, aby o tom manažér upozorňoval zamestnancov, na to stačí vykonať potrebné nastavenia v informačnom systéme z back office a aktuálne informácie budú okamžite k dispozícii. Dodatočná možnosť " SMS notifikačný modul“ vám umožní organizovať informovanie klientov o obnovení, upomienky na príspevky, alebo napríklad posielať gratulácie.

Pozitívne zistenia:

pri uzatváraní poistnej zmluvy nie je potrebná dvojitá práca;
proces zadávania údajov do systému sa vykonáva lokálne, pri uzatváraní zmluvy;
automatická tlač politík, zníženie času agenta;
automatický výpočet poistného (kalkulačka), znižuje čas agenta;
zmeny v poistných podmienkach sa prejavia okamžite a bez toho, aby boli nevyhnutne informovaní agenti;
manažéri dostávajú informácie v reálnom čase;
agentom sa poskytujú potrebné informácie na prácu s klientmi (predĺženie, upozornenie na nezaplatené poistné);
Proces zaznamenávania prísnych formulárov hlásení je automatizovaný.

Automatizácia účtovania pre prísne formuláre výkazov (SSR)

Popis procesu:

Proces účtovania prísnych výkazov (BSO účtovníctvo) spôsobuje nepríjemnosti tak poisťovni, ako aj poisťovaciemu maklérovi. Vzhľadom na veľké množstvo foriem a ich typov. Medzi účtovníctvom poisťovní a maklérov nie sú zásadné rozdiely, menšie rozdiely sú v toku dokladov.

Najzložitejším procesom je inventarizácia vykonávaná v podniku, pri absencii jednotných informácií na formulároch je tento postup obzvlášť náročný. Okrem toho je vhodné vziať do úvahy stav každého prísneho ohlasovacieho formulára (čistý, poškodený atď.).

Riešenie problému:

softvér " ADS: Účtovanie poistných zmlúv 8,2" umožňuje plne automatizovať proces zaznamenávania prísnych formulárov hlásení a odrážať celý tok dokumentov. Program poskytuje nastavenia pre každý typ formulára, napríklad informácie o povinnom zmluvnom poistení zodpovednosti za škodu spôsobenú prevádzkou motorového vozidla musia byť uložené a kontrolované podľa stavu, takže programu nebude chýbať odpísanie formulára pri uzatváraní zmluvy, ktorá má status „ukradnuté“. “. Program zablokuje túto operáciu a zabráni vám zadávať nemožné informácie. A napríklad pre všeobecné číslované formuláre môžete odstrániť nastavenie kontroly, pretože Pre spoločnosť nemajú osobitnú hodnotu.

Program poskytuje načítanie počiatočných zostatkov, pomocou špeciálneho mechanizmu v automatickom režime, ktorý uľahčuje zadávanie správnych informácií pri začatí práce so systémom.

Program umožňuje viesť evidenciu prijatých, presunutých a odpísaných dávok tlačív, v časti každého formulára alebo celý rad foriem. Okrem toho pri uzatváraní poistnej zmluvy agentom, Formulár sa automaticky odpíše, ktorá si nevyžaduje dodatočné úkony zo strany splnomocnenca.

Systém podávania správ umožňuje zobraziť informácie o umiestnení konkrétneho formulára alebo rozsahu formulárov, históriu jeho pohybu a zostatky v kontexte každej finančne zodpovednej osoby.

Pozitívne zistenia:

odraz akéhokoľvek pohybu foriem v jedinom systéme on-line
rýchly prehľad o aktuálnom množstve a stave tlačív pre každého hmotne zodpovedného zamestnanca
schopnosť rýchlo určiť potrebu vystavenia formulárov
kontrola nad operáciami a nemožnosť nesprávneho odrazu v systéme
automatizácia inventarizácie vykonávaná v spoločnosti
zníženie mzdových nákladov zamestnancov na vyhľadávanie formulárov

Automatizácia účtovníctva poistenia

Popis procesu:

Veľmi často sa účtovníctvo poistenia vedie oddelene od účtovníctva. S touto schémou existujú procesy, ktoré vyžadujú automatizáciu:

odraz poistných zmlúv
odraz platieb podľa poistných zmlúv
výpočet provízie
odzrkadľovanie transakcií pomocou prísnych oznamovacích formulárov

Tieto operácie sa často vykonávajú manuálne, čo si vyžaduje prácu účtovníka.

Riešenie problému:

V aplikačnom riešení "ADS: Účtovanie poistných zmlúv 8.2" Tieto procesy sú pre prácu s programom automatizované 1C: Účtovníctvo 8, používaním výmenné plány(podobne ako mechanizmus na výmenu údajov medzi programami 1C: Účtovníctvo 8 a 1C: Riadenie obchodu alebo 1C: Riadenie miezd a ľudských zdrojov). Napríklad pri prijatí platby prostredníctvom systému klient-banka po jej načítaní do systému 1C: Accounting 8 migrujú informácie o tejto platbe s výmenou údajov do informačnej databázy. ADS: Účtovanie poistných zmlúv 8.2. Alebo opačným smerom budú migrované informácie o poistných zmluvách a výške provízie.

Pozitívne zistenia:

informácie o poistení sa automaticky premietnu do účtovného programu a odbremeňujú účtovníka
chyby spôsobené ľudským faktorom sú vylúčené
informácie sa odrážajú tak, ako sú prijímané, a nezávisia priamo od práce účtovníka

Výsledok automatizácie procesu účtovania a uzatvárania:

Takže pomocou riešenia účtovanie poistných zmlúv na platforme 1C: Enterprise 8.2, ako jednotný informačný systém pre účtovanie poistných transakcií, otvorí poisťovni alebo poisťovacím maklérom nové možnosti kontroly a získavania informácií v reálnom čase.

Implementácia tohto riešenia umožní:

prijímať správy od manažmentu a vykonávať kontrolu nad aktivitami spoločnosti v reálnom čase;
automatizovať proces uzatvárania poistných zmlúv a zbaviť sa dvojitej práce;
vymedziť dôverné informácie o poistných zmluvách;
automatizovať účtovníctvo prísnych výkazov, odrážanie príspevkov a provízií;
automatizovať výmenu údajov medzi poistením a účtovníctvom;
poskytnúť manažérom a agentom nástroje na prácu s klientmi spoločnosti;
poskytnúť zákazníkom novú službu vo forme „SMS notifikácií“;

Poistenie – jeden z informačne najbohatších a informačne závislých typov podnikania. Automatizácia je jedným z hlavných prvkov stratégie rozvoja poisťovní. V poisťovni sú všetky obchodné procesy úzko prepojené, automatizácia jedinej úlohy nedáva prakticky nič, je nevyhnutná end-to-end automatizácia všetkých procesov ako celku.

V poisťovníctve je základom všetkého poistný produkt – servis pre rôzne druhy poistenia. Poistné produkty pre ten istý druh poistenia môžu byť jedinečné pre rôzne poisťovne, ktoré vytvárajú a upravujú svoj súbor podmienok ponúkaných klientom.

V súčasnosti sú nové informačné technológie založené na pokročilých metódach a prostriedkoch spracovania informácií, využívaní databáz a aplikačných softvérových balíkov široko využívané v rôznych odvetviach ľudskej činnosti, jedným z nich je aj poisťovníctvo.

Prevádzkové poisťovne majú rôzne organizačné štruktúry.

Spoločnosť Rosgosstrakh má teda trojúrovňovú štruktúru: federálnu, regionálnu a miestnu úroveň. Spolu s tým existujú spoločnosti s dvoj- a jednoúrovňovou štruktúrou. Určitá organizačná štruktúra poisťovne si vyžaduje určitú technológiu na spracovanie a analýzu informácií.

Firmy so zložitými organizačnými štruktúrami majú tendenciu mať sofistikovanejšie informačné technológie. Navyše technológia zberu, spracovania a prenosu informácií na vyššie úrovne v poisťovni s viacstupňovou organizačnou štruktúrou závisí od technického vybavenia jednotlivých úrovní a celej poisťovne. Osobné počítače, ktoré tvoria základ technickej základne poisťovne, viedli k širokému využívaniu automatizovaných pracovných staníc na rôznych úrovniach: miestnej, regionálnej a federálnej.

Technická úroveň moderných osobných počítačov, na základe ktorých vznikajú automatizované pracovné stanice, umožňuje, aby boli navzájom informačne kompatibilné.

Informácie pripravené na pracovisku špecialistu z jednej divízie môžu bez prepisovania údajov využiť aj špecialisti z iných divízií poisťovne. Výmena informácií na úrovni sa uskutočňuje pomocou lokálnej siete. Medziúrovňová výmena informácií vo viacúrovňovej poisťovni sa zvyčajne realizuje pomocou prostriedkov diaľkovej komunikácie alebo prenosu magnetických médií. V poisťovni Rosgosstrakh sa teda na miestnej úrovni v dôsledku automatizovaného spracovania údajov generujú telegramové súbory podľa určitej štruktúry, ktoré sa prenášajú na regionálnu úroveň. Pomocou vhodného softvéru sa prijaté dáta spracujú na regionálnej úrovni a podľa určitej štruktúry sa generujú dátové súbory na ich prenos na federálnu úroveň.

Moderné informačné technológie v poisťovníctve sú zamerané na schopnosť prispôsobiť sa meniacim sa prevádzkovým podmienkam poisťovní:

1. V prvom rade ide o nadobudnutie účinnosti zákona o povinnom zmluvnom poistení zodpovednosti za škodu spôsobenú prevádzkou motorového vozidla, čo spôsobilo prudký nárast počtu poistných zmlúv. A to znamená veľký nárast dátových objemov a vznik ďalších úloh, ktorých riešenie je nemožné bez efektívnych informačných systémov.

2. Ďalším dôležitým faktorom je zmena účtovných a daňových pravidiel a posun k medzinárodným účtovným a výkazníckym štandardom. Dosiahnutie väčšej finančnej transparentnosti spoločnosti pre akcionárov a manažment si vyžaduje vývoj nových účtovných metodík a vybudovanie dokonalej informačnej platformy s rozvinutým analytickým subsystémom.

3. Nárast rôznych druhov poistenia. Životná poistka – najpopulárnejší typ poistenia v posledných rokoch. Jeho podiel na celkovom objeme príspevkov sa v priebehu roka 2003 pohyboval na úrovni 35–45 %. Objemy poistenia majetku, dobrovoľného zdravotného poistenia (VZP) a úrazového poistenia ku koncu roka 2003 vzrástli.

4. Ďalšou pomerne aktívnou oblasťou rozvoja poistného trhu sa stali programy poistenia finančných rizík priamo súvisiacich s rýchlym rastom úverov obyvateľstvu v našej krajine.

5. Zmeny v legislatíve upravujúcej lízingové aktivity spôsobili v uplynulom roku vznik nových poistných produktov určených na poistenie zodpovednosti nájomcov.

6. Objavili sa a začínajú sa zavádzať do reálnej praxe poistné produkty určené na ochranu bánk poskytujúcich spotrebiteľské úvery.

Existujú problémy, ktoré bránia rozvoju ruského poistného trhu: platobná neschopnosť potenciálnych poistencov (občanov aj právnických osôb), nedokonalá právna úprava poisťovacích činností, monopol veľkých poisťovní.

Na druhej strane, väčšina poistencov má určité poistné záujmy, ktoré ruskí poisťovatelia neuspokojujú: ak sa trh s lízingovým poistením do značnej miery rozvinul, čo sa nepriamo odráža v poklese záujmu o tento druh poistenia u poisťovateľov, ktorí doteraz v ňom aktívne pracoval, potom je s ohľadom na inováciu poistenia situácia oveľa horšia. Samotný koncept inovatívnych rizík pre mnohých poisťovateľov si vyžaduje dodatočné objasnenie.

5.2. Výhody automatizácie v poisťovníctve Potrebu používať automatizovaný systém riadenia v poisťovniach naznačuje niekoľko nasledujúcich faktorov, ktoré sú vlastné poisťovaciemu biznisu:

Registrácia, ukladanie a rýchle spracovanie veľkého množstva informácií. Technológia poistenia zahŕňa spracovanie veľkého množstva údajov. Plánovanie činností je založené na poistno-matematických výpočtoch a štatistickom spracovaní obrovského množstva informácií, ktoré sa hromadia za značné časové obdobie. To kladie zvýšené nároky na spoľahlivosť dátového úložiska, zachovanie jeho integrity a spoľahlivosti.

Efektívnosť rozhodovania v dynamicky sa meniacich vonkajších okolnostiach. Splnenie zmluvných podmienok si vyžaduje rýchle spracovanie a včasnú prípravu údajov.

Potreba informačnej interakcie medzi divíziami poisťovne. Akumulácia a spracovanie údajov prebieha v rôznych oddeleniach spoločnosti. Pri absencii automatizovaného riadiaceho systému je ťažké nadviazať neustálu informačnú komunikáciu medzi oddeleniami v rámci poisťovne ako celku.

Používanie automatizovaného informačného systému umožňuje:

zvýšiť efektivitu riadenia spoločnosti poskytovaním najúplnejších, včasných a najspoľahlivejších informácií manažérom a špecialistom; to umožní manažmentu rýchlo získať súhrnné údaje charakterizujúce finančnú situáciu spoločnosti ako celku, zhodnotiť výkonnosť divízií a určiť výsledky činnosti pre konkrétny druh poistenia;

znížiť náklady na vedenie záležitostí spoločnosti automatizáciou procesov spracovania informácií a zjednodušením prístupu k informáciám pre zamestnancov spoločnosti;

analytické služby vykonávajú poistno-matematické výpočty založené na jednotnej databanke, čo umožňuje spoločnosti zaviesť primeranú tarifnú politiku;

strední manažéri analyzujú činnosť svojho oddelenia a promptne pripravujú súhrnné a analytické správy pre manažment a súvisiace oddelenia;

zvýšiť efektivitu výmeny dát medzi jednotlivými divíziami a pobočkami spoločnosti;

zaručiť úplnú bezpečnosť údajov vo všetkých fázach spracovania informácií;

zmeniť charakter manuálnej práce zamestnancov, odbremeniť ich od rutinnej práce a dať im príležitosť sústrediť sa na profesionálne dôležité povinnosti.

Automatizácia poisťovníctva v Rusku je veľmi sľubná - mnohé domáce poisťovne sa len nedávno začali vážne zamýšľať nad potrebou nasadenia komplexných podnikových systémov. Nastal moment, keď sa problém výberu a implementácie efektívneho systému stal akútnym – poisťovne sa rozvíjajú, rastie počet ich klientely, zintenzívňuje sa vnútorná aj vonkajšia konkurencia a je potrebné zavádzať nové služby.

Sektor poisťovníctva v Rusku je mladší ako mnohé iné odvetvia hospodárstva, čo je čiastočne dôvod, prečo tu dnes chýbajú hotové riešenia. Poisťovne sa však rozvíjajú, rastie počet ich klientely, zintenzívňuje sa konkurencia, je potrebné zavádzať nové služby – to všetko si vyžaduje zlepšenie riadenia a zabezpečenie transparentnosti podnikania, ktorá je v moderných podmienkach nedosiahnuteľná bez spoliehania sa na informačné technológie. Poisťovňa RESO-Garantiya prevádzkuje automatizačný systém pre svoju hlavnú činnosť už takmer šesť rokov a nedávno realizovala rozsiahly projekt prechodu na novú softvérovú a hardvérovú platformu.

Skúsenosti s informatizáciou poisťovníctva

Informačné a výpočtové centrum spoločnosti RESO-Garantia bolo založené koncom roku 1995. Jeho šéf Alexej Chemisov hovorí, že v procese hľadania riešenia automatizácie spoločnosť analyzovala stav ruského trhu aj návrhy západných vývojárov. Situácia sa vyvinula tak, že o akomkoľvek výbere medzi domácimi systémami nebolo potrebné hovoriť – jednoducho neboli žiadne a západné riešenia si vyžadovali miliónové investície, ktoré si v tom čase RESO-Garantiya nemohla dovoliť. V dôsledku toho bolo rozhodnuté vyvinúť systém vlastnými silami.

RESO-Garantiya verila, že domáci poisťovací biznis je v plienkach a nedisponuje množstvom kvalifikovaného personálu schopného dokončiť plnohodnotnú úlohu, takže vsadila na západných špecialistov s dlhoročnými skúsenosťami v poisťovníctve.

V niektorých typoch podnikania stačí jednoducho rozlišovať medzi jednotlivými obchodnými procesmi: účtovníctvo, logistika, sklad a pod., postupne ich automatizovať a získať požadovaný efekt v každej ďalšej fáze nasadenia informačného systému. V poisťovni je situácia iná - všetky obchodné procesy sú silne prepojené a automatizácia jedinej úlohy nedá prakticky nič, je potrebná komplexná automatizácia všetkých procesov ako celku.

V poisťovníctve je základom všetkého poistný produkt – služba pre rôzne druhy poistenia. Poistné produkty pre ten istý druh poistenia môžu byť jedinečné pre rôzne poisťovne, ktoré vytvárajú a upravujú svoj súbor podmienok ponúkaných klientom. Pre podporu odlišností a možnosť neustálej zmeny poistných produktov musí mať informačný systém flexibilné prostriedky na nastavenie parametrov poistných zmlúv. Všetky tieto rozdiely by sa mali okamžite prejaviť v účtovnom a daňovom podsystéme. Systém musí poskytovať rôzne údaje pre organizáciu platieb za rôzne poistné produkty atď. Ukazuje sa, že implementácia jednotlivých komponentov informačného systému pre poisťovateľov má malý vplyv na zvyšovanie efektívnosti podnikania a môže dokonca vytvárať ďalšie ťažkosti. Je potrebné okamžite prepojiť všetky prvky dohromady, spočiatku staviť na komplexné riešenie s flexibilnými prostriedkami prispôsobenia sa jedinečným poistným podmienkam, ktoré daná poisťovňa môže v konkrétnom poistnom produkte ponúknuť.

Vývoj komplexného systému, ktorý spĺňa tieto požiadavky, sa v spoločnosti RESO-Garantia začal v roku 1996 za účasti konzultanta zo Španielska, ktorý bol zodpovedný za formuláciu problému. Dnes zostáva José Leon Lasserrott hlavným konzultantom a členom predstavenstva spoločnosti.

„RESO-Garantiya“ nie je ani zďaleka typickým prípadom pre domáce podnikanie, keď by informačný systém implementovaný samostatne uspokojil potreby spoločnosti. Dôvodom úspechu je podľa Chemisova kompetentná formulácia problému, správne financovanie projektu a profesionálny rozvojový tím. Takmer od prvej verzie systému, ktorá sa vyvíjala približne dva roky, bolo možné uviesť do prevádzky komplexné riešenie podporujúce hlavné obchodné procesy spoločnosti. Postupom času pribúdali nové subsystémy a upravovali sa už existujúce, ale zameranie sa na komplexné jadro systému, ktoré zabezpečuje interakciu poistných produktov, platieb, zaistenia a účtovníctva, sa vyplatilo.

Informačný systém poisťovne dnes obsluhuje 650 používateľov a zahŕňa tieto podsystémy:

Dizajnér, ktorý poskytuje flexibilnú konfiguráciu všetkých funkčných modulov systému; ide o akýsi súbor nástrojov pre prácu špecialistov v aktuárskom metodickom centre; s jej pomocou aktuári (špecialisti na poistnú matematiku) v čo najkratšom čase vyvíjajú nové produkty a parametrizujú všetky komponenty systému, takže dve divízie – aktuárske metodické centrum a informačno-výpočtové centrum – tvoria vlastne jeden mechanizmus;

Subsystém riadenia politiky;

Účtovný podsystém;

Platobný subsystém;

Subsystém zaistenia;

Rozpočtový subsystém;

Subsystém analytického podávania správ;

Administračný subsystém;

Podsystém automatickej obnovy politiky;

Subsystém „platy a personál“.

Plošina

V priebehu šiestich rokov sa informačný systém o poisťovníctve vyvíjal v súlade s rastom spoločnosti a vstupom na nové trhy. Okrem zmien súvisiacich s náplňou podnikania spoločnosti sa menila aj technologická základňa. Prvý kvalitatívny skok nastal pri prechode z Interbase DBMS na platformu Oracle. V roku 1999 sa začal pociťovať nedostatok serverovej kapacity: mnohonásobne vzrástol objem dát a počet používateľov. Po takmer šiestich mesiacoch štúdia problematiky bolo rozhodnuté prejsť z PC servera na platformu Hewlett-Packard Unix. Ako vysvetľuje Chemisov, výber dodávateľa bol spôsobený najmä tým, že HP má vo svojom arzenáli celú škálu potrebného vybavenia od desktopových systémov až po diskové polia a médiá na ukladanie archívnych dát.

Ďalšia etapa technologického vývoja bola dokončená len nedávno. Závislosť podnikania spoločnosti na bežnej prevádzke informačného systému je taká veľká, že jeho výpadky sú absolútne neprijateľné. Pre zabezpečenie nepretržitej prevádzky bol realizovaný projekt vytvorenia klastra na serveroch HP 9000. Nový komplex by mal okrem spoľahlivosti slúžiť aj ako platforma na prenos informačného systému do trojvrstvovej architektúry. Spoločnosť má 123 pobočiek po celej republike a aby sa nerozptyľovala kapacita serverov a zjednodušilo sa škálovanie, konfigurácia, administrácia a užívateľský vývoj systému, bol spočiatku implementovaný tak, že všetko spracovanie dát je sústredené v centre, a lokálne fungujú iba klientske moduly. V súčasnosti si však rovnaké výzvy škálovania a zlepšovania výkonu vyžadujú zefektívnenie architektúry systému oddelením obchodnej logiky od logiky údajov. Konfigurácia zlyhania má dva uzly klastra. V normálnom režime na jednom z nich pracuje aplikačný server BEA WebLogic a na druhom databázový server Oracle. Ak jeden z hardvérových serverov zlyhá, Oracle alebo WebLogic sa reštartuje na druhom serveri a databázový server a aplikačný server dočasne fungujú na rovnakom uzle klastra.

Okrem dvojuzlového klastra komplex zahŕňa dva geograficky oddelené diskové subsystémy, na ktoré sa paralelne zaznamenávajú informácie. Úložný systém je organizovaný podľa princípov SAN s podporou zálohovania a obnovy dát. Okrem zabezpečenia odolnosti voči chybám poskytuje hardvérová platforma zvýšenie výkonu hlavného systému bez výmeny existujúcich serverov. Nainštalované servery majú veľký potenciál pre ďalšie rozšírenie inštaláciou ďalších procesorov, pamäťových modulov atď. Výsledkom je, že potenciálne niekoľko tisíc ľudí bude môcť pracovať s informačným systémom RESO, ktorý je veľmi dôležitý pre obsluhu mnohých agentov.

Projekt realizovala spoločnosť TopsBI, s ktorou RESO-Garantiya spolupracuje približne dva roky. Ako vysvetľuje Chemisov, tohto partnera priťahuje predovšetkým jeho komplexnosť, ako aj možnosť získať rôzne služby z jedného zdroja, od dodávok a technickej podpory zariadení až po správu databázového servera. RESO má vlastného Oracle špecialistu a zamestnanci informačného a výpočtového centra boli vyškolení na klastrové technológie HP. Objem poskytovaných služieb pre TopsBI nám zároveň umožňuje hovoriť o outsourcingu IT infraštruktúry na RESO.

Problémy nového dňa

V súčasnosti dochádza v poisťovníctve k zmenám, ktoré môžu výrazne ovplyvniť situáciu s automatizáciou poisťovní. V prvom rade ide o nadobudnutie účinnosti zákona o povinnom poistení zodpovednosti za škodu spôsobenú prevádzkou motorového vozidla, ktorý stimuluje prudký nárast počtu poistných zmlúv. A to znamená katastrofálny nárast dátových objemov a vznik ďalších problémov, ktorých riešenie je nemožné bez efektívnych informačných systémov. Ďalším dôležitým faktorom je zmena účtovných a daňových pravidiel a posun k medzinárodným účtovným a výkazníckym štandardom. Dosiahnutie väčšej finančnej transparentnosti spoločnosti pre akcionárov a manažment si vyžaduje vývoj nových účtovných metodík a vybudovanie dokonalej informačnej platformy s rozvinutým analytickým subsystémom.

Pomôžeme vám nájsť úzke miesta v podnikoch akejkoľvek veľkosti. poradíme. Automatizácia alebo predautomatizácia. Zaškolíme ťa.

Zoberme si výsledok:

Rast tržieb
Zníženie nákladov
Zvýšená ovládateľnosť a transparentnosť

Budete prekvapení rýchlymi výsledkami! Podľa štatistík sa skutočná automatizácia vyplatí počas prvých 3 mesiacov od spustenia v podniku.

Špecialisti našej spoločnosti boli vyškolení a certifikovaní v pracovnej technológii vyvinutej spoločnosťou 1C a pomôžu s využitím výhod platformy 1C:Enterprise zvýšiť efektivitu obchodných procesov spoločnosti, ktoré nesúvisia s dodržiavaním legislatívy a výkazníctva.

Čo je skutočná automatizácia?

Na efektívne riadenie podniku je často potrebná automatizácia „úzkych“ individuálnych firemných procesov. Napríklad musíte nastaviť špeciálne účtovníctvo skladových jednotiek alebo zohľadniť neštandardné veľkosti tovaru, alebo je dôležité, aby vlastník dostával analýzy o spoločnosti v určitom kontexte; príkladov môže byť veľa.

Automatizácia kľúčových procesov spoločnosti pomáha znižovať počet rutinných operácií, zvyšuje transparentnosť a efektivitu. Pomocou riešení 1C prispôsobených úlohám vášho podnikania budete môcť jasne štruktúrovať prácu spoločnosti a analyzovať jej výkonnosť podľa ukazovateľov, ktoré sú pre vás dôležité, a prijímať informované rozhodnutia.

Špecialisti Real Automation Center sú žartovne nazývaní „skutoční kanci“ pre ich schopnosť riešiť najzložitejšie problémy, a preto sa diviak stal symbolom Real Automation Centers.

Ak uvažujete o potrebe automatizácie, ale neviete, kde začať, alebo nám zavolajte

Prečo to potrebujete?

Náš tím môže:
. určiť, s ktorými procesmi pomôže automatizácia
. vyberte riešenia a prispôsobte ich tak, aby vyhovovali špecifikám vašej spoločnosti
. naučiť, ako efektívne pracovať v systéme 1C:Enterprise

To pomôže znížiť náklady na manuálne operácie, optimalizovať obchodné procesy a zvýšiť ziskovosť spoločnosti.

Zvýšte efektivitu podnikania s nami! Staňte sa lídrom vo svojom odvetví s riešeniami 1C!

Automatizácia poistenia

Divízia Insurance poradenskej skupiny BUSINESS RELATIONSHIP GROUP bola vytvorená v roku 2004 profesionálnym tímom programátorov a IT konzultantov. K dnešnému dňu naši špecialisti implementovali viac 200 úspešných projektov automatizácia poisťovacích, obchodných a výrobných spoločností.

Špecializujeme sa na implementáciu, adaptáciu, vývoj a údržbu IT systémov na platforme 1C:Enterprise 8 a zaujímame prvé miesto v Insurance Automation medzi poprednými partnermi spoločnosti 1C v oblasti automatizácie poistenia. Naše IT riešenia fungujú v poisťovniach OSJSC "Rusko", "Poistenie BIN", "SK Moskva" a veľa ďalších.

Vybrali si nás, pretože:

máme skúsenosti s úspešnými realizáciami a realizáciou veľkých projektov
Špecialisti oddelenia tvoria dobre koordinovaný a vyvážený tím; odborníkov, ktorí poznajú špecifiká poisťovníctva
Pracujeme výlučne v rámci fixného rozpočtu a prísne dodržiavame termíny
Garantujeme pozorný a kompetentný projektový manažment

Kvalitu práce špecialistov katedry potvrdzuje medzinárodný certifikát ISO 9001:2000, ako aj rôzne certifikáty 1C. Naším tromfom sú skúsenosti a profesionalita.

Vzhľadom na to, že hlavnou činnosťou poisťovacieho makléra je predaj poistnej ochrany ako finančnej služby, je prvoradá automatizácia týchto oblastí činnosti poisťovacieho makléra:

· Priama automatizácia poisťovacích činností. Automatizácia front office, správa priamych poistných zmlúv, udržiavanie klientskych dát, inkasá, práca s prísnymi výkazmi
· Automatizácia riadenia interakcie so zákazníkmi. Interakcia so zákazníkmi, podpora procesov predaja, call centrum, analýza údajov o zákazníkoch, správa marketingových údajov.
· Automatizácia účtovných procesov. Vedenie všeobecného obchodného a daňového účtovníctva, príprava regulovaného výkazníctva.
· Automatizácia manažérskeho účtovníctva. Účtovanie príjmov a výdavkov, pokladnica, výkazníctvo.
· Automatizácia predajných miest. Automatizácia front office, organizácia distribuovanej databázy.

Pozrime sa na automatizáciu pracovného procesu poisťovacieho makléra na príklade programu Insurance Broker 8.3, čo je komplexné riešenie, ktoré umožňuje viesť záznamy o činnosti organizácie, ktorá predáva poistky od rôznych poisťovní. Flexibilný a komplexný koncept toku dokumentov umožňuje následne získať kompletné analýzy o činnosti brokera za akékoľvek časové obdobie. Tento systém využívajú tak poisťovací makléri, ako aj organizácie, ktorých hlavnou činnosťou nie je poistenie, napríklad predajne áut. S trochou prispôsobenia môžu program využívať aj úveroví makléri. Agentskú sieť je možné automatizovať s výmenou informácií v elektronickej podobe, čo znižuje nároky na obsluhu systému a zvyšuje presnosť zadávaných údajov.

· Účtovanie poistných produktov (druhy poistenia).

Na ukladanie a používanie informácií o potrebných poistných zmluvách systém poskytuje adresár „Druhy poistenia“.

Obrázok 3.1. Adresár "Druhy poistenia"

Používateľ môže jednoducho pridať alebo zmeniť informácie o konkrétnom poistnom produkte. Je možné prepojiť sa s jednou alebo viacerými poisťovňami.

· Účtovanie predaných poistných zmlúv.

Systém umožňuje uchovávať neobmedzený súbor údajov pre každú predanú poistku. Okrem štandardnej sady polí na vyplnenie (celé meno poistenca, predmet poistenia so všetkými údajmi, doba poistenia, cena poistky, výška vlastných a agentských provízií atď.) je možné vytvoriť potrebné polia používateľom. Každá politika môže ukladať súbory, ktoré sú k nej pripojené. Môžu to byť naskenované dokumenty alebo fotografie.

Ryža. 3.2.

Je možné predávať poistky s platbou na splátky podľa splátkového kalendára. Platba v systéme môže byť troch druhov: hotovostná, bezhotovostná a priama. Priama platba nastáva vtedy, keď klient zaplatí poisťovni a sprostredkovateľ dostane od poisťovne províziu.

Možnosť automatického výpočtu vlastných a agentských provízií podľa vopred stanovených podmienok uľahčí prácu zamestnancovi finančných služieb a pomôže vyhnúť sa chybám vo výpočtoch. Okrem jednoduchého výpočtu výšky provízie je možné určiť, či ju má agent/sprostredkovateľ previesť a následne obdržať späť v samostatnej platbe, alebo môže poslať platbu mínus splatná provízia.

Ryža. 3.3.

Analýza systému vám umožňuje sledovať dátumy vypršania platnosti zmlúv a dátumy ďalších platieb.

Pre zníženie mzdových nákladov na zadávanie politík do systému je možné automaticky zadávať politiky z reportu agenta vo formulári Excel.

· Vzťahy s poisťovňami.

Na základe údajov z poistných zmlúv systém umožňuje automatické generovanie hlásení pre poisťovne. Na vyplnenie údajov je zabezpečený súbor mechanizmov na uľahčenie práce zamestnancov finančných služieb.

Finančné doklady (bordero) vygenerované podľa údajov výkazu je možné vytlačiť alebo uložiť v elektronickej podobe (excel, html formáty a pod.) s následným spracovaním.

· Účtovanie žiadostí o úver.

Pre maklérov, ktorí sa podieľajú na príprave podkladov pre banky na požičiavanie, bude užitočný podsystém na evidenciu pohybu dokladov na požičiavanie. V žiadosti o úver sú evidované banky, do ktorých boli dokumenty zaslané a vstavaný systém upomienky upozorní manažéra na potrebu sledovania stavu k určitému dátumu.

Ryža. 3.4.

Na základe údajov zadaných do systému Insurance Broker 8.3 môže vedúci podniku generovať množstvo analytických reportov o finančnej činnosti v rôznych sekciách.

Prehľad „Finančné výsledky“ vám umožňuje vyhodnotiť objemy predaja poistných zmlúv a ziskovosť pre konkrétnu poisťovňu.

Ryža. 3.5.

Správa agenta zobrazuje, koľko poistných zmlúv konkrétny agent predal a aká výška provízie mu patrí.

Ryža. 3.6.

Správa o zúčtovaní zobrazuje údaje o peňažných tokoch a konečný zostatok.

Všetky analýzy majú úplné podrobnosti, to znamená, že môžete vygenerovať zoznam dokumentov, na základe ktorých boli údaje zahrnuté do správy, čo umožňuje pracovníkovi finančnej služby dôkladne sledovať všetky možné účtovné chyby.

· Účtovanie pre prísne výkazy.

Subsystém pre účtovanie prísnych formulárov hlásenia (SSR) umožňuje sledovať celú cestu pohybu formulárov od poisťovne ku konečnému kupujúcemu.

Ryža. 3.7.

Podporované sú jednoduché aj zložité schémy číslovania formulárov. Na uľahčenie práce operátora sú k dispozícii mechanizmy na zadávanie veľkého počtu formulárov.

Ryža. 3.8.

Systém kontroly zostatku vám umožňuje sledovať minimálne požadované množstvo v kancelárii, ako aj stav každého formulára pomocou správy „Zostatky BSO“

Ryža. 3.9.

Prehľad pohybu poskytuje podrobné informácie o tom, čo a kedy sa stalo s konkrétnym formulárom.

Ryža. 3.10

Typy formulárov (PZP, CASCO, účtenka) si užívateľ vytvára sám v príslušnom adresári. Prepojenie podľa poisťovní a druhov poistenia je možné. Počet typov formulárov v systéme je neobmedzený. Každý formulár v systéme môže byť doplnený ľubovoľným komentárom.

Dokumenty existujúce v systéme vám umožňujú odrážať nasledujúce pohyby BSO:

potvrdenie / vrátenie do poisťovne

prevod / vrátenie od agenta

prenos formulárov priamo medzi agentmi

v prípade straty formulára odpísať

zadávanie počiatočných zostatkov

Každý dokument je možné vytlačiť vo forme akceptačného certifikátu. Je tiež možné pripojiť tlačené formuláre používané v toku dokumentov.

· Správa siete agentov.

Program zabezpečuje výmenu údajov v elektronickej forme medzi maklérom a províznym predajcom. Subagent môže viesť záznamy v podobnom programe aj v bežnom Exceli. Dokumenty o prijatí a prevode prísnych formulárov na podávanie správ a poistných zmlúv sú priamo k dispozícii na výmenu. Sprostredkovateľ tak znižuje potrebu operátorov zadávať politické údaje do programu. Pri použití Excelu sa používa súbor s určitou sadou stĺpcov, ktorý vyplní podagent a odovzdá maklérovi.

· Integrácia s inými účtovnými systémami.

Na prevádzku systém využíva platformu 1C Enterprise 8.1, vďaka čomu je systém viacužívateľský a prakticky neobmedzený lokálnou sieťou.

Na prenos a príjem informácií (finančné dokumenty a pod.) sa používa mechanizmus výmeny údajov vo formáte XML.

· Ďalšie možnosti.

Účtovanie poistných udalostí - pre vyúčtovanie škôd poisteného je zabezpečená evidencia všetkých jeho poistných udalostí.

Správa na hodnotenie práce operátorov pri zadávaní dokumentov do databázy.

Popis pracovných procesov poisťovacieho makléra v programe:

· Analýza predaja poisťovacieho makléra;
· Analýza predaja agentmi;
· Predstavenie novej poisťovne, agenta, poistenca;
· Zavedenie nového typu poistenia;
· Zverejňovanie prísnych oznamovacích formulárov;
· Sledovanie pravidelného poistného za poistky platené v splátkach;
· Sledovanie zániku poistných zmlúv;
· Prenos formulárov na agenta;
· Predaj poistnej zmluvy;
· Vytvorenie správy pre poisťovňu.

ь Analýza predaja poisťovacieho makléra.

Na analýzu predaja program poskytuje správu „Finančné výsledky“ (menu „Financie“ - „Finančné výsledky“). Tento prehľad zobrazuje údaje o uzatvorených poistných zmluvách za konkrétne alebo celé časové obdobie. Okrem všeobecných výsledkov môže prehľad zobraziť výsledky za jednotlivé poisťovne a druhy poistenia. V spodnej časti prehľadu sa zobrazuje informácia o počte novo uzatvorených zmlúv a počte prijatých splátok (pri zmluvách platených na splátky).

Ryža. 3.11.

Poisťovací maklér môže okrem označenia obdobia na generovanie hlásenia uviesť konkrétnu organizáciu, poisťovňu a typ poistenia (PZP, CASCO, občianska zodpovednosť). Nastavenia reportu je možné uložiť pre neskoršie použitie pomocou tlačidla. Takže pri ďalšom otvorení stlačením tlačidla môžete rýchlo obnoviť nastavenia.

Poistné je suma, ktorú musí klient zaplatiť na základe poistnej zmluvy. Poistné mínus zľava - suma zaplatená klientom na základe zmluvy mínus zľava poskytnutá sprostredkovateľom na základe vlastnej provízie.

Zľava - výška zľavy, ktorú sprostredkovateľ vykoná na základe vlastnej provízie.

Vlastná provízia – percento a výška vlastnej provízie makléra.

Poistné mínus provízia - suma, ktorá má byť prevedená do poisťovne bez provízie sprostredkovateľa.

Provízia agenta - výška provízie agenta, ktorý uzavrel poistnú zmluvu.

Zisk je výška provízie poisťovacieho makléra mínus provízia agenta.

Prehľad „Finančné výsledky“ v programe „Poisťovací maklér 8.3“ zobrazí podrobnejšie informácie (s podrobnosťami až po konkrétny dokument), ak dvakrát kliknete kurzorom myši na riadok zoskupenia podľa typu poistenia. Tým sa otvorí samostatné okno prehľadu.

Ryža. 3.12

Používateľ programu má prístup k dokumentom zobrazeným v tomto okne dvojitým kliknutím kurzora myši na požadovaný riadok.

Údaje v tomto okne je možné vygenerovať nanovo tak, že najskôr nastavíte parametre výkazu (obdobie, organizácia, poisťovňa, druh poistenia, protistrana) a kliknete na tlačidlo „Generovať“.

Informácie z ľubovoľného okna je možné vytlačiť cez ponuku „Súbor“ - „Tlačiť“. Ak tlačidlo „Tlač“ v ponuke nie je dostupné, musíte raz kliknúť kurzorom myši kdekoľvek v zostave a potom sa pokúsiť o tlač znova. Údaje môžete uložiť aj do externého súboru. Ak to chcete urobiť, kliknite na tlačidlo „Uložiť kópiu“ v ponuke „Súbor“. V okne, ktoré sa otvorí, vyberte názov súboru a jeho typ. Ak chcete uložiť v Exceli, musíte vybrať typ „Hárok Excel97“.

ь Analýza predaja agentmi.

Na analýzu predaja poistiek agentmi poskytuje program Insurance Broker 8.3 správu „Správa agentov“ (menu „Financie“ - „Správa agentov“). Tento prehľad zobrazuje údaje o poistných zmluvách uzatvorených agentmi za konkrétne alebo celé časové obdobie.

Ak chcete vygenerovať správu, musíte kliknúť na tlačidlo „Generovať“.

Stĺpce prehľadu zobrazujú nasledujúce informácie:

Výška platby - suma, ktorú poistník zaplatil za poistku.

Provízia - výška provízie agenta, ktorý zmluvu uzavrel.

Ryža. 3.13.

V prípade potreby môže zostava generovať údaje pre konkrétnych, a nie pre všetkých, agentov a organizáciu tak, že ich najskôr vyberiete v poliach nastavení zostavy.

Podrobnejšie informácie (s podrobnosťami až po konkrétny dokument) zobrazí „Správa o agentoch“ v programe „Poisťovací maklér 8.3“, ak dvakrát kliknete kurzorom myši na riadok zoskupenia podľa typu poistenia. Tým sa otvorí samostatné okno prehľadu.

b Zadanie novej poisťovne, agenta, poistenca.

1. Kliknite na ponuku „Adresári“, „Protistrany“. Otvorí sa adresár „Protistrany“.

Ryža. 3.14.

3. Vyplňte polia:

Názov. Zadajte názov protistrany.

Právne / fyzické tvár. Ak je protistranou právnická osoba (napríklad poisťovňa), musíte vybrať v poli pomocou tlačidla „Právnická osoba“, ak ide o súkromnú osobu (napríklad agent), vyberte možnosť „Fyzická osoba“.

Skupina protistrán. Tu je potrebné uviesť, do ktorej skupiny chcete zaradiť novú protistranu, pre poisťovňu vyberte skupinu „Poisťovne“.

Celé meno/celé meno. Druhé meno sa môže líšiť od prvého. Napríklad pre poisťovňu môžete zadať „ROSNO“ do názvu a OJSC IC „ROSNO“ do celého názvu.

TIN. DIČ protistrany.

Dokument. V prípade fyzickej osoby tu zadajte podrobnosti o svojom doklade totožnosti.

narodeniny. U poistencov sa zvyčajne zadáva dátum narodenia jednotlivca.

Zdroj informácií. Tu môžete uviesť, kde sa o vás poistník dozvedel. Hodnota sa vyberie z adresára "Zdroje informácií" kliknutím na tlačidlo.

Komentár. Voľný text komentára.

4. Na karte zmluvy môžete zadať údaje o zmluve medzi vašou organizáciou a protistranou. Poisťovňa to musí urobiť povinne, inak sa jej názov v prípade potreby nezobrazí vo výberovom zozname. Ak chcete pridať novú zmluvu, kliknite na „Akcie“, „Pridať“ alebo na tlačidlo. Otvorí sa formulár pre novú položku adresára.

Ryža. 3.15.

Vyplňte polia:

Organizácia. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov vlastnej organizácie, s ktorou je zmluva uzatvorená.

Názov. Názov zmluvy je ľubovoľný, ale je lepšie uviesť jej číslo tu.

Dátum dohody. Dátum uzavretia zmluvy.

mena. Zmluvná mena.

Po vyplnení kliknite na „OK“.

5. Na karte „Kontakty“ vyplňte požadované kontaktné údaje.
6. Kliknite na tlačidlo OK.

ь Predstavujeme nový typ poistenia.

1. Kliknite na ponuku „Adresáre“, „Druhy poistenia“. Otvorí sa adresár „Druhy poistenia“.

Ryža. 3.16.

2. Kliknite na tlačidlo Akcie, Pridať alebo. Otvorí sa formulár pre novú položku adresára.
3. Vyplňte polia:

Názov. Zadajte názov poistného produktu, pod ktorým sa bude v programe účtovať (napríklad „PZP“).

4. Ak je potrebné, aby bol druh poistenia dostupný len pre jednu alebo viaceré (nie všetky) poisťovne, do tabuľky „Poisťovne“ pridajte ich názvy:
4.1 Kliknutím na tlačidlo pod „Poisťovne:“ pridáte do tabuľky nový riadok.
4.2 V stĺpci „Poisťovňa“ v novom riadku kliknite na tlačidlo. Otvorí sa adresár „Protistrany“.

Ryža. 3.17.

4.3 Nájdite požadovanú poisťovňu a dvakrát na ňu kliknite kurzorom myši. Spoločnosť bude prevedená na stôl.

Kliknite na tlačidlo OK.

ь Zverejňovanie prísnych oznamovacích formulárov.

1. Zvoľte položku menu „Účtovanie BSO“, „Príjem BSO“. Otvorí sa denník dokladov príjmov BSO.

Ryža. 3.18.

Ryža. 3.19.

Údaje zoznamu pre výber sú prevzaté z adresára "Protistrany". Ak spoločnosť, ktorú potrebujete, nie je na zozname, musíte skontrolovať:

Spoločnosť má s organizáciou uzavretú zmluvu, ktorú je možné skontrolovať na karte „Dohody“ vo formulári protistrany.

4. Kliknite na tlačidlo "Vyplniť". Otvorí sa okno na vyplnenie formulárov.
5. Vyplňte polia v časti „Číslovanie formulárov“:

Typ formulárov. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov typu formulára (napríklad OSAGO).

Údaje výberového zoznamu sú prevzaté z adresára BSO Types.

séria. Ak má formulár sériu, uveďte ju v tomto poli (napríklad BBB).

Číslo prvého formulára. Do tohto poľa zadajte číslo prvého formulára z balíka (napríklad 0469815971). Ak má číslo formulára zložitý formát, napríklad - 012/0234/08, kde sa mení číslo 0234, musíte do poľa zadať číslo - 234 a potom vybrať šablónu číslovania v poli "Šablóna".

Množstvo. Tu zadajte počet formulárov v balení (napríklad 10).

6. Ak sa číslo formulára a číslo poistky nezhodujú, vyplňte v časti „Číslovanie zásad“ polia:

Prvé číslo poistky. Tu sa nastaví číslo prvej politiky zodpovedajúce číslu prvého formulára v zásobníku formulárov.

Ukážka. Toto pole sa zobrazí, ak po výbere typu formulára program preň našiel šablónu čísla. Môže existovať niekoľko šablón; toto pole označuje tú, ktorá je momentálne potrebná. Šablóna čísla sa vytvorí v adresári "Šablóny číslovania" v menu "Účtovníctvo BSO" a používa sa pre formát komplexného čísla, napríklad - 012/0234/08.

Použite šablónu. Ak toto políčko nezaškrtnete, šablóna číslovania sa nepoužije.

7. Kliknite na tlačidlo OK. Je potrebné vyplniť tabuľkovú časť príjmového dokladu.
8. Ak potrebujete dokument vytlačiť, kliknite na "Napáliť" a potom na "Tlačiť". Tlačidlo "Tlačiť" bude viditeľné, ak sú pre dokument zaregistrované formuláre na tlač v adresári "Externé formuláre na tlač".
9. Ak chcete, aby boli formuláre odoslané do zostatku, kliknite na „OK“. Dokument bude zaúčtovaný a uzavretý.

ь Sledovanie ďalších splátok pre poistky platené v splátkach.

Ak chcete sledovať platby za poistky zaplatené v niekoľkých platbách v rôznych časoch, program "Poisťovací maklér 8.3" poskytuje správu "Rozpis pravidelných platieb" (menu "Poistenie")

Táto správa je generovaná pre zamestnancov spoločnosti, ktorí sa zaoberajú informovaním poistencov o potrebe vykonať ďalšiu platbu v rámci poistnej zmluvy.

Ak chcete vygenerovať správu, musíte najprv uviesť časové obdobie, v ktorom sa očakáva príjem peňazí od poistencov. Potom musíte kliknúť na tlačidlo „Generovať“.

Ryža. 3.20.

Vygenerovaný prehľad zobrazuje údaje zoskupené pre každú jednotlivú politiku. Táto skupina zobrazuje nasledujúce informácie:

Číslo poistky, poisťovňa

Kontaktné údaje – Meno poistenca a jeho kontaktné údaje.

Pre každú politiku existujú dve ďalšie skupiny záznamov:

„Musí sa zaplatiť“ – tu sú uvedené plánované platby, ktoré spadajú do daného obdobia. Údaje sú prevzaté z tabuliek „Rozpis platieb“ dokumentov „Poistná zmluva“.

„Zaplatené“ - tu sú uvedené prijaté platby za dané časové obdobie. Údaje v tejto skupine pochádzajú zo zadaných dokladov „Platba“ (pre bežné splátky) a „Poistná zmluva“ (pre prvú splátku)

Informácie z okna správy je možné vytlačiť cez menu „Súbor“ - „Tlačiť“. Ak tlačidlo „Tlač“ v ponuke nie je dostupné, musíte raz kliknúť kurzorom myši kdekoľvek v zostave a potom sa pokúsiť o tlač znova. Údaje môžete uložiť aj do externého súboru. Ak to chcete urobiť, kliknite na tlačidlo „Uložiť kópiu“ v ponuke „Súbor“. V okne, ktoré sa otvorí, vyberte názov súboru a jeho typ. Ak chcete uložiť v Exceli, musíte vybrať typ „Hárok Excel97“.

b Sledovanie uplynutia platnosti poistných zmlúv.

Na sledovanie poistiek, ktorých platnosť sa blíži ku koncu, poskytuje program Insurance Broker 8.3 správu „Platnosť poistných zmlúv“ v menu „Poistenie“. Túto správu využívajú zamestnanci podieľajúci sa na upozorňovaní poistencov na potrebu uzatvorenia novej poistnej zmluvy. Pre vygenerovanie prehľadu je potrebné zvoliť obdobie, v ktorom má poistná zmluva zaniknúť a kliknúť na tlačidlo „Generovať“.

Údaje prehľadu sa zobrazujú v nasledujúcich stĺpcoch:

Poistník – pre koho sa poistná zmluva uzatvára.

Poisťovňa - s ktorou poisťovňou bola uzatvorená poistná zmluva.

Doba platnosti – doba platnosti poistky.

Predmet poistenia - predmet poistenia podľa zmluvy.

Kontakty - kontaktné údaje poistenca.

Poistné je náklady na poistenie.

Výkaz obsahuje poistky s hodnotou atribútu „Poistné obdobie na“, ktoré spadá do zvoleného obdobia. Ak je to potrebné, môžete vygenerovať správu o akýchkoľvek ďalších podrobnostiach politiky tak, že ich vopred špecifikujete v nastaveniach správy.

Obr.3.21.

Okrem toho v dokumente „Poistná zmluva“ musí mať tento dodatočný údaj určitú hodnotu (nie prázdny). Takéto ďalšie podrobnosti môžu byť napríklad „Končí sa doba používania“. Aby sa takéto dodatočné podrobnosti objavili v dokumente „Poistné poistenie“ v tabuľke „Ďalšie podrobnosti“, musia byť vytvorené v adresári „Ďalšie podrobnosti“

ь Prenos formulárov agentovi.

Ryža. 3.22.

2. Kliknite na tlačidlo Akcie, Pridať alebo. Otvorí sa formulár nového dokumentu.
3. Vyplňte povinné polia:

Organizácia. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov svojej organizácie.

Údaje pre výberový zoznam sú prevzaté z adresára "Organizácie".

agent. Kliknutím na tlačidlo vyberte meno agenta. Otvorí sa adresár "Protistrany". Nájdite požadovaného agenta, dvakrát naň kliknite kurzorom myši.

4. Kliknite na tlačidlo "Vyplniť". Otvorí sa okno pre výber formulárov, v tabuľke sa zobrazia všetky formuláre, ktoré má vybraná organizácia na sklade.

Ryža. 3.23.

5. Ak chcete vybrať formulár, musíte skontrolovať príslušný riadok tabuľky.

Môžete tiež použiť tlačidlá skupinového označovania tak, že najprv zvýrazníte požadované riadky (po kliknutí na riadok sa zvýrazní modrou farbou) a môžete použiť klávesy „SHIFT“ a „Ctrl“. Ak potrebujete nájsť formulár s konkrétnym číslom, kliknite kurzorom myši v stĺpci „Číslo“ na ľubovoľnom riadku a potom zadajte číslo na klávesnici. Program vyhľadá formulár podľa prvých znakov. Ak je zoznam formulárov veľmi veľký, možno ho skrátiť pomocou polí prispôsobenia tak, že v nich vyberiete potrebné parametre formulára:

Poisťovňa. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov poisťovne. Údaje zoznamu pre výber sú prevzaté z adresára "Protistrany". Ak spoločnosť, ktorú potrebujete, nie je na zozname, musíte skontrolovať:

firma je v adresári "Protistrany" a nachádza sa v priečinku "Poisťovne" (názov priečinka je zapísaný v konštantách programu).

spoločnosť má s organizáciou uzatvorenú zmluvu, čo je možné skontrolovať na záložke „Dohody“ vo formulári protistrany.

Typ formulárov. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov typu formulára (napríklad OSAGO). Údaje výberového zoznamu sú prevzaté z adresára BSO Types.

séria. Uvádza sa, ktoré série formulárov je potrebné zobraziť.

5. Kliknite na tlačidlo OK. Vybrané formuláre sa prenesú do dokumentu.
6. Ak potrebujete dokument vytlačiť, kliknite na "Napáliť" a potom na "Tlačiť". Tlačidlo "Tlačiť" bude viditeľné, ak sú pre dokument zaregistrované formuláre na tlač v adresári "Externé formuláre na tlač".
7. Ak chcete, aby sa formuláre presunuli do zostatku agenta, kliknite na „OK“. Dokument bude zaúčtovaný a uzavretý.

Vyhľadanie existujúceho dokumentu na jeho úpravu:

1. Zvoľte položku menu „Účtovníctvo BSO“, „Prenos tlačív agentovi“. Otvorí sa protokol dokumentov na prenos BSO na agentov.
2. Ak je zoznam dokladov veľmi veľký, použite tlačidlá správy denníka
3. Dvakrát kliknite na požadovaný dokument. Otvorí sa formulár dokumentu.
4. Vykonajte potrebné zmeny a kliknite na tlačidlo OK.

ь Predaj poistnej zmluvy.

Na zadávanie údajov o predanej poistke program používa dokument „Poistná zmluva“.

Vytvorenie nového dokumentu:

1. Vyberte položku ponuky „Poistenie“, „Poistenie“. Otvorí sa protokol dokumentov predaných politík.
2. Kliknite na tlačidlo Akcie, Pridať alebo. Otvorí sa formulár nového dokumentu.

Ryža. 3.24.

3. Vyplňte povinné polia:

Organizácia. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov svojej organizácie.

Údaje pre výberový zoznam sú prevzaté z adresára "Organizácie".

Poisťovňa. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov poisťovne.

firma je v adresári "Protistrany" a nachádza sa v priečinku "Poisťovne" (názov priečinka je zapísaný v konštantách programu).

Spoločnosť má s organizáciou uzavretú zmluvu, ktorú je možné skontrolovať na karte „Dohody“ vo formulári protistrany.

Typ poistenia nie je vôbec naviazaný na poisťovne, prípadne je vybraná poisťovňa v záväznom zozname a je zaškrtnutá aj v adresári „Druhy poistenia“.

Poistenec. Zadajte meno poistenca. Pole sa vypĺňa v ľubovoľnom formulári. Existujú dve možnosti na vyplnenie poľa:

stlač tlačidlo. Otvorí sa adresár "Protistrany". Nájdite požadovanú poisťovňu a dvakrát na ňu kliknite kurzorom myši. Ak to, čo potrebujete, neexistuje, vytvorte si to.

Zadajte meno priamo do poľa „Poistenec“, program prehľadá adresár „Protistrany“ podľa prvých písmen a ak ho nenájde, automaticky vytvorí nový.

V tomto poli musíte uviesť predmet poistenia, napríklad auto. V okne, ktoré sa otvorí, zadajte údaje o poistnom objekte a kliknite na „OK“. Potom sa okno zatvorí a objekt sa objaví v adresári, dvakrát naň kliknite kurzorom myši.

Dátum ukončenia. Tu uveďte dátum uzatvorenia poistnej zmluvy.

Doba poistenia od - do - Zadajte dobu platnosti poistky.

Poistné. Zadajte cenu politiky. V poli vpravo špecifikujte menu zo zoznamu kliknutím na tlačidlo. Údaje pre zoznam sú prevzaté z adresára "Meny".

4. Vyplňte polia:

Čiastka na úhradu. Do tohto poľa zadajte sumu platby z potvrdenky. Ak sa výška platby nerovná sume poistného, ďalšie platby poistenca musia byť uvedené v tabuľke „Rozpis platieb“ na karte „Rozpis platieb“ (pozri nižšie). Výška zľavy. Ak poisťovací maklér poskytol poistníkovi zľavu na základe vlastnej provízie, uveďte to v tomto poli. Typ platby. Spôsob, akým poistenec za poistku zaplatil, sa zobrazí výberom príslušnej hodnoty v tomto poli.

Ryža. 3.25.

Hotovosť - peniaze sa prevádzajú podľa pokladničného dokladu.

Bezhotovostne – peniaze sa prevedú na bežný účet poisťovacieho makléra. Priamo – peniaze sa prevedú na bankový účet poisťovne. Zmiešané - suma je rozdelená do niekoľkých platieb vyplatených rôznymi spôsobmi.

Komisia. Tu uveďte svoju vlastnú províziu a jej pohyb. V prípade potreby je možné províziu rozdeliť na dve časti, hlavnú a za doplnkové služby.

Pohyb provízie ukazuje, ako to ide maklérovi:

Zadržať znamená, že sprostredkovateľ prevedie peniaze poisťovni mínus jeho vlastná provízia.

Prevod - maklér prevedie sumu prijatú za poistku v plnej výške a poisťovňa musí v budúcnosti vrátiť províziu.

Príjem znamená, že poistník zaplatil za poistku priamo od poisťovne a tá musí v budúcnosti províziu vrátiť.

Províziu je možné dokončiť tromi spôsobmi:

Do prvého poľa zadajte výšku provízie a uveďte jej pohyb.

Do druhého poľa zadajte percento provízie, ktoré sa počíta zo sumy platby a uveďte pohyb.

Nastavte si automatický výpočet provízie v adresári "Percentá provízie" v menu "Financie" a následne sa provízia vypočíta automaticky v závislosti od nastavených podmienok. Komisia za dodatočné služby. Ak je potrebné rozdeliť províziu makléra na dve časti (oficiálnu a neoficiálnu), potom je potrebné v tomto poli uviesť druhú časť. agent. Ak sa na uzatváraní poistnej zmluvy podieľal agent, je uvedený v tomto poli a jeho provízia je v poli „Provízia agenta“, ktorá sa môže, podobne ako vlastná provízia brokera, vypočítať automaticky, ak je to uvedené v poli „Agenti ' percentá provízie" v "menu" Financie".

5. Vyplňte formuláre, ktoré ste použili pri žiadosti o poistenie.
6. Na záložke požičiavanie zadajte údaje úverovej zmluvy.
7. Informácie, pre ktoré nie je poskytnuté samostatné pole, je možné zadať na karte „Ďalšie podrobnosti“.
8. Ak poistku platí poistenec v splátkach, tak na záložke „Rozpis platieb“ je potrebné uviesť, kedy a koľko peňazí má priniesť.
9. Na záložke „Dodatočné“ môžete určiť poistnú sumu pre poistku.
10. Ak je potrebné naviazať poistnú zmluvu na reálne účtovné doklady (PKO, RKO, PP došlé/odchádzajúce), tak je to možné na záložke „Platobné doklady“
11. Ak chcete k dokladu o poistení pripojiť externé súbory (naskenované dokumenty, fotografie atď.), kliknite na tlačidlo „Súbory“
12. Kliknite na tlačidlo "OK", doklad sa uloží a zaúčtuje.

ь Tvorba hlásenia pre poisťovňu.

Pre generovanie hlásenia do poisťovne o predaných poistkách v programe Poisťovací maklér 8.3 slúži dokument „Hlásenie pre poisťovňu“.

Vytvorenie nového dokumentu:

1. Zvoľte položku menu „Poistenie“, „Hlásenie pre poisťovňu“. Otvorí sa protokol dokumentov správy.
2. Kliknite na tlačidlo Akcie, Pridať alebo. Otvorí sa formulár nového dokumentu.

Ryža. 3.26.

3. Vyplňte povinné polia:

Organizácia. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov svojej organizácie.

Údaje pre výberový zoznam sú prevzaté z adresára "Organizácie".

Poisťovňa. Kliknutím na tlačidlo vyberte názov poisťovne.

Údaje zoznamu na výber sa preberajú z adresára "Protistrany". Ak spoločnosť, ktorú potrebujete, nie je na zozname, musíte skontrolovať:

firma je v adresári "Protistrany" a nachádza sa v priečinku "Poisťovne" (názov priečinka je zapísaný v konštantách programu).

4. Nasledujúce polia sú voliteľné, ale odporúčame ich:

Dohoda. Tu vidíte zmluvu z adresára „Protistranné zmluvy“, pod ktorou organizácia spolupracuje s poisťovňou. Údaje o zmluve (číslo v názve, dátum uzatvorenia a pod.) je možné použiť pri tlači zostavy.

Typ poistenia. Kliknutím na tlačidlo vyberte zo zoznamu názov druhu poistenia (poistného produktu).

Údaje zoznamu na výber sú prevzaté z adresára „Druhy poistenia“. Ak požadovaný druh nie je v zozname, musíte skontrolovať:

Typ poistenia je v adresári "Druhy poistenia" v menu "Adresáre".

druh poistenia nie je vôbec naviazaný na poisťovne, alebo je vybraná poisťovňa v záväznom zozname, je zaškrtnutá aj v adresári „Druhy poistenia“.

Číslo správy. Ak tu zadáte číslo, ďalšie dokumenty sa od neho budú číslovať automaticky.

Obdobie prehľadu. Obdobie, za ktoré maklér hlási.

5. Vyplňte tabuľku „Poistné zmluvy“. Tu musíte uviesť dokumenty „Poistná zmluva“ a „Platba“, ku ktorým sa maklér hlási. Tabuľku môžete vyplniť pridaním nového riadku pomocou tlačidla alebo v automatickom režime:

Kliknite na tlačidlo "Vyplniť". Otvorí sa formulár na vyplnenie hlásenia:

Vyplňte obdobie, za ktoré je potrebné spracovať doklady.

Zaškrtnite políčko „Vybrať doklady podľa dátumu zadania“, ak je potrebné, aby sa doklady vyberali atribútom „Dátum“, inak sa použijú údaje „Dátum uzavretia“ a „Dátum platby“.

Ak potrebujete spracovať doklady len pre konkrétny druh poistenia, uveďte to v poli „Druh poistenia“.

Ak potrebujete spracovať doklady len s určitým typom platby (hotovostná, bezhotovostná, priama), uveďte to v poli „Typ platby“.

Ak je potrebné, aby bol v tabuľke dokladov oproti každému dokladu uvedený skutočný účtovný doklad o úhrade (niekedy je to potrebné pre tlač hlásenia do niektorých poisťovní), uveďte ho do poľa „Platobný doklad“.

Dokumenty môžete vyberať aj podľa agenta a zodpovedného (kto dokument vložil do programu)

Začiarkavacie políčko "Nastaviť značku" nastaví značku vedľa každého dokumentu. Operátor, ktorý s automaticky vyplnenou tabuľkou skontroluje veľké množstvo politík pripravených na odoslanie, môže v budúcnosti značku odstrániť a skontrolovať tak údaje v programe.

Kliknite na "Vyplniť".

Doklad sa naplní poistnými zmluvami a platbami, ktoré boli predané, ale ešte neboli zahrnuté do prehľadov, druhýkrát (v inom dokumente „Hlásenie pre poisťovňu“) sa poistky a platby nezahrnú do tabuľky, keď automaticky vyplnené.